Propósito

El propósito de esta política es garantizar que CoinEx (en adelante, “La plataforma”) cumpla con las políticas y procedimientos de Anti-Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC), y prevenir cualquier actividad ilegal. Según nuestra política, la plataforma no puede ofrecer servicios de trading a usuarios asociados con jurisdicciones prohibidas o restringidas. Para la lista de estas jurisdicciones, por favor consulte nuestro Ayuda | Lista de Jurisdicciones Prohibidas, la cual puede actualizarse ocasionalmente a la entera discreción de la plataforma. La plataforma se adhiere a las leyes, regulaciones y requisitos regulatorios relevantes para asegurar el cumplimiento de nuestro negocio. Esta política es para fines informativos generales y forma parte de los términos y políticas aplicables de la plataforma. Nada en esta política limitará los derechos de la plataforma bajo sus Términos de Servicio o leyes y regulaciones aplicables.

1. Métodos de Diligencia Debida del Cliente (CDD)

1.1 Verificación de Identidad

 - La plataforma puede requerir que los clientes proporcionen documentos de identificación válidos, incluyendo pero no limitándose a pasaportes, tarjetas de identidad o licencias de conducir, para asegurar la legitimidad y cumplimiento de las transacciones.

 - Los métodos para verificar la identidad del cliente incluyen comparar documentos originales, usar proveedores de servicios de verificación de identidad, o verificar a través de otros canales aceptables.

1.2 Evaluación del Propósito y Relación Comercial

- Evaluar el propósito comercial del cliente, la relación comercial esperada y los servicios requeridos para asegurar el cumplimiento con los requisitos regulatorios. La plataforma requiere que los clientes completen el proceso de verificación de identidad antes de participar en ciertos productos o servicios.

- Recopilar y analizar los planes de negocio, estado financiero e información relevante del cliente.

1.3 Diligencia Debida

 - Información Personal del Cliente:

• Nombre Completo: La plataforma requiere el nombre completo del cliente, incluyendo cualquier alias o seudónimo.
• Número Único de Identificación: El número único de identificación del cliente, como número de tarjeta de identidad, número de certificado de nacimiento o número de pasaporte. Esto ayuda a verificar la identidad del cliente y establecer su singularidad.

 - Información Organizacional del Cliente (si aplica):

• Dirección Registrada o Dirección Comercial: Si el cliente es una entidad legal, la plataforma requiere su dirección registrada o dirección comercial. Si la dirección registrada y la dirección comercial son diferentes, la plataforma considera el lugar principal de negocios como referencia.
• Fecha de Constitución / Registro: Determinar la fecha de constitución y registro de la organización del cliente ayuda a confirmar su estatus legal e historial operativo.
• Forma Legal, Estatutos y Facultades: Comprender la forma legal, estatutos, normas y facultades que rigen la organización del cliente ayuda a entender su estructura organizacional y modo de operación.

 - Información sobre Partes Relacionadas (si aplica):

• Misma Información de Identificación para Partes Relacionadas: Si el cliente es una entidad legal, la plataforma requiere la misma información de identificación para identificar a sus partes relacionadas, tales como directores, socios y personas con autoridad ejecutiva.
• Nombre Completo: La plataforma requiere el nombre completo de las personas involucradas en las partes relacionadas.
• Número Único de Identificación: Para fines de identificación respecto a las partes relacionadas, la plataforma requiere su número único de identificación, como número de tarjeta de identidad, número de certificado de nacimiento o número de pasaporte.

1.4 Evaluación de Clientes de Alto Riesgo

 - Realizar diligencia debida adicional en clientes considerados de alto riesgo, tales como personas políticamente expuestas (PEPs), negocios en industrias de alto riesgo, transacciones de alto riesgo y clientes de países de alto riesgo.

 - Implementar revisiones más estrictas, monitoreo y posibles restricciones en cuentas, incluyendo evaluaciones regulares de su nivel de riesgo y actividades comerciales.

1.5 Monitoreo y Actualizaciones

 - Establecer mecanismos para monitoreo continuo, revisión periódica y actualización de la información del cliente.

