Para investidores que buscam obter retornos substanciais em curtos períodos de tempo, programas de investimento de alto rendimento (HYIPs) podem ser tentadores. Infelizmente, muitos desses programas acabam sendo fraudulentos, deixando os investidores apenas com perdas financeiras. HYIPs podem assumir várias formas. Golpes comuns incluem projetos falsos de futuros, loterias falsas, empregos online e golpes românticos. A característica principal é a promessa de retornos incríveis com pouco ou nenhum risco.

Este artigo lista quatro golpes comuns para ajudar os usuários a entender melhor e prevenir golpes semelhantes.

Golpes comuns

1. Como funcionam os HYIPs

Em muitos casos, os HYIPs possuem sites com aparência legítima que usam jargões complicados de investimento para parecerem reais. Para dar uma ideia melhor, aqui apresentamos um exemplo de um site de investimento fraudulento que foi recentemente reportado por nossos usuários.

Este site falso afirma ser uma empresa de trading de Forex e criptomoedas sediada nos EUA, oferecendo planos de investimento lucrativos, como 4% de retorno sobre investimento (ROI) para o plano iniciante e 15% de ROI para o plano avançado. Eles também prometem que os juros sobre seu depósito são adquiridos diariamente, semanalmente ou quinzenalmente, e que você pode sacar seu capital e juros sem nenhuma taxa.

Tudo parece uma ótima forma de investir dinheiro. Você se cadastra no site e faz seu primeiro depósito. Nos dias seguintes, o saldo da sua conta vai aumentando e você está obtendo altos retornos. Neste momento, você pode tentar sacar os ativos para ver se tudo funciona como prometido. Uma vez confirmado, você deposita mais dinheiro, esperando obter retornos ainda maiores. Até que, de repente, sua conta é proibida de realizar saques, ou você pode ter que pagar uma taxa alta para acessar o capital.

Na realidade, isso é apenas um golpe. Os saldos das contas que você vê nos sites são falsos. Infelizmente, muitas pessoas já foram vítimas dessa fraude, perdendo quantias significativas de dinheiro no processo.

2. Eventos Promocionais Falsos

Recentemente, a CoinEx recebeu inúmeros relatos de usuários que foram vítimas de um evento falso de loteria. Nestes casos, os golpistas anunciam esse sorteio fraudulento em um site falso usando a marca CoinEx, atraindo usuários para participarem de uma roleta de loteria, com um mega prêmio de até 300.000 USDT.

Se você for informado de que ganhou a loteria falsa, o site fraudulento então o direcionará para visitar outro site falso. Além disso, o golpista fornecerá um nome de usuário e senha para que você possa reivindicar os prêmios.

Quando você inserir as informações de login fornecidas, ficará emocionado ao ver um saldo de 300.000 USDT nesta conta, acreditando que realmente ganhou a loteria. Mas essa empolgação rapidamente se transformará em decepção, quando perceber que os ativos não estão disponíveis para saque. Em vez disso, você será informado de que deve pagar uma "taxa de ativação" em ETH antes de poder reivindicar os prêmios. Apesar desses sinais óbvios de alerta, aqueles que ficam gananciosos acabam enviando ETH para o endereço de carteira dado pelos golpistas, apenas para descobrir que seus ativos desapareceram para sempre.

3. Golpes de emprego online

Golpistas frequentemente buscam potenciais vítimas em sites de recrutamento, lançando uma ampla rede. Eles publicam anúncios de emprego fraudulentos que parecem oferecer oportunidades legítimas. Essas publicações geralmente destacam características atraentes, como altos salários, benefícios generosos, trabalho remoto e funções simples em tempo integral ou parcial.

Existem dois tipos comuns de golpes de emprego. O primeiro envolve ganhar comissões ao completar tarefas, enquanto o segundo requer que as vítimas paguem taxas por vários motivos, como treinamento no trabalho, taxas de processamento, etc.

Exemplo: Completar tarefas e ganhar reembolso

• Passo 1: Os golpistas organizam entrevistas e testes conforme o processo normal de recrutamento, e orientam os usuários a completar tarefas, como transferir para um endereço de depósito especificado pelos golpistas. Após o depósito, o reembolso pode ser visto na conta CoinEx do usuário, e os usuários podem sacar os ativos normalmente nesta fase.
• Passo 2: Uma vez que os usuários recebem o reembolso real, começam a confiar nos golpistas. Então, os golpistas induzem os usuários a transferir mais para o endereço de depósito especificado, frequentemente alegando que um depósito maior resultará em reembolsos maiores.
• Passo 3: Quando o valor atinge um certo nível e o usuário tenta sacar ativos da plataforma fraudulenta, os golpistas afirmam que os ativos foram congelados devido à inatividade prolongada, e exigem o pagamento de um depósito alto ou imposto antes de processar o saque. Apesar de perceberem que foram enganados, alguns usuários ainda pagam as taxas solicitadas, apenas para descobrir que no final não conseguem sacar seus ativos.

4. Golpe romântico

Nos golpes românticos, o golpista faz amizade por meio das redes sociais e forma um casal online, ou o golpista finge ser um mentor de investimentos e exibe em várias plataformas sociais como ganhar altos rendimentos facilmente, deixando informações de contato.

Exemplo:

• Passo 1: Os golpistas exibem sua riqueza nas plataformas sociais para atrair usuários com promessas de ganhar dinheiro e investir juntos. Após fazer um pequeno investimento no estágio inicial, os usuários começam a confiar nos golpistas.
• Passo 2: Os golpistas então persuadem os usuários a fazer grandes depósitos na plataforma fraudulenta para trading. Quando os usuários tentam sacar ativos da plataforma, os golpistas alegam que as contas estão sob controle de risco e exigem o pagamento de um depósito alto ou imposto antes de processar o saque. Apesar de perceberem que foram enganados, alguns usuários ainda pagam as taxas solicitadas, apenas para descobrir que no final não conseguem sacar seus ativos.

