این توافقنامه کاربر پسانداز انعطافپذیر کوینکس (که از این پس به عنوان "توافقنامه" نامیده میشود) بین کاربر (که از این پس به عنوان "شما" یا "کاربر" نامیده میشود) و پلتفرم کوینکس (که از این پس به عنوان "پلتفرم" نامیده میشود) در رابطه با استفاده شما از خدمات پسانداز انعطافپذیر (که از این پس به عنوان "خدمات" یا "محصول" نامیده میشود) منعقد میگردد. شرایط خدمات کوینکس در اینجا با ارجاع گنجانده شده و بخش جداییناپذیر این توافقنامه با قدرت و اثر قانونی یکسان را تشکیل میدهد.
۱. هشدار ریسک
۱.۱ این محصول یک محصول مالی مبتنی بر بلاکچین است که شامل داراییهای رمزارزی میباشد. کاربران باید اصول فناوری بلاکچین و نوسانات ذاتی داراییهای رمزارزی را کاملاً درک کنند و بر اساس وضعیت مالی و تحمل ریسک خود، با احتیاط در مورد مشارکت تصمیم بگیرند.
۱.۲ کاربران تأیید و موافقت میکنند که به دلیل نوسانات قیمت داراییهای رمزارزی، ارزش داراییهای آنها ممکن است به طور قابل توجهی نوسان داشته باشد یا متحمل ضرر شود. فعالیتهای سرمایهگذاری ممکن است منجر به از دست دادن بخشی یا کل داراییها شود و تمام ریسکها صرفاً توسط کاربران تحمل میشود.
۱.۳ کاربران تأیید و موافقت میکنند که پلتفرم، به عنوان ارائهدهنده خدمات فنی، مسئولیتی در قبال هرگونه خسارت ناشی از هر یک از شرایط زیر، از جمله اما نه محدود به موارد زیر، نخواهد داشت:
(۱) ریسک بازار، ریسک نوسانات قیمت، ریسک شکست پروژه، ریسک نقدینگی؛
(۲) ریسکهای فنی شامل هک، ازدحام شبکه، آسیبپذیریهای سیستم، نقص قرارداد هوشمند یا ناهنجاریهای خدمات شخص ثالث؛
(۳) ریسکهای انطباق مانند تنظیمات سیاست، تغییرات در قوانین و مقررات، دستورالعملهای مقامات اداری یا قضایی، یا محدودیتهای نظارتی؛
(۴) ریسکهای عملیاتی پلتفرم، از جمله تأثیرات ناشی از نگهداری فنی، ارتقاء سیستم یا وقفه در خدمات؛
(۵) ریسکهای امنیتی حساب ناشی از نشت اطلاعات حساب، فیشینگ، کلاهبرداری یا سایر مسائل امنیتی مرتبط با کاربر؛
(۶) حوادث فورس ماژور مانند زلزله، آتشسوزی، جنگ، قطعی برق یا سایر ریسکهای خارج از کنترل پلتفرم.
۱.۴ کاربران باید کاملاً درک کنند که قیمتهای داراییهای رمزارزی بسیار متغیر هستند و تحت تأثیر عرضه و تقاضای بازار، تغییرات سیاست، رویدادهای مهم و سایر عوامل قرار دارند که باعث نوسانات قابل توجه و غیرقابل پیشبینی در بازده سرمایهگذاری و ارزش داراییها میشوند.
۱.۵ کاربران باید به طور مستقل تمام قوانین، توضیحات و اطلاعیههای مربوط به خدمات پسانداز انعطافپذیر ارائه شده توسط پلتفرم (از جمله اما نه محدود به روشهای محاسبه سود، ساختار بازده، شرایط اشتراک و بازخرید) را مطالعه و درک کنند. پلتفرم مسئولیتی در قبال هرگونه خسارت ناشی از سوء تفاهم یا عدم رعایت کاربر نخواهد داشت.
۱.۶ هرگونه بازده تاریخی، بازده سالانه یا توزیع بازده نمایش داده شده توسط پلتفرم صرفاً برای مرجع است و تعهد یا تضمینی برای بازده آینده محسوب نمیشود. کاربران تأیید میکنند که بازده واقعی ممکن است تحت تأثیر شرایط بازار، مکانیسمهای نرخ بهره، سیاستهای یارانه و سایر عوامل قرار گیرد و ممکن است نوسان داشته باشد یا منجر به ضرر شود.
