Propósito

O propósito desta política é garantir que a CoinEx (doravante denominada “A plataforma”) cumpra as políticas e procedimentos de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC), e prevenir quaisquer atividades ilegais. De acordo com nossa política, a plataforma não pode fornecer serviços de negociação a usuários associados a quaisquer jurisdições proibidas ou restritas. Para a lista dessas jurisdições, consulte nosso Help | Lista de Jurisdições Proibidas, que pode ser atualizada de tempos em tempos a exclusivo critério da plataforma. A plataforma adere às leis, regulamentos e requisitos regulatórios relevantes para garantir a conformidade de nossos negócios. Esta política é para fins de informação geral e faz parte dos termos e políticas aplicáveis da plataforma. Nada nesta política limita os direitos da plataforma sob seus Termos de Serviço ou leis e regulamentos aplicáveis.

1. Métodos de Diligência Devida do Cliente (CDD)

1.1 Verificação de Identidade

 - A plataforma pode exigir que os clientes forneçam documentos de identificação válidos, incluindo, mas não se limitando a passaportes, carteiras de identidade ou carteiras de motorista, para garantir a legitimidade e conformidade das transações.

 - Os métodos para verificar a identidade do cliente incluem comparar documentos originais, usar provedores de serviços de verificação de identidade ou verificar por meio de outros canais aceitáveis.

1.2 Avaliação do Propósito e Relacionamento Comercial

- Avaliar o propósito comercial do cliente, relacionamento comercial esperado e serviços requeridos para garantir conformidade com os requisitos regulatórios. A plataforma exige que os clientes completem o processo de verificação de identidade antes de participar de certos produtos ou serviços.

- Coletar e analisar os planos de negócios do cliente, situação financeira e informações relevantes.

1.3 Diligência Devida

 - Informações Pessoais do Cliente:

• Nome Completo: A plataforma exige o nome completo do cliente, incluindo quaisquer apelidos ou pseudônimos.
• Número de Identificação Único: O número de identificação único do cliente, como número da carteira de identidade, número da certidão de nascimento ou número do passaporte. Isso ajuda a verificar a identidade do cliente e estabelecer sua singularidade.

 - Informações Organizacionais do Cliente (se aplicável):

• Endereço Registrado ou Endereço Comercial: Se o cliente for uma entidade legal, a plataforma exige seu endereço registrado ou endereço comercial. Se o endereço registrado e o endereço comercial forem diferentes, a plataforma considera o local principal de negócios como referência.
• Data de Estabelecimento / Registro: Determinar a data de estabelecimento e registro da organização do cliente ajuda a confirmar seu status legal e histórico operacional.
• Forma Legal, Estatutos e Poderes: Compreender a forma legal, estatutos, normas e poderes que regem a organização do cliente ajuda a entender sua estrutura organizacional e modo operacional.

 - Informações sobre Partes Relacionadas (se aplicável):

• Mesmas Informações de Identificação para Partes Relacionadas: Se o cliente for uma entidade legal, a plataforma exige as mesmas informações de identificação para identificar suas partes relacionadas, como diretores, sócios e pessoas com autoridade executiva.
• Nome Completo: A plataforma exige o nome completo das pessoas envolvidas nas partes relacionadas.
• Número de Identificação Único: Para fins de identificação das partes relacionadas, a plataforma exige seu número de identificação único, como número da carteira de identidade, número da certidão de nascimento ou número do passaporte.

1.4 Avaliação de Clientes de Alto Risco

 - Realizar diligência devida adicional em clientes considerados de alto risco, como pessoas politicamente expostas (PEPs), negócios em indústrias de alto risco, transações de alto risco e clientes de países de alto risco.

 - Implementar revisões mais rigorosas, monitoramento e potenciais restrições de conta, incluindo avaliações regulares do nível de risco e atividades comerciais.

1.5 Monitoramento e Atualizações

 - Estabelecer mecanismos para monitoramento contínuo, revisão periódica e atualização das informações do cliente.

 - Monitorar as atividades de transações do cliente, fontes de fundos e comportamentos de risco para garantir a precisão e atualidade das informações do cliente.

 1.6 A plataforma reserva-se o direito de exigir que qualquer cliente complete a verificação de identidade (KYC) a qualquer momento, incluindo, mas não se limitando a circunstâncias envolvendo incidentes de segurança de conta, atividades de transações suspeitas, requisitos regulatórios ou outras considerações de conformidade. Os usuários devem cooperar com tais solicitações. A falha ou recusa em completar a verificação exigida pode resultar em restrição, suspensão ou encerramento da conta do usuário, ou outras medidas que a plataforma considerar apropriadas.

2. Avaliação de Riscos e Medidas de Mitigação

2.1 Avaliação de Riscos

A plataforma realiza uma avaliação de risco do cliente para avaliar o nível de risco de fraude de identidade, risco de lavagem de dinheiro e risco de financiamento ao terrorismo com base em fatores como a natureza do negócio do cliente, localização geográfica, tipo de cliente e padrões de transação. Os clientes são categorizados como baixo risco, risco médio ou alto risco, e medidas de monitoramento correspondentes são determinadas com base em seus níveis de risco.

2.2 Medidas de Mitigação de Riscos

 - Software Anti-Lavagem de Dinheiro (software AML): A plataforma utiliza software AML avançado para detectar e monitorar automaticamente transações e atividades suspeitas. Esses sistemas de software analisam transações com base em regras e modelos pré-definidos para identificar potenciais comportamentos de lavagem de dinheiro e indicadores de risco.

 - Sistema de monitoramento de transações: A plataforma estabelece um sistema de monitoramento de transações para acompanhar as atividades de transação e detectar quaisquer padrões suspeitos ou transações anormais. Isso ajuda a identificar prontamente potenciais atividades de lavagem de dinheiro e permite que ações necessárias sejam tomadas.

 - Provedores de serviços de verificação de identidade: A plataforma colabora com provedores confiáveis de serviços de verificação de identidade para garantir a autenticidade e validade dos documentos de identidade fornecidos pelos clientes. