Propósito

El propósito de esta política es asegurar que CoinEx (en adelante denominado "La plataforma") cumpla con las políticas y procedimientos contra el Lavado de Dinero (AML, por sus siglas en inglés) y Conozca a su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés), y prevenir cualquier actividad ilegal. Según nuestra política, la plataforma no puede proporcionar servicios de trading a usuarios de China, Estados Unidos y la provincia de Alberta, Canadá. La plataforma se adhiere a las leyes, regulaciones y requisitos regulatorios pertinentes para garantizar el cumplimiento de nuestro negocio. Esta política es solo para fines de información general y no es legalmente vinculante para CoinEx y/o cualquier otra persona (natural o jurídica).

1. Métodos de diligencia debida del cliente (CDD)

1.1 Verificación de identidad

- La plataforma alienta a los clientes a proporcionar documentos de identificación válidos como pasaportes, tarjetas de identidad o licencias de conducir para garantizar la legitimidad y el cumplimiento de las transacciones.

- Los métodos para verificar la identidad del cliente incluyen comparar documentos originales, utilizar proveedores de servicios de verificación de identidad o verificar a través de otros canales aceptables.

1.2 Evaluación del propósito y relación comercial

- Evaluar el propósito comercial del cliente, la relación comercial esperada y los servicios requeridos para garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios. La plataforma requiere que los clientes completen el proceso de verificación de identidad antes de participar en ciertos productos o servicios.

- Recopilación y análisis de los planes comerciales del cliente, su estado financiero e información relevante.

1.3 Diligencia Debida

- Información personal del cliente:

• Nombre completo: La plataforma requiere el nombre completo del cliente, incluidos cualquier alias o seudónimos.
• Número de identificación único: El número de identificación único del cliente, como el número de identificación de la tarjeta de identidad, número de certificado de nacimiento o número de pasaporte. Esto ayuda a verificar la identidad del cliente y establecer su singularidad.

- Información organizativa del cliente (si corresponde):

• Dirección registrada o dirección comercial: Si el cliente es una entidad legal, la plataforma requiere su dirección registrada o dirección comercial. Si la dirección registrada y la dirección comercial son diferentes, la plataforma considera el lugar principal de negocio como referencia.
• Fecha de establecimiento / registro: Determinar la fecha de establecimiento y registro de la organización cliente ayuda a confirmar su estado legal e historial operativo.
• Forma legal, estatutos y poderes: Comprender la forma legal, estatutos, normas y poderes que rigen la organización cliente ayuda a comprender su estructura organizativa y modo de operación.

- Información sobre partes relacionadas (si corresponde):

• Misma información de identificación para partes relacionadas: Si el cliente es una entidad legal, la plataforma requiere la misma información de identificación para identificar a sus partes relacionadas, como directores, socios y personas con autoridad ejecutiva.
• Nombre completo: La plataforma requiere el nombre completo de las personas involucradas en partes relacionadas.
• Número de identificación único: Para fines de identificación en relación con partes relacionadas, la plataforma requiere su número de identificación único, como el número de identificación de la tarjeta de identidad, número de certificado de nacimiento o número de pasaporte.

1.4 Evaluación de clientes de alto riesgo

- Realizar diligencia debida adicional en clientes considerados de alto riesgo, como personas políticamente expuestas (PEP), negocios en industrias de alto riesgo, transacciones de alto riesgo y clientes de países de alto riesgo.

- Implementar revisiones más estrictas, monitoreo y posibles restricciones de cuentas, incluidas evaluaciones regulares de su nivel de riesgo y actividades comerciales.

1.5 Monitoreo y actualizaciones

- Establecer mecanismos para el monitoreo continuo, la revisión periódica y la actualización de la información del cliente.

- Monitorear las actividades de transacción del cliente, las fuentes de fondos y los comportamientos de riesgo para garantizar la precisión y oportunidad de la información del cliente.

2. Evaluación de riesgos y medidas de mitigación

2.1 Evaluación de riesgos

La plataforma realiza una evaluación de riesgos del cliente para evaluar el nivel de riesgo de fraude de identidad, riesgo de lavado de dinero y riesgo de financiamiento del terrorismo basado en factores como la naturaleza del negocio del cliente, ubicación geográfica, tipo de cliente y patrones de transacción. Los clientes se clasifican como de bajo riesgo, riesgo medio o alto riesgo, y se determinan medidas de monitoreo correspondientes en función de sus niveles de riesgo.

2.2 Medidas de mitigación de riesgos

 - Software de anti-lavado de dinero (AML): La plataforma utiliza software avanzado de AML para detectar y monitorear automáticamente transacciones y actividades sospechosas. Estos sistemas de software analizan transacciones basadas en reglas y modelos predefinidos para identificar comportamientos potenciales de lavado de dinero e indicadores de riesgo.

 - Sistema de monitoreo de transacciones: La plataforma establece un sistema de monitoreo de transacciones para supervisar las actividades de transacción y detectar patrones o transacciones anormales sospechosas. Esto ayuda a identificar actividades potenciales de lavado de dinero de manera oportuna y permite tomar las acciones necesarias.