۲. تعاریف
مگر اینکه در این توافقنامه به گونه دیگری مشخص شده باشد، اصطلاحات زیر دارای معانی تعیین شده در زیر خواهند بود:
"پسانداز انعطافپذیر" به معنای خدمات مالی داراییهای رمزارزی ارائه شده توسط پلتفرم بر اساس فناوری بلاکچین است که به کاربران امکان میدهد در هر زمان اشتراک و بازخرید کنند، به صورت ساعتی سود کسب کنند و بازده به صورت روزانه توزیع شود.
"اشتراک" به معنای انتقال داراییهای دیجیتال توسط کاربر از حساب اسپات به حساب پسانداز انعطافپذیر است. پس از تکمیل انتقال، اشتراک تکمیل شده تلقی میشود. سود داراییهای مشترک شده از ساعت کامل بعدی (یعنی شروع ساعت طبیعی بعدی) پس از تکمیل اشتراک آغاز میشود.
"بازخرید" به معنای انتقال داراییهای دیجیتال از حساب پسانداز انعطافپذیر به حساب اسپات است که انتقال دارایی را تکمیل و تجمع سود را خاتمه میدهد.
"حساب اسپات" به معنای حساب کاربر در پلتفرم است که در آن داراییهای دیجیتال نگهداری میشوند و از عملکردهای واریز، برداشت و معامله پشتیبانی میکند.
"حساب پسانداز" به معنای حسابی است که توسط پلتفرم به طور خاص برای مدیریت داراییهای تحت پسانداز انعطافپذیر ایجاد شده است.
"بازده" به معنای بازگشتی است که کاربر مطابق با قوانین پلتفرم برای اشتراک در محصول پسانداز انعطافپذیر دریافت میکند، از جمله سود پایه و هرگونه مشوق اضافی که پلتفرم ممکن است ارائه دهد. ترکیب و محاسبه خاص درآمد تابع قوانین واقعی و نمایش رابط کاربری پلتفرم خواهد بود.
"زمان تجمع سود" به این معنی است که سود از ساعت کامل بعدی پس از تکمیل اشتراک توسط کاربر تجمع مییابد، به صورت ساعتی محاسبه میشود و قوانین خاص تابع اجرای نهایی پلتفرم است.
۳. قوانین خدمات پسانداز انعطافپذیر
۳.۱ این محصول از انواع مختلف داراییهای رمزارزی پشتیبانی میکند. پلتفرم حق تنظیم محدوده کوینهای پشتیبانی شده را در صورت نیاز برای خود محفوظ میدارد. کاربران باید به کوینهای پشتیبانی شده و اطلاعات مرتبط نمایش داده شده در زمان واقعی پلتفرم اتکا کنند. اشتراک و بازخرید باید بر اساس کوینهای فعلی پشتیبانی شده در پلتفرم باشد. پلتفرم مسئولیتی در قبال هرگونه خسارت ناشی از عدم بررسی یا تأیید به موقع اطلاعات پلتفرم توسط کاربران نخواهد داشت.
۳.۲ کاربران با انتقال داراییها از حساب اسپات به حساب پسانداز، اشتراک را تکمیل میکنند. تجمع سود از ساعت کامل بعدی پس از اشتراک آغاز میشود. سود به صورت ساعتی بر اساس تصویر لحظهای از داراییهای حساب پسانداز و نرخ سود قابل اعمال برای آن ساعت محاسبه میشود. پلتفرم ممکن است نرخهای سود و روشهای محاسبه را در صورت نیاز تنظیم کند؛ کاربران باید به اطلاعات نمایش داده شده در زمان واقعی پلتفرم به عنوان مرجع قطعی مراجعه کنند.
۳.۳ پلتفرم سود ساعتی تجمع یافته روز قبل را به صورت روزانه به حسابهای پسانداز انعطافپذیر کاربران توزیع میکند. اگر موجودی کاربر در حساب پسانداز انعطافپذیر کوین مربوطه در زمان توزیع صفر باشد، سود آن روز اعطا نخواهد شد. کاربران تأیید میکنند که چنین شرایطی ممکن است باعث از دست دادن بخشی از سود شود که پلتفرم هیچ مسئولیتی در قبال آن ندارد.
۳.۴ کاربران میتوانند در هر زمان درخواست بازخرید کنند. پس از بازخرید موفق، داراییها فوراً به حساب اسپات منتقل میشوند و تجمع سود از زمان بازخرید متوقف میشود. بازخرید تابع هیچ دوره نگهداری حداقلی یا محدودیت قفل نیست. کاربران باید توجه داشته باشند که بازخرید ممکن است بر تسویه سود و بازده روز جاری و روزهای بعدی تأثیر بگذارد.
