Tujuan

Tujuan dari kebijakan ini adalah untuk memastikan bahwa CoinEx (selanjutnya disebut sebagai “Platform”) mematuhi kebijakan dan prosedur Anti-Pencucian Uang (AML) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC), serta mencegah segala aktivitas ilegal. Menurut kebijakan kami, platform tidak dapat menyediakan layanan perdagangan kepada pengguna yang terkait dengan yurisdiksi yang dilarang atau dibatasi. Untuk daftar yurisdiksi tersebut, silakan merujuk ke Bantuan | Daftar Yurisdiksi yang Dilarang, yang dapat diperbarui dari waktu ke waktu atas kebijakan tunggal platform. Platform mematuhi hukum, peraturan, dan persyaratan regulasi yang relevan untuk memastikan kepatuhan bisnis kami. Kebijakan ini untuk tujuan informasi umum dan merupakan bagian dari syarat dan kebijakan yang berlaku di platform. Tidak ada dalam kebijakan ini yang membatasi hak platform berdasarkan Ketentuan Layanan atau hukum dan peraturan yang berlaku. 

1. Metode Pemeriksaan Ketelitian Pelanggan (CDD)

1.1 Verifikasi Identitas

 - Platform dapat meminta pelanggan untuk menyediakan dokumen identifikasi yang sah, termasuk namun tidak terbatas pada paspor, kartu identitas, atau SIM, untuk memastikan legitimasi dan kepatuhan transaksi.

 - Metode verifikasi identitas pelanggan meliputi membandingkan dokumen asli, menggunakan penyedia layanan verifikasi identitas, atau memverifikasi melalui saluran lain yang dapat diterima.

1.2 Penilaian Tujuan dan Hubungan Bisnis

- Menilai tujuan bisnis pelanggan, hubungan bisnis yang diharapkan, dan layanan yang diperlukan untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi. Platform mengharuskan klien menyelesaikan proses verifikasi identitas sebelum berpartisipasi dalam produk atau layanan tertentu.

- Mengumpulkan dan menganalisis rencana bisnis, status keuangan, dan informasi relevan pelanggan.

1.3 Pemeriksaan Ketelitian

 - Informasi Pribadi Pelanggan:

• Nama Lengkap: Platform mengharuskan nama lengkap pelanggan, termasuk alias atau nama samaran jika ada.
• Nomor Identifikasi Unik: Nomor identifikasi unik pelanggan, seperti nomor kartu identitas, nomor akta kelahiran, atau nomor paspor. Ini membantu memverifikasi identitas pelanggan dan memastikan keunikan mereka.

 - Informasi Organisasi Pelanggan (jika berlaku):

• Alamat Terdaftar atau Alamat Bisnis: Jika pelanggan adalah entitas hukum, platform mengharuskan alamat terdaftar atau alamat bisnis mereka. Jika alamat terdaftar dan alamat bisnis berbeda, platform menganggap tempat usaha utama sebagai referensi.
• Tanggal Pendirian / Registrasi: Menentukan tanggal pendirian dan registrasi organisasi pelanggan membantu mengonfirmasi status hukum dan sejarah operasionalnya.
• Bentuk Hukum, Anggaran Dasar, dan Wewenang: Memahami bentuk hukum, anggaran dasar, norma, dan wewenang yang mengatur organisasi pelanggan membantu memahami struktur organisasi dan cara operasionalnya.

 - Informasi tentang Pihak Terkait (jika berlaku):

• Informasi Identifikasi yang Sama untuk Pihak Terkait: Jika pelanggan adalah entitas hukum, platform mengharuskan informasi identifikasi yang sama untuk mengidentifikasi pihak terkaitnya, seperti direktur, mitra, dan orang dengan wewenang eksekutif.
• Nama Lengkap: Platform mengharuskan nama lengkap individu yang terlibat dalam pihak terkait.
• Nomor Identifikasi Unik: Untuk tujuan identifikasi terkait pihak terkait, platform mengharuskan nomor identifikasi unik mereka, seperti nomor kartu identitas, nomor akta kelahiran, atau nomor paspor.

1.4 Penilaian Pelanggan Berisiko Tinggi

 - Melakukan pemeriksaan ketelitian tambahan pada pelanggan yang dianggap berisiko tinggi, seperti orang yang memiliki eksposur politik (PEP), bisnis di industri berisiko tinggi, transaksi berisiko tinggi, dan pelanggan dari negara berisiko tinggi.

 - Menerapkan tinjauan, pemantauan, dan potensi pembatasan akun yang lebih ketat, termasuk penilaian rutin terhadap tingkat risiko dan aktivitas bisnis mereka.

1.5 Pemantauan dan Pembaruan

 - Membangun mekanisme untuk pemantauan berkelanjutan, tinjauan berkala, dan pembaruan informasi pelanggan.

