Aturan Penanganan Banding dan Aktivitas P2P

Customer Specialist Team
Diperbarui

Dampak Banding:

1. Ketika layanan pelanggan mengambil tindakan, status pesanan akan diperbarui menjadi "Selesai" atau "Dibatalkan" berdasarkan penyelesaiannya.

2. Banding yang dimulai untuk pesanan yang sudah "Selesai" atau "Dibatalkan" tidak mempengaruhi status pesanan.

3. Setelah banding selesai, tidak ada pihak yang dapat memulai banding lain untuk masalah yang sama.

4. Namun, jika banding dibatalkan, maka dapat dimulai kembali jika diperlukan.

5. Selama proses banding yang sedang berlangsung, tidak mungkin untuk melepaskan dana. Banding harus dibatalkan terlebih dahulu sebelum melepaskan dana.

 

Pedoman Intervensi Dasar

Untuk Pesanan yang Telah Dibayar
  • Jika resolusi menguntungkan pembeli, aset kripto yang dibekukan akan dilepaskan ke akun pembeli, dan status pesanan akan diperbarui menjadi "Selesai."
  • Jika resolusi menguntungkan penjual, aset kripto yang dibekukan akan dilepaskan ke akun penjual, dan status pesanan akan diperbarui menjadi "Dibatalkan."
Untuk Pesanan yang Selesai
  • Jika resolusi menguntungkan pembeli, klaim penjual akan ditolak, dan status pesanan tetap dipertahankan.
  • Jika resolusi menguntungkan penjual, bantuan diberikan untuk mengingatkan pembeli agar memenuhi kewajiban mereka. Tergantung pada jumlah yang terlibat dan jumlah banding, fungsi P2P pembeli mungkin ditangguhkan.
Untuk Pesanan yang Dibatalkan
  • Jika resolusi menguntungkan pembeli, bantuan diberikan untuk mengingatkan penjual agar memenuhi kewajiban mereka. Tergantung pada jumlah yang terlibat dan jumlah banding, fungsi P2P penjual mungkin ditangguhkan.
  • Jika resolusi menguntungkan penjual, klaim pembeli ditolak, dan status pesanan tetap dipertahankan.

 

Pedoman Pemrosesan Banding

Banding Pembeli
Jenis Banding Hasil Banding Langkah Penanganan
Pembeli telah membayar, tetapi penjual belum melepaskan kripto Tanggung jawab penjual

Platform akan melepaskan kripto.
Pembeli telah membayar, tetapi pesanan dibatalkan (karena waktu habis atau pembatalan yang salah)

Tanggung jawab pembeli

Platform akan meminta penjual untuk pengembalian dana.

  • Jika penjual setuju, banding akan ditutup.
  • Jika penjual menolak atau tidak merespons, fungsi P2P mereka akan dibatasi, dan pembeli akan menanggung kerugian.

Pembeli membayar berlebih

 Tanggung jawab pembeli

Platform akan meminta penjual untuk mengembalikan jumlah kelebihan.

  • Jika penjual setuju, banding akan ditutup.
  • Jika penjual menolak atau tidak merespons, fungsi P2P mereka akan dibatasi, dan pembeli akan menanggung kerugian.
Penjual tidak dapat menerima pembayaran karena masalah dengan metode pembayaran mereka Tanggung jawab penjual Pembeli harus membatalkan pesanan.
Pembeli mengajukan banding karena penjual menggunakan metode pembayaran non-nama asli Tanggung jawab penjual

1. Platform akan melepaskan kripto.

2. Penggunaan metode pembayaran non-nama asli oleh penjual telah menyebabkan pembeli mengajukan banding:

  • Pelanggaran pertama: Peringatan dan fungsi P2P penjual akan dibatasi selama 7 hari.
  • Dua pelanggaran atau lebih: Fungsi P2P penjual akan dilarang secara permanen.

 

Banding Penjual
Jenis Banding Hasil Banding Langkah Penanganan
Pembeli mengklik [Dibayar], tetapi penjual tidak menerima pembayaran dan belum melepaskan kripto Tanggung jawab pembeli

Platform akan membatalkan pesanan.

