الغرض

الغرض من هذه السياسة هو ضمان امتثال CoinEx (المشار إليها فيما يلي باسم "المنصة") لسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC)، ومنع أي أنشطة غير قانونية. وفقًا لسياستنا، لا تستطيع المنصة تقديم خدمات التداول للمستخدمين المرتبطين بأي ولايات قضائية محظورة أو مقيدة. للاطلاع على قائمة هذه الولايات القضائية، يرجى الرجوع إلى مركز المساعدة | قائمة الولايات القضائية المحظورة، والتي قد يتم تحديثها من وقت لآخر حسب تقدير المنصة وحدها. تلتزم المنصة بالقوانين واللوائح والمتطلبات التنظيمية ذات الصلة لضمان امتثال أعمالنا. هذه السياسة لأغراض المعلومات العامة وتشكل جزءًا من الشروط والسياسات المطبقة على المنصة. لا شيء في هذه السياسة يحد من حقوق المنصة بموجب شروط الخدمة أو القوانين واللوائح المعمول بها.

1. طرق العناية الواجبة بالعملاء (CDD)

1.1 التحقق من الهوية

 - قد تطلب المنصة من العملاء تقديم مستندات هوية صالحة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر جوازات السفر، بطاقات الهوية، أو رخص القيادة، لضمان شرعية المعاملات وامتثالها.

 - تشمل طرق التحقق من هوية العميل مقارنة المستندات الأصلية، استخدام مزودي خدمات التحقق من الهوية، أو التحقق من خلال قنوات مقبولة أخرى.

1.2 تقييم الغرض والعلاقة التجارية

- تقييم الغرض التجاري للعميل، والعلاقة التجارية المتوقعة، والخدمات المطلوبة لضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية. تتطلب المنصة من العملاء إكمال عملية التحقق من الهوية قبل المشاركة في بعض المنتجات أو الخدمات.

- جمع وتحليل خطط العميل التجارية، والوضع المالي، والمعلومات ذات الصلة.

1.3 العناية الواجبة

 - المعلومات الشخصية للعميل:

• الاسم الكامل: تتطلب المنصة الاسم الكامل للعميل، بما في ذلك أي أسماء مستعارة أو ألقاب.
• رقم التعريف الفريد: رقم تعريف العميل الفريد، مثل رقم بطاقة الهوية، رقم شهادة الميلاد، أو رقم جواز السفر. يساعد ذلك في التحقق من هوية العميل وتأكيد تفرده.

 - المعلومات التنظيمية للعميل (إن وجدت):

• العنوان المسجل أو عنوان العمل: إذا كان العميل كيانًا قانونيًا، تطلب المنصة عنوانه المسجل أو عنوان العمل. إذا كان العنوان المسجل وعنوان العمل مختلفين، تعتبر المنصة مكان العمل الرئيسي كمرجع.
• تاريخ التأسيس / التسجيل: تحديد تاريخ تأسيس وتسجيل الكيان التنظيمي للعميل يساعد في تأكيد وضعه القانوني وتاريخه التشغيلي.
• الشكل القانوني، النظام الأساسي والصلاحيات: فهم الشكل القانوني، النظام الأساسي، القوانين، والصلاحيات التي تحكم الكيان التنظيمي للعميل يساعد في فهم هيكله التنظيمي وطريقة تشغيله.

 - معلومات عن الأطراف ذات الصلة (إن وجدت):

• نفس معلومات الهوية للأطراف ذات الصلة: إذا كان العميل كيانًا قانونيًا، تطلب المنصة نفس معلومات الهوية لتحديد الأطراف ذات الصلة به، مثل المدراء، الشركاء، والأشخاص ذوي الصلاحيات التنفيذية.
• الاسم الكامل: تتطلب المنصة الاسم الكامل للأفراد المشاركين في الأطراف ذات الصلة.
• رقم التعريف الفريد: لأغراض التعريف المتعلقة بالأطراف ذات الصلة، تطلب المنصة رقم تعريفهم الفريد، مثل رقم بطاقة الهوية، رقم شهادة الميلاد، أو رقم جواز السفر.

1.4 تقييم العملاء ذوي المخاطر العالية

 - إجراء عناية إضافية على العملاء الذين يُعتبرون ذوي مخاطر عالية، مثل الأشخاص السياسيين المكشوفين (PEPs)، الشركات في صناعات عالية المخاطر، المعاملات عالية المخاطر والعملاء من دول عالية المخاطر.

 - تنفيذ مراجعات أشد، ورصد وقيود محتملة على الحسابات، بما في ذلك التقييمات الدورية لمستوى المخاطر وأنشطة الأعمال الخاصة بهم.

1.5 المراقبة والتحديثات

 - إنشاء آليات للمراقبة المستمرة، والمراجعة الدورية، وتحديث معلومات العملاء.

