目的

本ポリシーの目的は、CoinEx（以下「当プラットフォーム」といいます）がマネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）に関する方針および手続きに準拠し、違法行為を防止することを確実にすることです。当プラットフォームのポリシーにより、禁止または制限された管轄区域に関連するユーザーには取引サービスを提供できません。これらの管轄区域のリストについては、当プラットフォームの単独裁量により随時更新される可能性があるヘルプ | 禁止管轄区域リストをご参照ください。当プラットフォームは、関連する法律、規制および規制要件を遵守し、事業の適合性を確保します。本ポリシーは一般的な情報提供を目的としており、当プラットフォームの適用される利用規約およびポリシーの一部を構成します。本ポリシーのいかなる内容も、当プラットフォームの利用規約または適用法令に基づく権利を制限するものではありません。

1. 顧客デューデリジェンス（CDD）方法

1.1 身元確認

 - 当プラットフォームは、取引の正当性および適合性を確保するために、パスポート、身分証明書、運転免許証などの有効な身分証明書の提示を顧客に求める場合があります。

 - 顧客の身元確認方法には、原本と比較すること、身元確認サービスプロバイダーの利用、またはその他許容されるチャネルを通じて確認することが含まれます。

1.2 目的および取引関係の評価

- 規制要件への適合を確保するために、顧客の事業目的、予想される取引関係、および必要なサービスを評価します。当プラットフォームは、特定の商品やサービスに参加する前に顧客に身元確認手続きを完了することを求めます。

- 顧客の事業計画、財務状況および関連情報の収集および分析を行います。

1.3 デューデリジェンス

 - 顧客の個人情報：

• 氏名：当プラットフォームは、顧客の本名および別名や偽名を含む氏名の提供を求めます。
• 固有識別番号：顧客の固有識別番号（身分証番号、出生証明書番号、パスポート番号など）を求めます。これにより、顧客の身元確認および一意性の確立が可能となります。

 - 顧客の組織情報（該当する場合）：

• 登録住所または事業所住所：顧客が法人の場合、登録住所または事業所住所の提供を求めます。登録住所と事業所住所が異なる場合は、当プラットフォームは主たる事業所を基準として考慮します。
• 設立・登録日：顧客組織の設立および登録日を確認することで、その法的地位および運営履歴を把握します。
• 法的形態、定款および権限：顧客組織の法的形態、定款、規範および権限を理解することで、その組織構造および運営形態を把握します。

 - 関連当事者に関する情報（該当する場合）：

• 関連当事者の同一識別情報：顧客が法人の場合、取締役、パートナー、執行権限を有する者などの関連当事者を特定するために同様の識別情報を求めます。
• 氏名：関連当事者に関与する個人の氏名の提供を求めます。
• 固有識別番号：関連当事者の識別目的で、身分証番号、出生証明書番号、パスポート番号などの固有識別番号の提供を求めます。

1.4 ハイリスク顧客の評価

 - 政治的に影響力のある人物（PEP）、高リスク業種の事業、高リスク取引および高リスク国からの顧客など、ハイリスクとみなされる顧客に対して追加のデューデリジェンスを実施します。

 - より厳格な審査、監視および必要に応じた口座制限を実施し、リスクレベルおよび事業活動の定期的な評価を行います。

1.5 監視および更新

 - 顧客情報の継続的な監視、定期的なレビューおよび更新のための仕組みを確立します。

 - 顧客の取引活動、資金源およびリスク行動を監視し、顧客情報の正確性および適時性を確保します。

 1.6 当プラットフォームは、アカウントのセキュリティインシデント、疑わしい取引活動、規制要件、その他のコンプライアンス上の考慮事項を含むがこれに限定されない状況において、いつでも顧客に対して身元確認（KYC）の完了を求める権利を留保します。ユーザーはこれらの要求に協力するものとします。必要な確認を完了しない場合または拒否した場合、当プラットフォームはユーザーのアカウントを制限、停止または終了する、またはその他適切と判断される措置を講じる場合があります。

2. リスク評価および軽減措置

2.1 リスク評価

当プラットフォームは、顧客の事業の性質、地理的位置、顧客タイプおよび取引パターンなどの要因に基づき、身元詐称リスク、マネーロンダリングリスクおよびテロ資金供与リスクのレベルを評価する顧客リスク評価を実施します。顧客は低リスク、中リスク、高リスクに分類され、それぞれのリスクレベルに応じた監視措置が決定されます。

2.2 リスク軽減措置

 - マネーロンダリング防止ソフトウェア（AMLソフトウェア）：当プラットフォームは高度なAMLソフトウェアを使用して、疑わしい取引および活動を自動的に検出および監視します。これらのソフトウェアシステムは、事前設定されたルールおよびモデルに基づき取引を分析し、潜在的なマネーロンダリング行為およびリスク指標を特定します。

 - 取引監視システム：当プラットフォームは取引監視システムを確立し、取引活動を監視し、疑わしいパターンや異常な取引を検出します。これにより、潜在的なマネーロンダリング活動を迅速に特定し、必要な措置を講じることが可能となります。

 - 身元確認サービスプロバイダー：当プラットフォームは信頼できる身元確認サービスプロバイダーと連携し、顧客が提供する身分証明書の真正性および有効性を確保します。これにより、顧客の身元が正当かつ信頼できることを保証します。

