목적

이 정책의 목적은 CoinEx(이하 “플랫폼”)가 자금세탁방지(AML) 및 고객신원확인(KYC) 정책과 절차를 준수하고 불법 행위를 방지하는 데 있습니다. 당사 정책에 따르면, 플랫폼은 금지되거나 제한된 관할 구역과 연관된 사용자에게 거래 서비스를 제공할 수 없습니다. 이러한 관할 구역 목록은 플랫폼의 단독 재량으로 수시로 업데이트될 수 있으며, 자세한 내용은 도움말 | 금지된 관할 구역 목록을 참조하시기 바랍니다. 플랫폼은 관련 법률, 규정 및 규제 요건을 준수하여 비즈니스의 적법성을 보장합니다. 본 정책은 일반적인 정보 제공 목적이며 플랫폼의 적용 가능한 약관 및 정책의 일부를 구성합니다. 본 정책의 내용은 플랫폼의 서비스 약관 또는 적용 법률 및 규정에 따른 권리를 제한하지 않습니다.

1. 고객 실사(CDD) 방법

1.1 신원 확인

 - 플랫폼은 거래의 합법성과 준수를 보장하기 위해 여권, 신분증, 운전면허증 등 유효한 신분증명서를 고객에게 요구할 수 있습니다.

 - 고객 신원 확인 방법에는 원본 문서 비교, 신원 확인 서비스 제공자 이용, 기타 허용 가능한 채널을 통한 확인이 포함됩니다.

1.2 목적 및 비즈니스 관계 평가

- 고객의 비즈니스 목적, 예상되는 비즈니스 관계 및 필요한 서비스를 평가하여 규제 요건 준수를 보장합니다. 플랫폼은 특정 상품 또는 서비스 참여 전에 고객이 신원 확인 절차를 완료하도록 요구합니다.

- 고객의 비즈니스 계획, 재무 상태 및 관련 정보를 수집 및 분석합니다.

1.3 실사

 - 고객 개인 정보:

• 성명: 플랫폼은 고객의 본명 및 별칭 또는 가명 포함 전체 이름을 요구합니다.
• 고유 식별 번호: 고객의 신분증 번호, 출생 증명서 번호 또는 여권 번호 등 고유 식별 번호를 요구하여 고객 신원을 확인하고 고유성을 확립합니다.

 - 고객 조직 정보(해당 시):

• 등록 주소 또는 사업장 주소: 고객이 법인인 경우, 플랫폼은 등록 주소 또는 사업장 주소를 요구합니다. 등록 주소와 사업장 주소가 다를 경우, 플랫폼은 주요 사업장을 기준으로 참고합니다.
• 설립/등록 일자: 고객 조직의 설립 및 등록 일자를 확인하여 법적 지위와 운영 이력을 확인합니다.
• 법적 형태, 정관 및 권한: 고객 조직을 통제하는 법적 형태, 정관, 규범 및 권한을 이해하여 조직 구조와 운영 방식을 파악합니다.

 - 관련 당사자 정보(해당 시):

• 관련 당사자의 동일한 신원 정보: 고객이 법인인 경우, 이사, 파트너 및 집행 권한을 가진 인물 등 관련 당사자를 식별하기 위해 동일한 신원 정보를 요구합니다.
• 성명: 관련 당사자에 포함된 개인의 전체 이름을 요구합니다.
• 고유 식별 번호: 관련 당사자의 식별을 위해 신분증 번호, 출생 증명서 번호 또는 여권 번호 등 고유 식별 번호를 요구합니다.

1.4 고위험 고객 평가

 - 정치적 노출 인물(PEP), 고위험 산업의 기업, 고위험 거래 및 고위험 국가 출신 고객 등 고위험으로 간주되는 고객에 대해 추가 실사를 실시합니다.

 - 엄격한 검토, 모니터링 및 계좌 제한 가능성을 포함하여 위험 수준과 비즈니스 활동을 정기적으로 평가합니다.

1.5 모니터링 및 업데이트

 - 지속적인 모니터링, 정기 검토 및 고객 정보 업데이트를 위한 메커니즘을 구축합니다.

 - 고객 거래 활동, 자금 출처 및 위험 행동을 모니터링하여 고객 정보의 정확성과 적시성을 보장합니다.