 - مراقبة أنشطة معاملات العملاء، مصادر الأموال، وسلوكيات المخاطر لضمان دقة وحداثة معلومات العملاء.

 1.6 تحتفظ المنصة بالحق في طلب إتمام أي عميل لعملية التحقق من الهوية (KYC) في أي وقت، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر في حالات تتعلق بحوادث أمان الحساب، نشاط معاملات مشبوه، متطلبات تنظيمية، أو اعتبارات امتثال أخرى. يجب على المستخدمين التعاون مع مثل هذه الطلبات. قد يؤدي عدم إتمام أو رفض التحقق المطلوب إلى تقييد، تعليق، أو إلغاء حساب المستخدم، أو اتخاذ إجراءات أخرى تراها المنصة مناسبة.

2. تقييم المخاطر وتدابير التخفيف

2.1 تقييم المخاطر

تجري المنصة تقييمًا لمخاطر العملاء لتقدير مستوى مخاطر الاحتيال في الهوية، مخاطر غسل الأموال، ومخاطر تمويل الإرهاب بناءً على عوامل مثل طبيعة أعمال العميل، الموقع الجغرافي، نوع العميل، وأنماط المعاملات. يتم تصنيف العملاء إلى مخاطر منخفضة، متوسطة، أو عالية، ويتم تحديد تدابير المراقبة المناسبة حسب مستويات المخاطر الخاصة بهم.

2.2 تدابير التخفيف من المخاطر

 - برنامج مكافحة غسل الأموال (AML software): تستخدم المنصة برامج متقدمة لمكافحة غسل الأموال للكشف التلقائي ومراقبة المعاملات والنشاطات المشبوهة. تقوم هذه الأنظمة بتحليل المعاملات بناءً على قواعد ونماذج محددة مسبقًا لتحديد سلوكيات غسل الأموال المحتملة ومؤشرات المخاطر.

 - نظام مراقبة المعاملات: أنشأت المنصة نظامًا لمراقبة المعاملات لمتابعة أنشطة المعاملات واكتشاف أي أنماط مشبوهة أو معاملات غير طبيعية. يساعد ذلك في تحديد أنشطة غسل الأموال المحتملة بسرعة ويسمح باتخاذ الإجراءات اللازمة.

 - مزودو خدمات التحقق من الهوية: تتعاون المنصة مع مزودي خدمات تحقق من الهوية موثوقين لضمان صحة وصلاحية مستندات الهوية المقدمة من العملاء. هذا يضمن أن هوية العميل شرعية وموثوقة.

3. تحديد المعاملات المشبوهة وتدابير المتابعة

لضمان امتثال عملياتنا التجارية، ومنع غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والأنشطة غير المشروعة الأخرى، تلتزم المنصة بتحديد ومتابعة المعاملات غير العادية. التدابير التالية:

3.1 مراقبة أنشطة المعاملات

تستخدم المنصة أنظمة مراقبة معاملات متقدمة وأدوات تقييم المخاطر لمراقبة أنشطة معاملات العملاء ومتابعة ما يلي عن كثب:

 - المعاملات ذات القيمة العالية: المعاملات التي تنطوي على مبالغ كبيرة بشكل غير معتاد قد تثير اهتمامنا.

 - المعاملات عالية التكرار: المعاملات المتكررة بشكل مفرط قد تُعتبر أيضًا سلوكًا مشبوهًا.

 - أنماط المعاملات غير المعتادة: أنماط المعاملات التي تنحرف عن سلوك العميل المعتاد قد تُعتبر مشبوهة.

 - المعاملات عالية المخاطر: المعاملات التي تم تحديد تعرضها لأنشطة غير مشروعة على البلوكشين.

3.2 التنبيهات الآلية وتحليل المخاطر

ينشئ نظامنا تنبيهات آلية تحدد المعاملات التي قد تشكل مخاطر. تجري المنصة تحليلًا للمخاطر على هذه التنبيهات لتقييم شرعيتها وامتثالها. إذا أشارت التنبيهات إلى علامات محتملة على أنشطة غير قانونية، قد تتخذ المنصة إجراءات إضافية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر تعليق المعاملة أو الحساب المعنيين ريثما يتم التحقيق.

3.3 المراجعة اليدوية

يقوم فريقنا المحترف بإجراء مراجعات يدوية للتنبيهات لضمان الدقة والحداثة. وعند الضرورة، قد تتواصل المنصة مع العميل لطلب مستندات إضافية أو توضيحات بخصوص غرض ومصدر المعاملات.

3.4 تقارير الامتثال

إذا قررت المنصة أن المعاملة تظهر علامات نشاط مشبوه، سيتم تقديم تقارير الامتثال وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها. قد تتضمن تقارير الامتثال تقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR) أو تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) إلى السلطات المختصة.