  • Pelanggaran pertama: Fungsi P2P pembeli akan dibatasi selama 7 hari.
  • Dua pelanggaran atau lebih: Fungsi P2P pembeli akan dilarang secara permanen.
Penjual melepaskan kripto tetapi tidak menerima pembayaran pembeli Tanggung jawab penjual

Platform akan meminta pembeli untuk melakukan pembayaran.

  • Jika pembeli setuju, banding akan ditutup.
  • Jika pembeli tidak bekerja sama atau tidak merespons, fungsi P2P mereka akan dibatasi, dan penjual akan menanggung kerugian.
Penjual belum melepaskan kripto tetapi menerima pembayaran tidak lengkap Tanggung jawab pembeli

Platform akan meminta pembeli untuk membayar jumlah yang tersisa:

  • Jika pembeli setuju untuk membayar selisih harga dan menanggung biaya penanganan, platform akan melepaskan kripto.
  • Jika pembeli menolak atau tidak merespons, fungsi P2P mereka akan dibatasi selama 7 hari. Penjual akan mengembalikan dana, dan pesanan akan dibatalkan. Penjual menanggung kerugian.

Penjual melepaskan kripto tetapi menerima pembayaran tidak lengkap

 Kedua belah pihak

Platform akan meminta pembeli untuk membayar jumlah yang tersisa:

  • Jika pembeli setuju untuk membayar selisih harga dan menanggung biaya penanganan, banding akan ditutup.
  • Jika pembeli tidak bekerja sama atau tidak merespons, fungsi P2P mereka akan dibatasi selama 7 hari. Penjual menanggung kerugian.
Pembeli melakukan pembayaran yang salah Tanggung jawab pembeli

1. Pembeli mentransfer ke rekening bank lain milik penjual, dan penjual belum melepaskan kripto:
Jika penjual mengkonfirmasi bahwa mereka belum menerima dana, pesanan akan dibatalkan, dan pembeli akan menanggung kerugian.
Jika penjual setuju untuk melepaskan kripto, banding akan ditutup.
Jika penjual mengembalikan dana, pembeli harus menanggung biaya penanganan, dan pesanan akan dibatalkan.
2. Pembeli mentransfer ke penerima yang salah, dan penjual belum melepaskan kripto:
Pesanan akan dibatalkan dan pembeli akan menanggung kerugian.
3. Pembeli mentransfer ke penerima yang salah, dan penjual telah melepaskan kripto (Kedua belah pihak bertanggung jawab) :
Jika pembeli setuju untuk membayar jumlah yang benar, banding akan ditutup.
Jika pembeli menolak, fungsi P2P mereka akan dibatasi selama 7 hari dan penjual akan menanggung kerugian.
Pembeli menggunakan pembayaran non-nama asli. Pembayaran pihak ketiga sangat dilarang. Jika pembeli menggunakan akun pembayaran non-nama asli, pesanan dianggap tidak valid atau belum dibayar.

Tanggung jawab pembeli

1. Platform akan menghubungi penjual untuk mengembalikan dana melalui metode pembayaran asli. Setelah pembeli menerima pengembalian dana, mereka harus membatalkan pesanan sendiri.

2. Jika penjual memberikan bukti pengembalian dana yang valid dan pembeli tidak merespons dalam waktu 72 jam, tim bantuan pelanggan akan membatalkan pesanan atas nama pembeli.

3. Jika pembeli mendorong atau menggunakan akun pembayaran non-nama asli, menyebabkan perselisihan:
Pelanggaran pertama: Peringatan dan fungsi P2P pembeli akan dibatasi selama 7 hari.
Dua pelanggaran atau lebih: Fungsi P2P pembeli akan dilarang secara permanen.
Pembeli menambahkan kata kunci sensitif dalam Catatan Transfer atau melanggar aturan transfer penjual Tanggung jawab pembeli
  • Jika penjual setuju, platform akan melepaskan kripto.
  • Jika penjual mengembalikan pembayaran, biaya pengembalian akan ditanggung oleh pembeli, dan pesanan akan dibatalkan.