 - Proveedores de servicios de verificación de identidad: La plataforma colabora con proveedores confiables de servicios de verificación de identidad para garantizar la autenticidad y validez de los documentos de identidad proporcionados por los clientes. Esto asegura que la identidad del cliente sea legítima y confiable.

3. Identificación de transacciones sospechosas y medidas de seguimiento

Para garantizar el cumplimiento de nuestras operaciones comerciales, prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas, la plataforma se compromete a identificar y dar seguimiento a transacciones inusuales. A continuación, se presentan las medidas:

3.1 Monitoreo de actividades de transacción

La plataforma emplea sistemas avanzados de monitoreo de transacciones y herramientas de evaluación de riesgos para supervisar las actividades de transacción de los clientes y observar de cerca lo siguiente:

 - Transacciones de alto valor: Las transacciones que involucran cantidades inusualmente grandes pueden llamar nuestra atención.

 - Transacciones de alta frecuencia: Las transacciones excesivamente frecuentes también pueden considerarse comportamiento sospechoso.

 - Patrones de transacción inusuales: Los patrones de transacción que se desvían del comportamiento regular del cliente pueden considerarse sospechosos.

 - Transacciones de alto riesgo: Transacciones identificadas como expuestas a actividades ilícitas en la cadena de bloques.

3.2 Alertas automáticas y análisis de riesgos

Nuestro sistema genera alertas automáticas, identificando transacciones que pueden representar riesgos. La plataforma realiza un análisis de riesgos en estas alertas para evaluar su legitimidad y cumplimiento. Si las alertas indican signos potenciales de actividades ilegales, la plataforma realiza una investigación y seguimiento adicional.

3.3 Revisión manual

Nuestro equipo profesional realiza revisiones manuales de las alertas para garantizar precisión y oportunidad. Cuando sea necesario, la plataforma puede entablar una comunicación adicional con el cliente, solicitando documentos adicionales o explicaciones sobre el propósito y la fuente de las transacciones.

3.4 Reporte de cumplimiento

Si la plataforma determina que una transacción muestra signos de actividad sospechosa, se presentarán informes de cumplimiento de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables. Los informes de cumplimiento pueden implicar la presentación de Reportes de Transacciones Sospechosas (STR) o Reportes de Actividades Sospechosas (SAR) a las autoridades pertinentes.

4. Sistema de almacenamiento de datos del usuario

La plataforma ha establecido un sistema de almacenamiento de información de identidad del usuario y registros de transacciones para almacenar de forma segura documentos y datos relacionados con la información de identidad del usuario y los registros de transacciones. Este sistema facilita las investigaciones contra el lavado de dinero, el cumplimiento normativo y previene la pérdida, daño o divulgación de información.

5. Período de retención de información de identidad del usuario y registros de transacciones

La plataforma cumple con los requisitos legales y regulatorios aplicables para determinar el período de retención de los datos del cliente. El período de retención puede variar según la región y los requisitos comerciales y puede implicar ciertos límites de tiempo. Si la información de identidad del usuario y los registros de transacciones están involucrados en actividades sospechosas bajo una investigación continua contra el lavado de dinero y no ha transcurrido el período de almacenamiento mínimo especificado en la sección anterior, la plataforma retendrá esta información hasta la finalización de la investigación contra el lavado de dinero.

6. Asistencia en investigaciones judiciales

Si lo solicitan las instituciones judiciales nacionales o regionales, las agencias de aplicación de la ley u otras autoridades regulatorias, la plataforma tiene el derecho de cooperar con la investigación y proporcionar información y materiales relevantes solicitados por la respectiva agencia o institución.

7. Confidencialidad en la lucha contra el lavado de dinero

Cualquier miembro de nuestro personal, al realizar funciones o trabajos relacionados con la lucha contra el lavado de dinero, debe adherirse estrictamente a los requisitos de confidencialidad y mantener en secreto toda la información de identidad del usuario, transacciones sospechosas, transacciones de financiamiento del terrorismo y cualquier otra información adquirida. Dichos miembros del personal tienen prohibido divulgar dicha información a cualquier organización, individuo o personal no relacionado con la plataforma.

8. Responsabilidades del usuario

Los usuarios deben tener en cuenta lo siguiente:

(1) Se prohíbe a los usuarios prestar sus detalles de cuenta a cualquier otra persona.

(2) Se prohíbe a los usuarios alquilar o prestar sus documentos de identificación.

(3) Se prohíbe a los usuarios alquilar, prestar o divulgar información importante de activos personales, como detalles de cuenta y contraseñas.

(4) Los usuarios deben cooperar activamente con la plataforma para la verificación de la identidad del usuario.

9. Interpretación de la política AML / KYC

La plataforma se reserva el derecho de interpretar y modificar el contenido de la política AML / KYC. Dependiendo de las necesidades de la plataforma y los requisitos legales, la plataforma puede modificar la política AML / KYC en cualquier momento sin previo aviso a los usuarios. Estas modificaciones pueden implicar requisitos de verificación de identidad del usuario, períodos de retención de datos, procesos de cumplimiento u otros asuntos relevantes. Los usuarios deben revisar regularmente la última versión de la política AML / KYC publicada por la plataforma para garantizar el cumplimiento con los requisitos y regulaciones más recientes.