5. Golpe de Arbitragem Cross-Chain

Esse tipo de golpe frequentemente usa anúncios em redes sociais para atrair usuários para grupos chamados de “arbitragem” ou “aprendizado”, criando a ilusão de altos retornos.

Exemplo:

• Passo 1: Golpistas afirmam oferecer “arbitragem cross-chain” ou “retornos de baixo risco” e instruem os usuários a fazer um depósito padrão em uma plataforma legítima para construir confiança inicial.
• Passo 2: Os golpistas então persuadem os usuários a transferir fundos para endereços não oficiais sob seu controle. Quando os usuários notam atividade anormal nos fundos, são direcionados a contatar um falso “suporte oficial ao cliente”, onde desculpas como “revisão AML” ou “congelamento de conta” são usadas para realizar uma segunda rodada de fraude.

Como identificar HYIPs

Quando se trata de golpes de investimento de alto rendimento, existem alguns “sinais de alerta” para observar.

1. Altos retornos e baixo risco

Tenha cautela com qualquer um que prometa retornos garantidos de investimento, especialmente na indústria cripto, onde o risco é alto. HYIPs frequentemente prometem baixo risco e retornos muito altos em base anual, mensal, semanal ou diária. Lembre-se, se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.

2. Pressão para investir rapidamente

HYIPs frequentemente pressionam você para investir rapidamente, usando táticas como ofertas por tempo limitado ou oportunidades exclusivas de investimento para criar um senso de urgência. Os golpistas também podem tentar explorar seu medo de perder uma possível oportunidade de investimento, dificultando que você diga não.

3. Orientação para transferência de ativos

Qualquer comportamento que o oriente a transferir fundos para um endereço de pagamento designado em caráter oficial é um golpe. Por favor, não confie em informações de atividades de fontes desconhecidas e não transfira fundos para endereços de pagamento de fontes desconhecidas.

Como evitar ser vítima

1. Mantenha-se no canal oficial

A CoinEx opera apenas um site oficial em coinex.com. Por favor, não clique em nenhum link compartilhado por suporte ao cliente não oficial, e é aconselhável usar a ferramenta oficial de verificação da CoinEx para autenticar a legitimidade de qualquer canal que afirme representar a CoinEx, antes de confiar ou usar esse canal.

2. Ignore comunicações não solicitadas

Desconsidere e ignore quaisquer mensagens diretas não solicitadas de outros canais (como telegram e X). Tenha a certeza de que a equipe oficial de suporte da CoinEx NUNCA enviará mensagens diretas para você, antes que você entre em contato conosco primeiro.

3. Evite transações privadas 

Desconfie de todos os tipos de informações atraentes que alegam "alto rendimento", evite se envolver em transações privadas com estranhos e permaneça cético em relação a atividades online que incentivam transferências para endereços específicos. Sempre verifique a autenticidade dessas alegações para se proteger de possíveis fraudes.

4. Cuidado com golpes de "Baixa barreira, Alto rendimento"

Golpistas frequentemente exploram o desejo das pessoas por lucros fáceis promovendo oportunidades de baixa barreira e alto rendimento. Lembre-se, se algo parece bom demais para ser verdade, geralmente é. Sempre aborde essas ofertas com cautela para evitar cair em golpes.

5. Evite transferir ativos para endereços de pagamento desconhecidos

Não confie em atividades que o incentivem a enviar dinheiro para um endereço de depósito específico. Qualquer solicitação oficial para transferência a um endereço específico, especialmente de fontes não verificadas, é um esquema de golpe.

6. Proteja a privacidade pessoal

Ao se candidatar a empregos online ou realizar outras atividades online, evite divulgar informações pessoais e preste atenção à proteção da segurança das suas informações pessoais.

7. Cuidado com empregos que exigem pagamento antecipado

Desconfie de qualquer emprego que exija pagamento ou taxa antecipada. Empresas legais não exigirão que seus funcionários façam pagamentos adiantados.

O que fazer se você foi enganado

1. Cesse todo contato com o golpista.

Incluindo via e-mail, mensagens de texto, redes sociais e outros canais. Evite fazer quaisquer pagamentos adicionais para evitar mais perdas financeiras.

2. Contate a polícia local para denunciar o golpe.

Forneça todas as evidências relevantes, como informações do golpista, registros de conversas e detalhes das transações. Embora não haja garantia de recuperação dos ativos perdidos, envolver as autoridades aumenta as chances de identificar o golpista e potencialmente recuperar parte do seu dinheiro.

3. Reporte o golpe ao Suporte da CoinEx.

Inclua todos os detalhes sobre o golpe. Lembre-se de que as transações em blockchain são irreversíveis e anônimas, então, embora o Suporte da CoinEx faça o possível para ajudar, a recuperação dos ativos fraudados pode ser desafiadora.

4. Notifique a plataforma

Denuncie o perfil do golpista no site, aplicativo ou plataforma de mídia social onde você encontrou o golpe pela primeira vez. Isso ajuda a proteger outras pessoas de caírem no mesmo golpe.

5. Tenha cautela com serviços de recuperação de ativos

Desconfie de serviços que afirmam ajudar a recuperar ativos, pois esses serviços podem ser operados pelos mesmos golpistas. Antes de escolher qualquer serviço de recuperação de dinheiro, sempre faça uma pesquisa adequada e verifique sua legitimidade.