 - Monitorear las actividades de transacción del cliente, fuentes de fondos y comportamientos de riesgo para asegurar la precisión y oportunidad de la información del cliente.

 1.6 La plataforma se reserva el derecho de requerir a cualquier cliente completar la verificación de identidad (KYC) en cualquier momento, incluyendo pero no limitado a circunstancias que involucren incidentes de seguridad en la cuenta, actividad sospechosa de transacciones, requisitos regulatorios u otras consideraciones de cumplimiento. Los usuarios deberán cooperar con tales solicitudes. La falta o negativa a completar la verificación requerida puede resultar en la restricción, suspensión o terminación de la cuenta del usuario, o en otras medidas que la plataforma considere apropiadas.

2. Evaluación de Riesgos y Medidas de Mitigación

2.1 Evaluación de Riesgos

La plataforma realiza una evaluación de riesgo del cliente para evaluar el nivel de riesgo de fraude de identidad, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo basado en factores como la naturaleza del negocio del cliente, ubicación geográfica, tipo de cliente y patrones de transacción. Los clientes se categorizan como de bajo riesgo, riesgo medio o alto riesgo, y se determinan las medidas de monitoreo correspondientes basadas en sus niveles de riesgo.

2.2 Medidas de Mitigación de Riesgos

 - Software Anti-Lavado de Dinero (software AML): La plataforma emplea software AML avanzado para detectar y monitorear automáticamente transacciones y actividades sospechosas. Estos sistemas de software analizan las transacciones basándose en reglas y modelos preestablecidos para identificar comportamientos potenciales de lavado de dinero e indicadores de riesgo.

 - Sistema de monitoreo de transacciones: La plataforma establece un sistema de monitoreo de transacciones para supervisar las actividades de transacción y detectar patrones sospechosos o transacciones anómalas. Esto ayuda a identificar oportunamente posibles actividades de lavado de dinero y permite tomar las acciones necesarias.

 - Proveedores de servicios de verificación de identidad: La plataforma colabora con proveedores confiables de servicios de verificación de identidad para asegurar la autenticidad y validez de los documentos de identidad proporcionados por los clientes. Esto garantiza que la identidad del cliente sea legítima y confiable.

3. Identificación de Transacciones Sospechosas y Medidas de Seguimiento

Para asegurar el cumplimiento de nuestras operaciones comerciales, prevenir el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas, la plataforma se compromete a identificar y dar seguimiento a transacciones inusuales. Las siguientes son las medidas:

3.1 Monitoreo de actividades de transacción

La plataforma emplea sistemas avanzados de monitoreo de transacciones y herramientas de evaluación de riesgos para supervisar las actividades de transacción del cliente y observar de cerca lo siguiente:

 - Transacciones de alto valor: Las transacciones que involucren montos inusualmente grandes pueden llamar nuestra atención.

 - Transacciones de alta frecuencia: Las transacciones excesivamente frecuentes también pueden considerarse comportamiento sospechoso.

 - Patrones inusuales de transacción: Los patrones de transacción que se desvíen del comportamiento regular del cliente pueden ser considerados sospechosos.

 - Transacciones de alto riesgo: Transacciones identificadas como expuestas a actividades ilícitas en la cadena de bloques.

3.2 Alertas automatizadas y análisis de riesgo

Nuestro sistema genera alertas automatizadas, identificando transacciones que pueden representar riesgos. La plataforma realiza análisis de riesgo sobre estas alertas para evaluar su legitimidad y cumplimiento. Si las alertas indican posibles signos de actividades ilegales, la plataforma puede tomar acciones adicionales, incluyendo pero no limitado a suspender la transacción o cuenta relevante mientras se investiga.

3.3 Revisión manual

Nuestro equipo profesional realiza revisiones manuales de las alertas para asegurar precisión y oportunidad. Cuando sea necesario, la plataforma puede entablar comunicación adicional con el cliente, solicitando documentos o explicaciones adicionales sobre el propósito y origen de las transacciones.