 

Langkah Pengendalian Risiko
Pelanggaran Langkah Penanganan
Termasuk namun tidak terbatas pada KYC palsu, peniruan layanan pelanggan, bukti pembayaran palsu (termasuk klaim verbal pembayaran), email atau pesan teks palsu, mendorong pembatalan pesanan, penipuan segitiga, penipuan chargeback/cek, penipuan transaksi di luar platform
  • Larangan permanen, dengan potensi pembekuan aset.
  • Jika pedagang terlibat, status pedagang mereka akan dicabut dan iklan mereka akan dihapus.
Akun penjual dibekukan karena transfer pembeli Jika pembeli bertanggung jawab, fungsi P2P mereka akan dibatasi, dan penarikan dibatasi.
  • Jika dana pembeli bersumber secara legal, batasan akan dicabut;
  • Jika terverifikasi bahwa dana pembeli berasal dari pencucian uang atau penipuan, fungsi P2P akan dinonaktifkan secara permanen dan penarikan kripto dibatasi.
Terdeteksi sebagai berisiko tinggi oleh sistem pengendalian risiko platform dan secara eksplisit menolak atau gagal untuk secara aktif bekerja sama dengan persyaratan verifikasi Anti pencucian Uang (AML) lebih lanjut Terdeteksi sebagai berisiko tinggi oleh sistem pengendalian risiko platform dan secara eksplisit menolak atau gagal untuk secara aktif bekerja sama dengan persyaratan verifikasi Anti pencucian Uang (AML) lebih lanjut

 

Kasus Banding Lainnya
Pelanggaran Pelanggaran Pertama Pelanggaran Kedua Pelanggaran Ketiga dan Seterusnya

Pelecehan verbal

 Peringatan Larangan P2P 7 hari Larangan P2P permanen. Jika pedagang, status mereka akan dicabut.
Persaingan jahat atau pesanan palsu Peringatan dan larangan P2P 7 hari Larangan P2P permanen. Jika pedagang, status mereka akan dicabut. /
Mengalihkan pengguna ke platform lain untuk transaksi di luar platform (termasuk namun tidak terbatas pada balasan otomatis yang berisi informasi kontak media sosial pribadi) Peringatan dan larangan P2P 7 hari Larangan P2P permanen. Jika pedagang, status mereka akan dicabut. /
Langsung menggunakan atau menggunakan terminologi resmi 'CoinEx' yang sangat mirip atau logo platform dalam nama panggilan atau avatar pribadi. Peringatan dan teks/logo terkait harus dihapus dalam waktu 7 hari Larangan P2P 14 hari+ sampai dihapus Larangan P2P 21 hari+ sampai dihapus

 

Pelanggaran Lain oleh Pedagang
Pelanggaran Melanggar Sekali

Melanggar Dua Kali

 Melanggar Tiga Kali atau Lebih
Menggunakan akun alternatif atau menginstruksikan orang lain untuk membuat akun untuk perdagangan palsu Peringatan dan larangan P2P 30 hari Larangan P2P permanen, status pedagang dicabut /
Memposting pesanan yang bersaing secara jahat tanpa memenuhinya untuk jangka waktu yang lama Peringatan, larangan P2P 7 hari, dan penghapusan iklan Larangan P2P 14 hari dan penghapusan iklan Larangan P2P permanen, status pedagang dicabut

 

Dalam hal terjadi perselisihan, platform berhak atas interpretasi dan keputusan akhir.

Disclaimer: Konten di situs ini hanya informasi, bukan saran investasi. Konsultasikan dengan penasihat keuangan sebelum berinvestasi. Pemilik dan penulis tidak bertanggung jawab atas kerugian akibat penggunaan informasi ini. Semua investasi berisiko, dan kinerja masa lalu tidak menjamin hasil masa depan.