 1.6 플랫폼은 계좌 보안 사고, 의심스러운 거래 활동, 규제 요건 또는 기타 준수 고려 사항 등 상황에 따라 언제든지 고객에게 신원 확인(KYC) 완료를 요구할 권리가 있습니다. 사용자는 이러한 요청에 협조해야 하며, 요구된 확인을 완료하지 않거나 거부할 경우 계좌 제한, 정지, 해지 또는 플랫폼이 적절하다고 판단하는 기타 조치가 취해질 수 있습니다.

2. 위험 평가 및 완화 조치

2.1 위험 평가

플랫폼은 고객 비즈니스 성격, 지리적 위치, 고객 유형 및 거래 패턴 등 요인을 기반으로 신원 사기 위험, 자금세탁 위험 및 테러 자금 조달 위험 수준을 평가하는 고객 위험 평가를 실시합니다. 고객은 저위험, 중위험, 고위험으로 분류되며, 위험 수준에 따라 모니터링 조치가 결정됩니다.

2.2 위험 완화 조치

 - 자금세탁방지 소프트웨어(AML 소프트웨어): 플랫폼은 의심스러운 거래 및 활동을 자동으로 탐지하고 모니터링하는 고급 AML 소프트웨어를 사용합니다. 이 소프트웨어는 사전 설정된 규칙과 모델을 기반으로 거래를 분석하여 잠재적 자금세탁 행위와 위험 지표를 식별합니다.

 - 거래 모니터링 시스템: 플랫폼은 거래 활동을 모니터링하고 의심스러운 패턴이나 비정상 거래를 탐지하기 위한 거래 모니터링 시스템을 구축합니다. 이를 통해 잠재적 자금세탁 활동을 신속히 식별하고 필요한 조치를 취할 수 있습니다.

 - 신원 확인 서비스 제공자: 플랫폼은 고객이 제공한 신분증명서의 진위와 유효성을 보장하기 위해 신뢰할 수 있는 신원 확인 서비스 제공자와 협력합니다. 이를 통해 고객 신원의 합법성과 신뢰성을 확보합니다.

3. 의심스러운 거래 식별 및 후속 조치

비즈니스 운영의 준수를 보장하고 자금세탁, 테러 자금 조달 및 기타 불법 행위를 방지하기 위해 플랫폼은 이상 거래를 식별하고 후속 조치를 취합니다. 다음은 해당 조치입니다:

3.1 거래 활동 모니터링

플랫폼은 고급 거래 모니터링 시스템과 위험 평가 도구를 사용하여 고객 거래 활동을 모니터링하며 다음 사항을 주의 깊게 관찰합니다:

 - 고액 거래: 비정상적으로 큰 금액이 포함된 거래는 주의를 요합니다.

 - 고빈도 거래: 지나치게 빈번한 거래도 의심스러운 행위로 간주될 수 있습니다.

 - 비정상 거래 패턴: 고객의 일반적인 행동과 다른 거래 패턴은 의심스러운 것으로 간주됩니다.

 - 고위험 거래: 블록체인 상에서 불법 활동에 노출된 것으로 확인된 거래입니다.

3.2 자동 경고 및 위험 분석

시스템은 위험을 초래할 수 있는 거래를 식별하여 자동 경고를 생성합니다. 플랫폼은 이러한 경고에 대해 위험 분석을 실시하여 합법성과 준수 여부를 평가합니다. 경고가 불법 활동의 가능성을 나타내면, 플랫폼은 관련 거래 또는 계좌를 조사 중 보류하는 등 추가 조치를 취할 수 있습니다.

3.3 수동 검토

전문 팀이 경고를 수동으로 검토하여 정확성과 적시성을 보장합니다. 필요 시, 플랫폼은 고객과 추가 소통하여 거래 목적과 출처에 관한 추가 문서나 설명을 요청할 수 있습니다.

3.4 준수 보고

플랫폼이 거래에서 의심스러운 활동 징후를 발견하면, 관련 법률 및 규정에 따라 준수 보고서를 제출합니다. 준수 보고는 관련 당국에 의심 거래 보고서(STR) 또는 의심 활동 보고서(SAR)를 제출하는 것을 포함할 수 있습니다.