۴. حقوق و تعهدات پلتفرم
۴.۱ پلتفرم حق تنظیم یا اصلاح مستقل موارد زیر را مطابق با توسعه کسب و کار و شرایط بازار برای خود محفوظ میدارد:
(۱) محدوده و انواع کوینهای پشتیبانی شده؛
(۲) روشهای محاسبه سود، قوانین توزیع بازده و پارامترهای مرتبط با محصول (از جمله اما نه محدود به زمانبندی و روشهای محاسبه)؛
(۳) توزیع، تنظیم یا خاتمه سیاستهای درآمدی پلتفرم، از جمله اما نه محدود به ارائه و تنظیم سود و سایر مشوقها؛
(۴) تعلیق، توقف یا خاتمه تمام یا بخشی از خدمات یا عملکردهای پسانداز، یا محدود/معلق کردن عملیاتهای کاربری مرتبط.
۴.۲ پلتفرم ممکن است بر اساس قوانین، مقررات، الزامات انطباق و نیازهای مدیریت ریسک، محدودیتهایی را برای کاربران، کوینها یا مناطق خاص اعمال کند، از جمله اما نه محدود به تعلیق عملیات حساب، رد خدمات، مسدود کردن داراییها یا بازخرید اجباری.
۴.۳ پلتفرم حق بررسی فعالیتهای غیرعادی (مانند دستکاری بازده، آربیتراژ، بهرهبرداری از حفرههای سیستم برای سود) را دارد و ممکن است بدون اطلاع قبلی، عملیات مرتبط را در طول تحقیقات معلق کند. همچنین ممکن است محدودیتهایی را بر بازده اعمال کند، حسابها را مسدود یا ممنوع کند و پاسخگویی را پیگیری کند. پلتفرم حق اتخاذ اقدامات تعلیق یا بستن حسابهایی که اصول معاملات منصفانه را نقض میکنند یا نظم بازار را مختل میکنند، بدون اطلاع بیشتر برای خود محفوظ میدارد.
۴.۴ پلتفرم ممکن است بازده سالانه متفاوتی را بر اساس انواع حساب (از جمله حسابهای فرعی) یا قوانین تجاری تعیین کند. بازده سالانه واقعی همان چیزی خواهد بود که توسط پلتفرم در زمان واقعی نمایش داده و اعطا میشود، که مرجع نهایی برای کاربران خواهد بود.
۴.۵ بازده سالانه این محصول ممکن است شامل یارانههای پلتفرم (لایهای یا ثابت) باشد که پلتفرم به طور مستقل تصمیم میگیرد و ممکن است در هر زمان بدون اطلاع قبلی تنظیم یا خاتمه دهد، و هیچ تعهدی برای بازده آینده ایجاد نمیکند. بازده نهایی بر اساس دادههای زمان واقعی پلتفرم خواهد بود.
۵. حقوق و تعهدات کاربران
۵.۱ کاربران حق استفاده از خدمات پسانداز انعطافپذیر را تحت رعایت این توافقنامه و قوانین پلتفرم دارند و میتوانند مطابق با قوانین بازده منتشر شده در زمان واقعی پلتفرم از بازده بهرهمند شوند.
۵.۲ کاربران باید اطمینان حاصل کنند که داراییهای منتقل شده به پلتفرم قانونی و برای اهداف مشروع است و نباید از پلتفرم برای فعالیتهای غیرقانونی یا ممنوع، از جمله اما نه محدود به پولشویی، تأمین مالی تروریسم، کلاهبرداری، فرار مالیاتی یا جمعآوری غیرقانونی سرمایه استفاده کنند. پلتفرم حق محدود کردن عملیات حساب، مسدود کردن داراییها، خاتمه خدمات و همکاری با تحقیقات نظارتی را در صورت تشخیص چنین رفتارهایی برای خود محفوظ میدارد.
۵.۳ کاربران باید اعتبارنامههای حساب و اطلاعات مرتبط خود را به درستی محافظت کنند. تمام عملیات انجام شده تحت حساب به عنوان نیات واقعی کاربر تلقی میشود و ریسکها یا مسئولیتهای ناشی از آن صرفاً توسط کاربر تحمل میشود.