3. 疑わしい取引の特定および対応措置

事業運営の適合性を確保し、マネーロンダリング、テロ資金供与およびその他の違法活動を防止するため、当プラットフォームは異常な取引の特定および対応に努めます。以下はその措置です：

3.1 取引活動の監視

当プラットフォームは高度な取引監視システムおよびリスク評価ツールを利用して顧客の取引活動を監視し、以下の点を注意深く観察します：

 - 高額取引：異常に大きな金額を伴う取引は注目されます。

 - 高頻度取引：過度に頻繁な取引も疑わしい行動とみなされる場合があります。

 - 異常な取引パターン：顧客の通常の行動から逸脱した取引パターンは疑わしいと判断されることがあります。

 - 高リスク取引：ブロックチェーン上で違法活動にさらされていると特定された取引。

3.2 自動アラートおよびリスク分析

当プラットフォームのシステムはリスクを伴う可能性のある取引を特定し、自動アラートを生成します。これらのアラートに対してリスク分析を行い、正当性および適合性を評価します。違法活動の兆候が示された場合、関連取引やアカウントを調査終了まで一時停止するなどの追加措置を講じることがあります。

3.3 手動レビュー

当プラットフォームの専門チームがアラートの正確性および適時性を確保するため手動レビューを実施します。必要に応じて、顧客と追加の書類提出や取引の目的および資金源に関する説明を求めるコミュニケーションを行う場合があります。

3.4 コンプライアンス報告

当プラットフォームが取引に疑わしい活動の兆候を認めた場合、適用される法律および規制に従いコンプライアンス報告を行います。これには、疑わしい取引報告書（STR）または疑わしい活動報告書（SAR）を関連当局に提出することが含まれます。

4. ユーザーデータ保管システム

当プラットフォームはユーザーの身元情報および取引記録に関連する書類やデータを安全に保管するためのシステムを確立しています。このシステムはマネーロンダリング防止調査、規制遵守を支援し、情報の紛失、損傷または漏洩を防止します。

5. ユーザー身元情報および取引記録の保存期間

当プラットフォームは適用される法的および規制上の要件に従い顧客データの保存期間を定めます。保存期間は地域および事業要件により異なり、一定の期間制限が設けられる場合があります。ユーザーの身元情報および取引記録が現在進行中のマネーロンダリング調査に関与しており、前述の最低保存期間が経過していない場合、当プラットフォームは調査完了までこれらの情報を保持します。

6. 司法調査への協力

国または地域の司法機関、法執行機関、その他の規制当局から要請があった場合、当プラットフォームは調査に協力し、該当機関または組織の要請に応じて関連情報および資料を提供する権利を有します。

7. マネーロンダリング防止における機密保持

当プラットフォームの職員は、マネーロンダリング防止に関連する職務を遂行する際、ユーザーの身元情報、疑わしい取引、テロ資金供与に関する取引およびその他取得した情報を厳格に機密として扱わなければなりません。これらの職員は、当プラットフォームの無関係な組織、個人または関係者に情報を開示することを禁じられています。

8. ユーザーの責任

ユーザーは以下を認識しなければなりません：

(1) ユーザーはアカウント情報を第三者に貸与することを禁止されています。

(2) ユーザーは身分証明書の貸与または賃貸を禁止されています。

(3) ユーザーはアカウント情報やパスワードなど重要な個人資産情報の貸与、賃貸または開示を禁止されています。

(4) ユーザーは当プラットフォームのユーザー身元確認に積極的に協力する必要があります。

(5) ユーザーは当プラットフォームから求められるKYC確認に協力しなければなりません。これに応じない場合、アカウントの制限、停止または終了、その他当プラットフォームが適切と判断する措置が講じられる可能性があります。

(6) ユーザーは提出するすべての情報および書類が真実かつ正確であり、誤解を招くものでないことを保証しなければなりません。本要件に違反した場合、重大な違反とみなされ、アカウントの制限、停止または終了、その他当プラットフォームが適切と判断する措置が講じられる可能性があります。

9. AML / KYCポリシーの解釈

当プラットフォームはAML / KYCポリシーの内容の解釈および修正の権利を留保します。当プラットフォームのニーズおよび法的要件に応じて、ユーザーに事前通知することなくいつでも本ポリシーを変更することがあります。これらの変更は、ユーザー身元確認要件、データ保存期間、コンプライアンス手続き、その他関連事項を含む場合があります。ユーザーは当プラットフォームが公開する最新のAML / KYCポリシーを定期的に確認し、最新の要件および規制に準拠するよう努めるべきです。変更後も引き続き当プラットフォームのサービスを利用することは、改訂されたポリシーの受諾を意味します。

免責事項：本ウェブサイトの内容は参考情報のみを目的としており、投資アドバイスを構成するものではありません。専門的な金融アドバイス、相談または推奨の代替ではありません。ユーザーは投資判断を行う前に、資格のある金融アドバイザーに相談することを強く推奨します。本ウェブサイトの所有者および著者は、提供された情報に依拠したことにより生じた損失または損害について一切の責任を負いません。すべての投資にはリスクが伴い、過去の実績は将来の結果を保証するものではありません。