4. 사용자 데이터 저장 시스템

플랫폼은 사용자 신원 정보 및 거래 기록과 관련된 문서와 데이터를 안전하게 저장하기 위한 사용자 신원 정보 및 거래 기록 저장 시스템을 구축하였습니다. 이 시스템은 자금세탁방지 조사, 규제 준수 및 정보의 분실, 손상 또는 누출 방지에 기여합니다.

5. 사용자 신원 정보 및 거래 기록 보관 기간

플랫폼은 적용 가능한 법률 및 규제 요건을 준수하여 고객 데이터의 보관 기간을 결정합니다. 보관 기간은 지역 및 비즈니스 요구 사항에 따라 달라질 수 있으며 일정한 시간 제한이 적용될 수 있습니다. 사용자의 신원 정보 및 거래 기록이 진행 중인 자금세탁방지 조사와 관련된 의심 활동에 연루되어 있고, 이전 섹션에서 명시한 최소 보관 기간이 경과하지 않은 경우, 플랫폼은 자금세탁 조사 완료 시까지 해당 정보를 보관합니다.

6. 사법 조사 지원

국가, 지역 사법 기관, 법 집행 기관 또는 기타 규제 당국의 요청이 있을 경우, 플랫폼은 해당 기관 또는 기관이 요청하는 관련 정보와 자료를 제공하며 조사에 협조할 권리가 있습니다.

7. 자금세탁방지 기밀 유지

자금세탁방지 관련 업무를 수행하는 모든 직원은 엄격한 기밀 유지 요건을 준수하며, 사용자 신원 정보, 의심 거래, 테러 자금 조달 거래 및 기타 취득한 정보를 비밀로 유지해야 합니다. 해당 직원은 이러한 정보를 어떤 조직, 개인 또는 플랫폼의 무관한 인원에게도 공개할 수 없습니다.

8. 사용자 책임

사용자는 다음 사항을 인지해야 합니다:

(1) 사용자는 자신의 계정 정보를 타인에게 대여할 수 없습니다.

(2) 사용자는 신분증명서를 임대하거나 대여할 수 없습니다.

(3) 사용자는 계정 정보 및 비밀번호 등 중요한 개인 자산 정보를 임대, 대여 또는 공개할 수 없습니다.

(4) 사용자는 사용자 신원 확인을 위해 플랫폼에 적극 협조해야 합니다.

(5) 사용자는 플랫폼이 요구하는 모든 KYC 확인에 협조해야 합니다. 협조하지 않거나 거부할 경우 계정 제한, 정지, 해지 또는 플랫폼이 적절하다고 판단하는 기타 조치가 취해질 수 있습니다.

(6) 사용자는 제출하는 모든 정보와 문서가 진실되고 정확하며 오해의 소지가 없도록 해야 합니다. 이를 위반할 경우 중대한 위반으로 간주되어 계정 제한, 정지, 해지 또는 플랫폼이 적절하다고 판단하는 기타 조치가 취해질 수 있습니다.

9. AML / KYC 정책 해석

플랫폼은 AML / KYC 정책의 내용 해석 및 수정을 할 권리를 보유합니다. 플랫폼의 필요와 법적 요구 사항에 따라, 플랫폼은 사전 통지 없이 언제든지 AML / KYC 정책을 수정할 수 있습니다. 이러한 수정은 사용자 신원 확인 요건, 데이터 보관 기간, 준수 절차 또는 기타 관련 사항을 포함할 수 있습니다. 사용자는 플랫폼이 게시하는 최신 AML / KYC 정책을 정기적으로 검토하여 최신 요건과 규정을 준수해야 합니다. 수정 후에도 계속해서 플랫폼 서비스를 이용하는 것은 수정된 정책에 대한 동의를 의미합니다.

면책 조항: 본 웹사이트의 내용은 참고용이며 투자 조언을 구성하지 않습니다. 전문 금융 조언, 상담 또는 권고를 대체하지 않습니다. 사용자는 투자 결정을 내리기 전에 자격을 갖춘 금융 고문과 상담할 것을 강력히 권장합니다. 본 웹사이트 소유자 및 저자는 제공된 정보에 의존하여 발생한 손실이나 손해에 대해 어떠한 책임도 지지 않습니다. 모든 투자는 위험을 수반하며 과거 실적은 미래 결과를 보장하지 않습니다.