۵.۴ کاربران درک و موافقت میکنند که بازدهها متغیر هستند و پلتفرم هیچ تضمین یا وعدهای در مورد بازگشت سرمایه نمیدهد. پلتفرم ممکن است ساختارهای بازده و قوانین توزیع را بر اساس استراتژیهای بازار و محصول تنظیم کند. کاربران باید به موقع اعلانها و اطلاعات پلتفرم را بررسی کنند؛ خسارات ناشی از عدم اطلاع به موقع توسط خود کاربران تحمل میشود.
۶. تعلیق، لغو و خاتمه
۶.۱ پلتفرم حق تعلیق، لغو یا خاتمه تمام یا بخشی از دسترسی کاربر به خدمات یا عملکردهای پسانداز انعطافپذیر را در هر زمان به دلایل انطباق، کنترل ریسک، تجاری یا قانونی، از جمله اما نه محدود به موارد زیر، برای خود محفوظ میدارد:
(۱) عدم تکمیل تأیید هویت، بررسی منبع وجوه یا سایر بررسیهای انطباقی مورد نیاز توسط کاربر، یا ارائه اطلاعات نادرست، ناقص، اشتباه یا نامعتبر؛
(۲) عدم ارائه اسناد تکمیلی یا تکمیل عملیات تعیین شده در یک بازه زمانی معقول؛
(۳) مطابق با احکام دادگاه، آرای داوری یا قوانین و مقررات قابل اجرا؛
(۴) برای انطباق با تحقیقات، دستورات، اطلاعیهها یا سایر اسناد قانونی صادر شده توسط مقامات نظارتی یا نهادهای صلاحیتدار؛
(۵) تشخیص منطقی پلتفرم مبنی بر اینکه کاربر مرتکب تخلفات، فعالیتهای غیرقانونی، کلاهبرداری یا نقض این توافقنامه یا قوانین پلتفرم شده است که باعث آسیب به پلتفرم یا دیگران میشود.
۶.۲ کاربران درک و موافقت میکنند که پلتفرم هیچگونه مسئولیت جبران مستقیم یا غیرمستقیم برای خسارات ناشی از تعلیق یا خاتمه تحت این ماده را نخواهد داشت.
۷. محدودیت مسئولیت
۷.۱ کاربران تأیید میکنند که پلتفرم باید تلاشهای معقولی را برای اطمینان از تداوم و امنیت خدمات پسانداز انعطافپذیر انجام دهد؛ با این حال، پلتفرم مسئولیتی در قبال وقفه در خدمات، نقص در عملیات، تأخیر در دادهها یا از دست دادن دارایی ناشی از فورس ماژور، نقص شبکه، نقص سیستم، مشکلات تجهیزات، هک، ناهنجاریهای خدمات شخص ثالث، ارتقاء سیستم یا نگهداری نخواهد داشت.
۷.۲ کاربران تمام ریسکهای مشارکت در پسانداز انعطافپذیر را متحمل میشوند، از جمله اما نه محدود به ناهنجاریهای معاملات، نوسانات قیمت، کاهش یا تأخیر در بازده، مسدود شدن داراییها، شکست در بازخرید، ارتقاء سیستم و تغییرات سیاست. پلتفرم مسئولیتی در قبال هرگونه خسارت ناشی از آن نخواهد داشت.
۷.۳ پلتفرم ممکن است بر اساس کنترل ریسک، انطباق قانونی یا سایر دلایل منطقی، دستورالعملهای عملیاتی کاربر را رد، معلق یا لغو کند. کاربران باید عواقب آن را متحمل شوند.
۷.۴ کاربران موافقت میکنند که پلتفرم در محدوده مجاز قانون از مسئولیت در قبال هرگونه خسارت مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از استفاده از خدمات یا اجرا، تفسیر یا تنظیم این توافقنامه یا قوانین پلتفرم معاف باشد و کاربران نباید ادعای جبران خسارت علیه پلتفرم را پیگیری کنند.
۸. سلب مسئولیت فنی
۸.۱ کاربران تصدیق و موافقت میکنند که پلتفرم ممکن است به صورت دورهای تمام یا بخشی از خدمات را به دلیل نگهداری سیستم، ارتقاء یا نقص فنی معلق کند. پلتفرم تلاشهای معقولی برای اطمینان از ثبات خدمات انجام خواهد داد اما هیچ تضمین صریح یا ضمنی در مورد دسترسپذیری، استمرار یا مدت زمان نگهداری ارائه نمیدهد.
