هدف

هدف این سیاست اطمینان از این است که CoinEx (که از این پس «سکو» نامیده می‌شود) مطابق با سیاست‌ها و رویه‌های مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) عمل کند و از هرگونه فعالیت غیرقانونی جلوگیری نماید. بر اساس سیاست ما، سکو قادر به ارائه خدمات معاملاتی به کاربرانی که با حوزه‌های قضایی ممنوع یا محدود مرتبط هستند، نمی‌باشد. برای فهرست این حوزه‌ها، لطفاً به راهنما | فهرست حوزه‌های قضایی ممنوع مراجعه کنید، که ممکن است گهگاه بنا به تشخیص انحصاری سکو به‌روزرسانی شود. سکو به قوانین، مقررات و الزامات نظارتی مربوط پایبند است تا اطمینان حاصل کند که کسب‌وکار ما منطبق بر قوانین است. این سیاست صرفاً برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و بخشی از شرایط و سیاست‌های قابل اعمال سکو محسوب می‌شود. هیچ بخشی از این سیاست حقوق سکو تحت شرایط خدمات یا قوانین و مقررات قابل اجرا را محدود نمی‌کند.

1. روش‌های بررسی دقیق مشتری (CDD)

1.1 تأیید هویت

 - سکو ممکن است از مشتریان بخواهد مدارک شناسایی معتبر ارائه دهند، از جمله اما نه محدود به گذرنامه، کارت شناسایی یا گواهینامه رانندگی، تا مشروعیت و انطباق تراکنش‌ها را تضمین نماید.

 - روش‌های تأیید هویت مشتری شامل مقایسه مدارک اصلی، استفاده از ارائه‌دهندگان خدمات تأیید هویت، یا تأیید از طریق کانال‌های قابل قبول دیگر است.

1.2 ارزیابی هدف و رابطه تجاری

- ارزیابی هدف تجاری مشتری، رابطه تجاری مورد انتظار و خدمات مورد نیاز برای اطمینان از انطباق با الزامات نظارتی. سکو از مشتریان می‌خواهد پیش از شرکت در برخی محصولات یا خدمات، فرآیند تأیید هویت را تکمیل کنند.

- جمع‌آوری و تحلیل برنامه‌های تجاری، وضعیت مالی و اطلاعات مرتبط مشتری.

1.3 بررسی دقیق

 - اطلاعات شخصی مشتری:

• نام کامل: سکو نام کامل مشتری، از جمله هرگونه نام مستعار یا نام جعلی را درخواست می‌کند.
• شماره شناسایی یکتا: شماره شناسایی یکتای مشتری، مانند شماره کارت شناسایی، شماره گواهی تولد یا شماره گذرنامه. این به تأیید هویت مشتری و اثبات یکتایی او کمک می‌کند.

 - اطلاعات سازمانی مشتری (در صورت وجود):

• نشانی ثبت‌شده یا نشانی کسب‌وکار: اگر مشتری یک شخص حقوقی باشد، سکو نشانی ثبت‌شده یا نشانی کسب‌وکار آن را درخواست می‌کند. اگر نشانی ثبت‌شده و نشانی کسب‌وکار متفاوت باشد، سکو محل اصلی کسب‌وکار را به‌عنوان مرجع در نظر می‌گیرد.
• تاریخ تأسیس / ثبت: تعیین تاریخ تأسیس و ثبت سازمان مشتری به تأیید وضعیت قانونی و سابقه عملیاتی آن کمک می‌کند.
• شکل حقوقی، اساسنامه و اختیارات: آگاهی از شکل حقوقی، اساسنامه، مقررات و اختیارات حاکم بر سازمان مشتری به درک ساختار سازمانی و نحوه عملکرد آن کمک می‌کند.

