Para los inversores que buscan obtener retornos sustanciales en períodos cortos, los programas de inversión de alto rendimiento (HYIPs) pueden resultar tentadores. Desafortunadamente, muchos de estos programas resultan ser fraudulentos, dejando a los inversores sin nada más que pérdidas. Los HYIPs pueden presentarse en muchas formas. Las estafas comunes incluyen proyectos falsos de futuros, loterías falsas, trabajos en línea y estafas románticas. La característica principal es la promesa de retornos increíbles con poco o ningún riesgo.

Este artículo enumera cuatro estafas comunes para ayudar a los usuarios a comprender mejor y prevenir estafas similares.

Estafas comunes

1. Cómo funcionan los HYIPs

En muchos casos, los HYIPs tienen sitios web que parecen legítimos y usan jerga complicada de inversión para parecer reales. Para darte una mejor idea, aquí presentamos un ejemplo de un sitio web de inversión fraudulento que fue reportado recientemente por nuestros usuarios.

Este sitio falso afirma ser una empresa de trading de Forex y criptomonedas con sede en EE. UU., ofreciendo planes de inversión rentables, como un ROI del 4% para el plan inicial y un ROI del 15% para el plan avanzado. También prometen que los intereses sobre tu depósito se adquieren diariamente, semanalmente o quincenalmente, y que puedes retirar tu capital e intereses sin ninguna comisión.

Todo suena como una gran manera de invertir dinero. Te registras en el sitio web y haces tu primer depósito. Durante los días siguientes, muestra que el saldo de tu cuenta está aumentando y estás obteniendo altos retornos. En ese momento, podrías intentar retirar activos para ver si todo funciona como se prometió. Una vez que confirmas que sí, depositas más dinero con la esperanza de ganar aún más. Hasta que, de repente, tu cuenta es prohibida para retiros, o tal vez debas pagar una alta comisión para acceder al capital.

En realidad, esto es solo una estafa. Los saldos de cuenta que ves en los sitios web son falsos. Desafortunadamente, muchas personas han caído víctimas de este fraude, perdiendo cantidades significativas de dinero en el proceso.

2. Eventos promocionales falsos

Recientemente, CoinEx ha recibido numerosos reportes de usuarios que fueron víctimas de un evento falso de lotería. En estos casos, los estafadores anuncian este sorteo fraudulento en un sitio web falso usando la marca CoinEx, y atraen a los usuarios a participar en una ruleta de lotería, con un mega premio de hasta 300,000 USDT.

Si te dicen que ganaste la lotería falsa, el sitio web de la estafa te dirigirá a otro sitio fraudulento. Además, el estafador te proporcionará un nombre de usuario y contraseña para reclamar las ganancias.

Una vez que ingresas la información de inicio de sesión proporcionada, te emocionarás al ver un saldo de 300,000 USDT en esta cuenta, creyendo que ganaste la lotería. Pero esta emoción se convertirá rápidamente en desilusión cuando te des cuenta de que los activos no están disponibles para retiro. En cambio, te pedirán que pagues una "tarifa de activación" en ETH antes de reclamar las ganancias. A pesar de estas señales evidentes, quienes se dejan llevar por la codicia terminarán enviando ETH a la dirección de billetera dada por los estafadores, solo para descubrir que sus activos se han perdido para siempre.

3. Estafas de trabajos en línea

Los estafadores a menudo buscan víctimas potenciales revisando sitios de reclutamiento y lanzando una red amplia. Publican ofertas de trabajo fraudulentas que parecen ofrecer oportunidades legítimas. Estas publicaciones suelen destacar características atractivas como altos salarios, beneficios generosos, trabajo remoto y roles simples de tiempo completo o parcial.

Existen dos tipos comunes de estafas laborales. La primera implica ganar comisiones completando tareas, mientras que la segunda requiere que las víctimas paguen tarifas por diversas razones, como capacitación en el trabajo, tarifas de procesamiento, etc.

Ejemplo: Completar tareas y ganar reembolsos

• Paso 1: Los estafadores organizan entrevistas y pruebas según el proceso normal de reclutamiento, y guían a los usuarios para completar tareas, como transferir a una dirección de depósito especificada por los estafadores. Después del depósito, el reembolso puede verse en la cuenta de CoinEx del usuario, y los usuarios pueden retirar activos normalmente en esta etapa.
• Paso 2: Una vez que los usuarios reciben el reembolso real, comienzan a confiar en los estafadores. Luego, los estafadores inducen a los usuarios a transferir más dinero a la dirección de depósito especificada, a menudo alegando que un depósito mayor resultará en mayores reembolsos.
• Paso 3: Cuando la cantidad alcanza cierto nivel y el usuario intenta retirar activos de la plataforma fraudulenta, los estafadores afirman que los activos han sido congelados debido a inactividad prolongada y requieren el pago de un depósito alto o impuesto sobre la renta antes de procesar el retiro. A pesar de darse cuenta de que han sido engañados, algunos usuarios aún pagan las tarifas solicitadas, solo para descubrir que al final no pueden retirar sus activos.

4. Estafa romántica

En las estafas románticas, el estafador hace amistad a través de redes sociales y se convierte en pareja en línea, o el estafador finge ser un mentor de inversiones y presume en varias plataformas sociales cómo ganar altos ingresos fácilmente y deja información de contacto.