۸.۲ اطلاعات، دادهها، نمودارها و نمایش بازدهی ارائه شده توسط پلتفرم صرفاً جنبه مرجع دارند. پلتفرم دقت، کامل بودن یا بهروز بودن آنها را تضمین نمیکند و مسئولیتی در قبال خسارات ناشی از اتکای کاربران به چنین اطلاعاتی نخواهد داشت.
۸.۳ کاربران باید اطمینان حاصل کنند که محیط شبکه، دستگاهها و نرمافزارهای آنها با الزامات پلتفرم مطابقت دارد. کاربران مسئول تمام خسارات ناشی از عدم سازگاری، اتصالات ناپایدار یا خرابی دستگاه خواهند بود.
۸.۴ کاربران باید اطلاعات حساب و مدارک تأیید هویت خود را به درستی محافظت کنند. پلتفرم مسئولیتی در قبال از دست دادن دارایی به دلیل سهلانگاری کاربر یا خطاهای عملیاتی نخواهد داشت.
۸.۵ پلتفرم حق اصلاح، تنظیم، تعلیق یا خاتمه هر یک از خدمات یا عملکردها را به دلایل تجاری یا انطباق با قوانین، بدون اطلاع قبلی برای خود محفوظ میدارد.
۹. مسئولیت و جبران خسارت
۹.۱ کاربر مسئولیت کامل قانونی هرگونه پیامد ناشی از استفاده از خدمات پلتفرم را بر عهده خواهد داشت و باید اقدامات لازم را برای اطمینان از عدم آسیب به پلتفرم و شرکای آن انجام دهد، از جمله اما نه محدود به ادعاهای اشخاص ثالث، تحقیقات نظارتی و جرایم اداری.
۹.۲ اگر هرگونه ادعا، اختلاف، مناقشه، جریمه یا سایر خسارات به دلیل نقض این توافقنامه، قوانین قابل اجرا یا قوانین پلتفرم توسط کاربر، یا به دلیل استفاده کاربر از خدمات ایجاد شود، کاربر مسئولیت کامل را بر عهده خواهد داشت و باید پلتفرم و شرکای آن را در برابر تمام خسارات مستقیم یا غیرمستقیم، هزینهها و مخارج متحمل شده (از جمله هزینههای معقول وکلا، هزینههای دادرسی، هزینههای داوری و غیره) جبران خسارت کند.
۱۰. محدودیتهای منطقهای
کاربر باید اطمینان حاصل کند که استفاده از داراییهای رمزنگاری شده و خدمات مالی در حوزه قضایی او مجاز است. اگر حوزه قضایی کاربر محدودیتهایی اعمال کند، پلتفرم حق امتناع یا تعلیق ارائه خدمات، از جمله غیرفعال کردن دسترسی حساب کاربر به محصول مالی را برای خود محفوظ میدارد. پلتفرم مسئولیتی در قبال هرگونه پیامد ناشی از آن نخواهد داشت.
۱۱. قانون حاکم و حل اختلاف
۱۱.۱ این توافقنامه تحت قوانین سنگاپور اداره و تفسیر میشود.
۱۱.۲ هرگونه اختلاف ناشی از یا در ارتباط با این توافقنامه ابتدا از طریق مشاوره دوستانه حل و فصل خواهد شد. در صورت عدم موفقیت چنین مشاورهای، هر یک از طرفین میتواند اختلاف را به مرکز داوری بینالمللی سنگاپور (SIAC) برای داوری مطابق با قوانین داوری آن زمان ارجاع دهد. رأی داوری نهایی و برای هر دو طرف الزامآور خواهد بود.
۱۲. متفرقه
۱۲.۱ پلتفرم حق اصلاح این توافقنامه را هر از گاهی برای خود محفوظ میدارد. هرگونه اصلاحیه در صفحه اطلاعیه رسمی پلتفرم اعلام خواهد شد و پس از انتشار لازمالاجرا خواهد بود.
۱۲.۲ استفاده مداوم از خدمات پلتفرم پس از لازمالاجرا شدن اصلاحیهها به منزله پذیرش شرایط اصلاح شده تلقی میشود.
۱۲.۳ در صورت تعارض بین این توافقنامه و سایر توافقنامههای پلتفرم، این توافقنامه ارجحیت خواهد داشت. برای مواردی که در اینجا ذکر نشده است، شرایط خدمات پلتفرم اعمال خواهد شد.
۱۲.۴ پلتفرم حق تفسیر نهایی این توافقنامه را برای خود محفوظ میدارد.