4. نظام تخزين بيانات المستخدم

أنشأت المنصة نظامًا لتخزين معلومات هوية المستخدم وسجلات المعاملات لتخزين المستندات والبيانات المتعلقة بمعلومات هوية المستخدم وسجلات المعاملات بأمان. يسهل هذا النظام التحقيقات في مكافحة غسل الأموال، الامتثال التنظيمي، ويمنع فقدان أو تلف أو كشف المعلومات.

5. فترة الاحتفاظ بمعلومات هوية المستخدم وسجلات المعاملات

تلتزم المنصة بالمتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها لتحديد فترة الاحتفاظ ببيانات العملاء. قد تختلف فترة الاحتفاظ بناءً على المنطقة ومتطلبات الأعمال وقد تشمل بعض القيود الزمنية. إذا كانت معلومات هوية المستخدم وسجلات المعاملات متعلقة بأي أنشطة مشبوهة في إطار تحقيق مستمر لمكافحة غسل الأموال ولم تنقضِ فترة التخزين الدنيا المحددة في القسم السابق، تحتفظ المنصة بهذه المعلومات حتى استكمال التحقيق في غسل الأموال.

6. المساعدة في التحقيقات القضائية

إذا طلبت ذلك المؤسسات القضائية الوطنية أو الإقليمية، أو وكالات إنفاذ القانون، أو السلطات التنظيمية الأخرى، للمنصة الحق في التعاون في التحقيق وتقديم المعلومات والمواد ذات الصلة حسب طلب الجهة أو المؤسسة المعنية.

7. السرية في مكافحة غسل الأموال

يجب على أي من موظفينا، عند أداء واجباته أو عمله المتعلق بمكافحة غسل الأموال، الالتزام الصارم بمتطلبات السرية والحفاظ على سرية جميع معلومات هوية المستخدم، المعاملات المشبوهة، معاملات تمويل الإرهاب، وأي معلومات أخرى تم الحصول عليها. يُحظر على هؤلاء الموظفين الكشف عن هذه المعلومات لأي منظمة أو فرد أو موظف غير مرتبط بالمنصة.

8. مسؤوليات المستخدم

يجب على المستخدمين أن يكونوا على دراية بما يلي:

(1) يُحظر على المستخدمين إقراض تفاصيل حسابهم لأي شخص آخر.

(2) يُحظر على المستخدمين تأجير أو إقراض مستندات هويتهم.

(3) يُحظر على المستخدمين تأجير أو إقراض أو الكشف عن معلومات مهمة عن الأصول الشخصية، مثل تفاصيل الحساب وكلمات المرور.

(4) يجب على المستخدمين التعاون بنشاط مع المنصة للتحقق من هوية المستخدم.

(5) يجب على المستخدمين التعاون مع أي تحقق KYC تطلبه المنصة. قد يؤدي عدم الامتثال أو الرفض إلى تقييد، تعليق، أو إلغاء حساب المستخدم، أو اتخاذ إجراءات أخرى تراها المنصة مناسبة.

(6) يجب على المستخدمين التأكد من أن جميع المعلومات والمستندات المقدمة صحيحة ودقيقة وغير مضللة. أي انتهاك لهذا الشرط يشكل خرقًا جوهريًا وقد يؤدي إلى تقييد، تعليق، أو إلغاء حساب المستخدم، أو اتخاذ إجراءات أخرى تراها المنصة مناسبة.

9. تفسير سياسة AML / KYC

تحتفظ المنصة بالحق في تفسير وتعديل محتوى سياسة مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك. بناءً على احتياجات المنصة والمتطلبات القانونية، يمكن للمنصة تعديل سياسة AML / KYC في أي وقت دون إشعار مسبق للمستخدمين. قد تتضمن هذه التعديلات متطلبات التحقق من هوية المستخدم، فترات الاحتفاظ بالبيانات، عمليات الامتثال، أو أي أمور ذات صلة أخرى. يجب على المستخدمين مراجعة النسخة الأحدث من سياسة AML / KYC المنشورة من قبل المنصة بانتظام لضمان الامتثال لأحدث المتطلبات واللوائح. استمرار استخدام خدمات المنصة بعد أي تعديل من هذا القبيل يشكل قبولًا للسياسة المعدلة.

إخلاء مسؤولية: المحتوى الموجود على هذا الموقع هو للرجوع إليه فقط ولا يشكل نصيحة استثمارية. وهو ليس بديلاً عن النصيحة المالية المهنية، أو الاستشارة، أو التوصيات. نوصي بشدة المستخدمين بالتشاور مع مستشار مالي مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. ينفي مالكو ومؤلفو هذا الموقع أي مسؤولية عن أي خسائر أو أضرار قد تحدث نتيجة الاعتماد على المعلومات المقدمة. جميع الاستثمارات تحمل مخاطر، والأداء السابق لا يشير إلى النتائج المستقبلية.