 - اطلاعات مربوط به طرف‌های مرتبط (در صورت وجود):

• اطلاعات شناسایی مشابه برای طرف‌های مرتبط: اگر مشتری یک شخص حقوقی باشد، سکو اطلاعات شناسایی مشابه را برای شناسایی طرف‌های مرتبط آن، مانند مدیران، شرکا و افراد دارای اختیارات اجرایی درخواست می‌کند.
• نام کامل: سکو نام کامل افراد دخیل در طرف‌های مرتبط را درخواست می‌کند.
• شماره شناسایی یکتا: برای اهداف شناسایی طرف‌های مرتبط، سکو شماره شناسایی یکتای آنها، مانند شماره کارت شناسایی، شماره گواهی تولد یا شماره گذرنامه را درخواست می‌کند.

1.4 ارزیابی مشتری پرخطر

 - انجام بررسی‌های دقیق اضافی برای مشتریانی که پرخطر محسوب می‌شوند، مانند افراد سیاسی برجسته (PEPs)، کسب‌وکارهای فعال در صنایع پرخطر، تراکنش‌ها و مشتریان پرخطر از کشورهای پرخطر.

 - اجرای بازبینی‌ها، نظارت‌ها و محدودیت‌های احتمالی حساب سختگیرانه‌تر، از جمله ارزیابی‌های منظم سطح ریسک و فعالیت‌های تجاری آنها.

1.5 نظارت و به‌روزرسانی

 - ایجاد مکانیزم‌هایی برای نظارت مستمر، بازبینی دوره‌ای و به‌روزرسانی اطلاعات مشتری.

 - نظارت بر فعالیت‌های تراکنشی مشتری، منابع وجوه و رفتارهای ریسکی برای تضمین دقت و به‌موقع بودن اطلاعات مشتری.

 1.6 سکو حق دارد در هر زمان از هر مشتری بخواهد فرآیند تأیید هویت (KYC) را تکمیل کند، از جمله اما نه محدود به شرایطی که شامل حوادث امنیتی حساب، فعالیت تراکنش مشکوک، الزامات نظارتی یا سایر ملاحظات انطباق باشد. کاربران باید با این درخواست‌ها همکاری کنند. عدم انجام یا امتناع از تکمیل تأیید مورد نیاز ممکن است منجر به محدودیت، تعلیق یا خاتمه حساب کاربر یا اقدامات دیگری شود که توسط سکو مناسب تشخیص داده می‌شود.

2. ارزیابی ریسک و اقدامات کاهش ریسک

2.1 ارزیابی ریسک

سکو ارزیابی ریسک مشتری را برای سنجش سطح ریسک تقلب هویتی، ریسک پولشویی و ریسک تأمین مالی تروریسم بر اساس عواملی مانند ماهیت کسب‌وکار مشتری، موقعیت جغرافیایی، نوع مشتری و الگوهای تراکنش انجام می‌دهد. مشتریان به سه دسته ریسک پایین، ریسک متوسط و ریسک بالا تقسیم می‌شوند و اقدامات نظارتی متناظر بر اساس سطح ریسک آنها تعیین می‌گردد.

2.2 اقدامات کاهش ریسک

 - نرم‌افزار مبارزه با پولشویی (AML): سکو از نرم‌افزار پیشرفته AML برای شناسایی و نظارت خودکار بر تراکنش‌ها و فعالیت‌های مشکوک استفاده می‌کند. این نرم‌افزارها تراکنش‌ها را بر اساس قواعد و مدل‌های از پیش تعیین‌شده تحلیل می‌کنند تا رفتارهای احتمالی پولشویی و شاخص‌های ریسک را شناسایی نمایند.

 - سیستم نظارت بر تراکنش: سکو سیستم نظارت بر تراکنش‌ها را برای پایش فعالیت‌های تراکنشی و شناسایی الگوهای مشکوک یا تراکنش‌های غیرعادی ایجاد کرده است. این به شناسایی سریع فعالیت‌های احتمالی پولشویی کمک می‌کند و امکان اقدام لازم را فراهم می‌سازد.

 - ارائه‌دهندگان خدمات تأیید هویت: سکو با ارائه‌دهندگان خدمات تأیید هویت معتبر همکاری می‌کند تا اصالت و اعتبار مدارک شناسایی ارائه شده توسط مشتریان را تضمین کند. این اطمینان می‌دهد که هویت مشتری مشروع و قابل اعتماد است.