Ejemplo:

• Paso 1: Los estafadores presumen de su riqueza en plataformas sociales para atraer usuarios con promesas de ganar dinero e invertir juntos. Después de hacer una pequeña inversión en la etapa inicial, los usuarios comienzan a confiar en los estafadores.
• Paso 2: Los estafadores persuaden a los usuarios para que hagan grandes depósitos en la plataforma fraudulenta para operar. Cuando los usuarios intentan retirar activos de la plataforma, los estafadores afirman que sus cuentas están bajo control de riesgo y requieren el pago de un depósito alto o impuesto sobre la renta antes de procesar el retiro. A pesar de darse cuenta de que han sido engañados, algunos usuarios aún pagan las tarifas solicitadas, solo para descubrir que al final no pueden retirar sus activos.

5. Estafa de arbitraje entre cadenas

Este tipo de estafa usa a menudo anuncios en redes sociales para atraer a usuarios a supuestos grupos de "arbitraje" o "aprendizaje", creando la ilusión de altos retornos.

Ejemplo:

• Paso 1:
  Los estafadores afirman ofrecer “arbitraje entre cadenas” o “retornos de bajo riesgo” e instruyen a los usuarios a hacer un depósito estándar en una plataforma legítima para generar confianza inicial.
• Paso 2:
  Luego, los estafadores persuaden a los usuarios para que transfieran fondos a direcciones no oficiales bajo su control. Cuando los usuarios notan actividad anormal de fondos, se les dirige a contactar un falso “soporte oficial al cliente”, donde se usan excusas como “revisión AML” o “congelación de cuenta” para llevar a cabo una segunda ronda de fraude.

Cómo identificar HYIPs

Cuando se trata de estafas de inversión de alto rendimiento, hay algunas “señales de alerta” a las que debes prestar atención.

1. Altos retornos y bajo riesgo

Ten cuidado con cualquiera que prometa retornos garantizados de inversión, especialmente en la industria cripto donde el riesgo es alto. Los HYIPs suelen prometer bajo riesgo y retornos muy altos anuales, mensuales, semanales o diarios. Recuerda, si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

2. Presión para invertir rápidamente

Los HYIPs a menudo te presionan para invertir rápido, usando tácticas como ofertas por tiempo limitado o oportunidades exclusivas para crear un sentido de urgencia. Los estafadores también pueden intentar explotar tu miedo a perder una posible inversión, dificultando que digas que no.

3. Guía para transferir activos

Todo comportamiento que te guíe a transferir fondos a una dirección de pago designada en calidad oficial es una estafa. Por favor, no confíes en información de actividad de fuentes desconocidas y no transfieras fondos a direcciones de pago de fuentes desconocidas.

Cómo evitar ser víctima

1. Mantente en el canal oficial

CoinEx opera solo un sitio web oficial en coinex.com. Por favor, no hagas clic en enlaces compartidos por soporte al cliente no oficial, y se recomienda usar la herramienta oficial de verificación de CoinEx para autenticar la legitimidad de cualquier canal que afirme representar a CoinEx, antes de confiar o usar ese canal.

2. Ignora comunicaciones no solicitadas

Desestima e ignora cualquier mensaje directo no solicitado de otros canales (como telegram y X). Ten la seguridad de que el equipo oficial de soporte de CoinEx NUNCA te enviará mensajes directos antes de que tú los contactes primero.

3. Evita transacciones privadas 

Desconfía de toda clase de información que ofrezca “altos rendimientos”, evita participar en transacciones privadas con extraños y mantente escéptico ante actividades en línea que fomenten transferencias a direcciones específicas. Siempre verifica la autenticidad de tales afirmaciones para protegerte de posibles fraudes.

4. Cuidado con la estafa de "Barrera baja, alto rendimiento"

Los estafadores a menudo explotan el deseo de las personas por ganancias fáciles promocionando oportunidades de barrera baja y alto rendimiento. Recuerda, si algo parece demasiado bueno para ser cierto, generalmente lo es. Siempre aborda estas ofertas con precaución para evitar caer en estafas.

5. Evita transferir activos a direcciones de pago desconocidas

No confíes en actividades que te pidan enviar dinero a una dirección de depósito específica. Cualquier solicitud oficial para transferir a una dirección específica, especialmente de fuentes no verificadas, es una rutina de estafa.

6. Protege tu privacidad personal

Al postular a trabajos en línea u otras actividades en línea, evita divulgar tu privacidad personal y presta atención a proteger la seguridad de tu información personal.

7. Desconfía de trabajos que requieran pago por adelantado

Desconfía de cualquier trabajo que requiera un pago o tarifa por adelantado. Las empresas legales no harán que sus empleados paguen por adelantado.

Qué hacer si has sido estafado

1. Cesa todo contacto con el estafador.

Incluyendo correo electrónico, mensajes de texto, redes sociales y otros canales. Abstente de hacer más pagos para evitar pérdidas adicionales de activos.

2. Contacta a la policía local para reportar la estafa.

Proporciona toda la evidencia relevante como información del estafador, registros de chat y detalles de transacciones. Aunque no hay garantía de recuperar los activos perdidos, involucrar a las autoridades aumenta las posibilidades de identificar al estafador y posiblemente recuperar parte de tu dinero.

3. Reporta la estafa al soporte de CoinEx.

Incluye todos los detalles sobre la estafa. Ten en cuenta que las transacciones en blockchain son irreversibles y anónimas, por lo que, aunque el soporte de CoinEx hará lo posible para ayudar, la recuperación de activos defraudados puede ser difícil.

4. Notifica a la plataforma

Marca el perfil del estafador en el sitio web, aplicación o plataforma de redes sociales donde encontraste la estafa por primera vez. Esto ayuda a proteger a otros de caer en la misma estafa.

5. Ten precaución con los servicios de recuperación de activos

Desconfía de los servicios que afirman ayudarte a recuperar activos, ya que estos servicios pueden estar operados por los mismos estafadores. Antes de elegir cualquier servicio de recuperación de dinero, siempre investiga adecuadamente y verifica su legitimidad.