3.4 Reporte de cumplimiento

Si la plataforma determina que una transacción muestra signos de actividad sospechosa, se presentarán reportes de cumplimiento conforme a las leyes y regulaciones aplicables. El reporte de cumplimiento puede implicar la presentación de Reportes de Transacciones Sospechosas (STR) o Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) a las autoridades competentes.

4. Sistema de Almacenamiento de Datos de Usuario

La plataforma ha establecido un sistema de almacenamiento de información de identidad de usuario y registros de transacciones para guardar de forma segura documentos y datos relacionados con la información de identidad del usuario y registros de transacciones. Este sistema facilita investigaciones anti-lavado de dinero, cumplimiento regulatorio y previene la pérdida, daño o divulgación de información.

5. Período de Retención de Información de Identidad y Registros de Transacciones del Usuario

La plataforma cumple con los requisitos legales y regulatorios aplicables para determinar el período de retención de los datos del cliente. El período de retención puede variar según la región y los requerimientos comerciales y puede implicar ciertas limitaciones temporales. Si la información de identidad y los registros de transacciones de un usuario están involucrados en actividades sospechosas bajo una investigación anti-lavado de dinero en curso y no ha transcurrido el período mínimo de almacenamiento especificado en la sección anterior, la plataforma retiene esta información hasta la finalización de la investigación de lavado de dinero.

6. Asistencia en Investigaciones Judiciales

Si es solicitado por instituciones judiciales nacionales o regionales, agencias de aplicación de la ley u otras autoridades regulatorias, la plataforma tiene el derecho de cooperar con la investigación y proporcionar la información y materiales relevantes según lo requiera la respectiva agencia o institución.

7. Confidencialidad en Anti-Lavado de Dinero

Cualquier miembro de nuestro personal, al desempeñar funciones o trabajos relacionados con el anti-lavado de dinero, debe adherirse estrictamente a los requisitos de confidencialidad y mantener en reserva toda la información de identidad del usuario, transacciones sospechosas, transacciones de financiamiento al terrorismo y cualquier otra información adquirida. A dichos miembros del personal se les prohíbe divulgar dicha información a cualquier organización, individuo o personal no relacionado con la plataforma.

8. Responsabilidades del Usuario

Los usuarios deben estar conscientes de lo siguiente:

(1) Está prohibido que los usuarios presten sus datos de cuenta a cualquier otra persona.

(2) Está prohibido que los usuarios renten o presten sus documentos de identificación.

(3) Está prohibido que los usuarios renten, presten o divulguen información importante de activos personales, como detalles de cuenta y contraseñas.

(4) Los usuarios deben cooperar activamente con la plataforma para la verificación de identidad del usuario.

(5) Los usuarios deberán cooperar con cualquier verificación KYC solicitada por la plataforma. La falta o negativa a hacerlo puede resultar en la restricción, suspensión o terminación de la cuenta del usuario, o en otras medidas que la plataforma considere apropiadas.

(6) Los usuarios deberán asegurar que toda la información y documentos presentados sean veraces, precisos y no engañosos. Cualquier violación de este requisito constituye un incumplimiento material y puede resultar en la restricción, suspensión o terminación de la cuenta del usuario, o en otras medidas que la plataforma considere apropiadas.

9. Interpretación de la Política AML / KYC

La plataforma se reserva el derecho de interpretar y modificar el contenido de la política AML / KYC. Dependiendo de las necesidades de la plataforma y los requisitos legales, la plataforma puede modificar la política AML / KYC en cualquier momento sin previo aviso a los usuarios. Estas modificaciones pueden involucrar requisitos de verificación de identidad del usuario, períodos de retención de datos, procesos de cumplimiento o cualquier otro asunto relevante. Los usuarios deben revisar regularmente la versión más reciente de la política AML / KYC publicada por la plataforma para asegurar el cumplimiento con los requisitos y regulaciones más recientes. El uso continuado de los servicios de la plataforma tras cualquier modificación constituye la aceptación de la política revisada.

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