3. شناسایی تراکنش‌های مشکوک و اقدامات پیگیری

برای اطمینان از انطباق عملیات کسب‌وکار ما، جلوگیری از پولشویی، تأمین مالی تروریسم و سایر فعالیت‌های غیرقانونی، سکو متعهد به شناسایی و پیگیری تراکنش‌های غیرمعمول است. اقدامات زیر انجام می‌شود:

3.1 نظارت بر فعالیت‌های تراکنشی

سکو از سیستم‌های پیشرفته نظارت بر تراکنش و ابزارهای ارزیابی ریسک برای پایش فعالیت‌های تراکنشی مشتریان استفاده می‌کند و موارد زیر را به دقت زیر نظر دارد:

 - تراکنش‌های با ارزش بالا: تراکنش‌هایی که شامل مبالغ غیرمعمول بزرگ هستند ممکن است توجه ما را جلب کنند.

 - تراکنش‌های با فرکانس بالا: تراکنش‌های بسیار پرتکرار نیز ممکن است به‌عنوان رفتار مشکوک در نظر گرفته شوند.

 - الگوهای تراکنش غیرمعمول: الگوهای تراکنشی که از رفتار معمول مشتری انحراف دارند ممکن است مشکوک تلقی شوند.

 - تراکنش‌های پرخطر: تراکنش‌هایی که در معرض فعالیت‌های غیرقانونی در بلاک‌چین شناسایی شده‌اند.

3.2 هشدارهای خودکار و تحلیل ریسک

سیستم ما هشدارهای خودکاری تولید می‌کند که تراکنش‌هایی با ریسک احتمالی را شناسایی می‌کند. سکو این هشدارها را تحلیل ریسک می‌کند تا مشروعیت و انطباق آنها را ارزیابی نماید. اگر هشدارها نشانه‌هایی از فعالیت‌های غیرقانونی نشان دهند، سکو ممکن است اقدام بیشتری انجام دهد، از جمله اما نه محدود به تعلیق تراکنش یا حساب مربوطه تا پایان تحقیقات.

3.3 بازبینی دستی

تیم حرفه‌ای ما بازبینی‌های دستی هشدارها را انجام می‌دهد تا دقت و به‌موقع بودن آنها تضمین شود. در صورت نیاز، سکو ممکن است با مشتری ارتباط بیشتری برقرار کند و مدارک یا توضیحات اضافی درباره هدف و منبع تراکنش‌ها درخواست نماید.

3.4 گزارش‌دهی انطباق

اگر سکو تشخیص دهد که تراکنشی نشانه‌های فعالیت مشکوک دارد، گزارش‌های انطباق مطابق با قوانین و مقررات قابل اجرا تهیه خواهد شد. گزارش‌دهی انطباق ممکن است شامل ارسال گزارش تراکنش مشکوک (STR) یا گزارش فعالیت مشکوک (SAR) به مراجع ذی‌ربط باشد.

4. سیستم ذخیره‌سازی داده‌های کاربران

سکو سیستمی برای ذخیره‌سازی اطلاعات هویتی کاربران و سوابق تراکنش‌ها ایجاد کرده است تا مدارک و داده‌های مرتبط با اطلاعات هویتی کاربران و سوابق تراکنش‌ها را به‌صورت امن نگهداری کند. این سیستم به تحقیقات ضدپولشویی، انطباق با مقررات و جلوگیری از از دست رفتن، آسیب یا افشای اطلاعات کمک می‌کند.

5. دوره نگهداری اطلاعات هویتی کاربران و سوابق تراکنش

سکو مطابق با الزامات قانونی و مقرراتی قابل اجرا دوره نگهداری داده‌های مشتریان را تعیین می‌کند. دوره نگهداری ممکن است بسته به منطقه و نیازهای کسب‌وکار متفاوت باشد و ممکن است محدودیت‌های زمانی خاصی داشته باشد. اگر اطلاعات هویتی و سوابق تراکنش کاربر در هر فعالیت مشکوک در جریان یک تحقیق ضدپولشویی دخیل باشند و دوره حداقلی نگهداری که در بخش قبلی ذکر شده به پایان نرسیده باشد، سکو این اطلاعات را تا پایان تحقیقات پولشویی نگه می‌دارد.