 - Memantau aktivitas transaksi pelanggan, sumber dana, dan perilaku risiko untuk memastikan keakuratan dan ketepatan waktu informasi pelanggan.

 1.6 Platform berhak meminta pelanggan mana pun untuk menyelesaikan verifikasi identitas (KYC) kapan saja, termasuk namun tidak terbatas pada keadaan yang melibatkan insiden keamanan akun, aktivitas transaksi mencurigakan, persyaratan regulasi, atau pertimbangan kepatuhan lainnya. Pengguna harus bekerja sama dengan permintaan tersebut. Kegagalan atau penolakan untuk menyelesaikan verifikasi yang diperlukan dapat mengakibatkan pembatasan, penangguhan, atau pengakhiran akun pengguna, atau tindakan lain yang dianggap tepat oleh platform. 

2. Penilaian Risiko dan Tindakan Mitigasi

2.1 Penilaian Risiko

Platform melakukan penilaian risiko pelanggan untuk mengevaluasi tingkat risiko penipuan identitas, risiko pencucian uang, dan risiko pendanaan terorisme berdasarkan faktor seperti sifat bisnis pelanggan, lokasi geografis, jenis pelanggan, dan pola transaksi. Pelanggan dikategorikan sebagai risiko rendah, risiko sedang, atau risiko tinggi, dan langkah pemantauan yang sesuai ditentukan berdasarkan tingkat risiko mereka.

2.2 Tindakan Mitigasi Risiko

 - Perangkat lunak Anti-Pencucian Uang (perangkat lunak AML): Platform menggunakan perangkat lunak AML canggih untuk secara otomatis mendeteksi dan memantau transaksi dan aktivitas mencurigakan. Sistem perangkat lunak ini menganalisis transaksi berdasarkan aturan dan model yang telah ditetapkan untuk mengidentifikasi perilaku pencucian uang potensial dan indikator risiko.

 - Sistem pemantauan transaksi: Platform membangun sistem pemantauan transaksi untuk memantau aktivitas transaksi dan mendeteksi pola mencurigakan atau transaksi abnormal. Ini membantu mengidentifikasi aktivitas pencucian uang potensial secara cepat dan memungkinkan tindakan yang diperlukan diambil.

 - Penyedia layanan verifikasi identitas: Platform bekerja sama dengan penyedia layanan verifikasi identitas yang dapat dipercaya untuk memastikan keaslian dan validitas dokumen identitas yang diberikan oleh pelanggan. Ini memastikan bahwa identitas pelanggan sah dan dapat dipercaya.

3. Identifikasi Transaksi Mencurigakan dan Tindakan Tindak Lanjut

Untuk memastikan kepatuhan operasi bisnis kami, mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan aktivitas ilegal lainnya, platform berkomitmen untuk mengidentifikasi dan menindaklanjuti transaksi yang tidak biasa. Berikut adalah langkah-langkahnya:

3.1 Memantau aktivitas transaksi

Platform menggunakan sistem pemantauan transaksi canggih dan alat penilaian risiko untuk memantau aktivitas transaksi pelanggan dan mengamati dengan cermat hal-hal berikut:

 - Transaksi bernilai tinggi: Transaksi dengan jumlah yang sangat besar dapat menarik perhatian kami.

 - Transaksi frekuensi tinggi: Transaksi yang sangat sering juga dapat dianggap sebagai perilaku mencurigakan.

 - Pola transaksi yang tidak biasa: Pola transaksi yang menyimpang dari perilaku biasa pelanggan dapat dianggap mencurigakan.

 - Transaksi berisiko tinggi: Transaksi yang teridentifikasi terpapar aktivitas ilegal di blockchain.

3.2 Peringatan otomatis dan analisis risiko

Sistem kami menghasilkan peringatan otomatis, mengidentifikasi transaksi yang mungkin menimbulkan risiko. Platform melakukan analisis risiko terhadap peringatan ini untuk menilai legitimasi dan kepatuhannya. Jika peringatan menunjukkan tanda-tanda aktivitas ilegal potensial, platform dapat mengambil tindakan lebih lanjut, termasuk namun tidak terbatas pada penangguhan transaksi atau akun terkait sambil menunggu penyelidikan.

3.3 Tinjauan manual

Tim profesional kami melakukan tinjauan manual atas peringatan untuk memastikan akurasi dan ketepatan waktu. Jika perlu, platform dapat melakukan komunikasi lebih lanjut dengan pelanggan, meminta dokumen tambahan atau penjelasan mengenai tujuan dan sumber transaksi.

3.4 Pelaporan kepatuhan

Jika platform menentukan bahwa suatu transaksi menunjukkan tanda-tanda aktivitas mencurigakan, laporan kepatuhan akan diajukan sesuai dengan hukum dan peraturan yang berlaku. Pelaporan kepatuhan dapat melibatkan pengajuan Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) atau Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) kepada otoritas terkait.