6. همکاری در تحقیقات قضایی

اگر توسط نهادهای قضایی ملی، منطقه‌ای، نیروهای انتظامی یا سایر مراجع نظارتی درخواست شود، سکو حق دارد با تحقیقات همکاری کرده و اطلاعات و مدارک مرتبط را طبق درخواست نهاد یا سازمان مربوطه ارائه دهد.

7. محرمانگی در مبارزه با پولشویی

هر یک از کارکنان ما هنگام انجام وظایف یا کارهای مرتبط با مبارزه با پولشویی باید به‌طور کامل به الزامات محرمانگی پایبند باشند و تمام اطلاعات هویتی کاربران، تراکنش‌های مشکوک، تراکنش‌های تأمین مالی تروریسم و هر اطلاعات دیگری که به دست می‌آورند را محرمانه نگه دارند. این کارکنان از افشای چنین اطلاعاتی به هر سازمان، فرد یا پرسنل غیرمرتبط با سکو منع شده‌اند.

8. مسئولیت‌های کاربران

کاربران باید موارد زیر را مدنظر داشته باشند:

(1) کاربران از قرض دادن جزئیات حساب خود به هر شخص دیگری منع شده‌اند.

(2) کاربران از اجاره یا قرض دادن مدارک شناسایی خود منع شده‌اند.

(3) کاربران از اجاره، قرض دادن یا افشای اطلاعات مهم دارایی‌های شخصی، مانند جزئیات حساب و گذرواژه‌ها منع شده‌اند.

(4) کاربران باید به‌طور فعال با سکو در فرآیند تأیید هویت همکاری کنند.

(5) کاربران باید با هر درخواست تأیید KYC از سوی سکو همکاری کنند. عدم همکاری یا امتناع ممکن است منجر به محدودیت، تعلیق یا خاتمه حساب کاربر یا سایر اقدامات مناسب از سوی سکو شود.

(6) کاربران باید اطمینان حاصل کنند که تمام اطلاعات و مدارک ارائه شده صحیح، دقیق و گمراه‌کننده نباشد. هرگونه نقض این الزام، تخلف جدی محسوب شده و ممکن است منجر به محدودیت، تعلیق یا خاتمه حساب کاربر یا سایر اقدامات مناسب از سوی سکو شود.

9. تفسیر سیاست AML / KYC

سکو حق تفسیر و اصلاح محتوای سیاست AML / KYC را برای خود محفوظ می‌دارد. بسته به نیازهای سکو و الزامات قانونی، سکو ممکن است در هر زمان بدون اطلاع قبلی به کاربران، سیاست AML / KYC را تغییر دهد. این تغییرات ممکن است شامل الزامات تأیید هویت کاربران، دوره‌های نگهداری داده‌ها، فرآیندهای انطباق یا هر موضوع مرتبط دیگری باشد. کاربران باید به‌طور منظم نسخه به‌روز سیاست AML / KYC منتشر شده توسط سکو را مرور کنند تا از انطباق با آخرین الزامات و مقررات اطمینان حاصل نمایند. استفاده مداوم از خدمات سکو پس از هرگونه تغییر، به منزله پذیرش سیاست اصلاح‌شده است.

سلب مسئولیت: محتوای این وب‌سایت صرفاً برای مرجع است و به‌عنوان مشاوره سرمایه‌گذاری تلقی نمی‌شود. جایگزین مشاوره مالی حرفه‌ای، مشورت یا توصیه نیست. ما به شدت توصیه می‌کنیم کاربران پیش از اتخاذ هر تصمیم سرمایه‌گذاری با یک مشاور مالی واجد شرایط مشورت کنند. صاحبان و نویسندگان این وب‌سایت هیچ مسئولیتی در قبال هرگونه خسارت یا ضرر ناشی از اتکا به اطلاعات ارائه شده قبول نمی‌کنند. همه سرمایه‌گذاری‌ها دارای ریسک هستند و عملکرد گذشته نشان‌دهنده نتایج آینده نیست.