4. Sistem Penyimpanan Data Pengguna

Platform telah membangun sistem penyimpanan informasi identitas pengguna dan catatan transaksi untuk menyimpan dokumen dan data terkait informasi identitas pengguna serta catatan transaksi dengan aman. Sistem ini memfasilitasi investigasi anti-pencucian uang, kepatuhan regulasi, dan mencegah kehilangan, kerusakan, atau pengungkapan informasi.

5. Periode Penyimpanan Informasi Identitas Pengguna dan Catatan Transaksi

Platform mematuhi persyaratan hukum dan regulasi yang berlaku untuk menentukan periode penyimpanan data pelanggan. Periode penyimpanan dapat bervariasi berdasarkan wilayah dan kebutuhan bisnis serta dapat melibatkan batasan waktu tertentu. Jika informasi identitas pengguna dan catatan transaksi terkait dengan aktivitas mencurigakan dalam penyelidikan anti-pencucian uang yang sedang berlangsung dan periode penyimpanan minimum yang ditentukan pada bagian sebelumnya belum berlalu, platform menyimpan informasi tersebut hingga penyelesaian penyelidikan pencucian uang.

6. Bantuan dalam Penyidikan Yudisial

Jika diminta oleh lembaga yudisial nasional, regional, aparat penegak hukum, atau otoritas regulasi lainnya, platform berhak bekerja sama dalam penyidikan dan menyediakan informasi serta materi relevan sesuai permintaan lembaga atau institusi terkait.

7. Kerahasiaan dalam Anti-Pencucian Uang

Setiap staf kami, saat menjalankan tugas atau pekerjaan terkait anti-pencucian uang, harus mematuhi ketat persyaratan kerahasiaan dan menjaga kerahasiaan semua informasi identitas pengguna, transaksi mencurigakan, transaksi pendanaan terorisme, dan informasi lain yang diperoleh. Staf tersebut dilarang mengungkapkan informasi tersebut kepada organisasi, individu, atau personel platform yang tidak terkait.

8. Tanggung Jawab Pengguna

Pengguna harus menyadari hal-hal berikut:

(1) Pengguna dilarang meminjamkan detail akun mereka kepada orang lain.

(2) Pengguna dilarang menyewakan atau meminjamkan dokumen identifikasi mereka.

(3) Pengguna dilarang menyewakan, meminjamkan, atau mengungkapkan informasi penting aset pribadi, seperti detail akun dan kata sandi.

(4) Pengguna harus aktif bekerja sama dengan platform untuk verifikasi identitas pengguna.

(5) Pengguna harus bekerja sama dengan setiap verifikasi KYC yang diminta oleh platform. Kegagalan atau penolakan dapat mengakibatkan pembatasan, penangguhan, atau pengakhiran akun pengguna, atau tindakan lain yang dianggap tepat oleh platform.

(6) Pengguna harus memastikan bahwa semua informasi dan dokumen yang diserahkan adalah benar, akurat, dan tidak menyesatkan. Pelanggaran terhadap persyaratan ini merupakan pelanggaran material dan dapat mengakibatkan pembatasan, penangguhan, atau pengakhiran akun pengguna, atau tindakan lain yang dianggap tepat oleh platform.

9. Penafsiran Kebijakan AML / KYC

Platform berhak menafsirkan dan mengubah isi kebijakan AML / KYC. Bergantung pada kebutuhan platform dan persyaratan hukum, platform dapat mengubah kebijakan AML / KYC kapan saja tanpa pemberitahuan sebelumnya kepada pengguna. Perubahan ini dapat melibatkan persyaratan verifikasi identitas pengguna, periode penyimpanan data, proses kepatuhan, atau hal relevan lainnya. Pengguna harus secara rutin meninjau versi terbaru kebijakan AML / KYC yang diterbitkan oleh platform untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan dan regulasi terbaru. Penggunaan layanan platform yang berkelanjutan setelah perubahan tersebut dianggap sebagai penerimaan terhadap kebijakan yang direvisi. 

Penafian: Konten di situs web ini hanya untuk referensi dan tidak merupakan nasihat investasi. Ini bukan pengganti nasihat keuangan profesional, konsultasi, atau rekomendasi. Kami sangat menyarankan pengguna berkonsultasi dengan penasihat keuangan yang berkualitas sebelum membuat keputusan investasi. Pemilik dan penulis situs web ini tidak bertanggung jawab atas kerugian atau kerusakan yang timbul akibat ketergantungan pada informasi yang diberikan. Semua investasi mengandung risiko, dan kinerja masa lalu tidak menunjukkan hasil di masa depan.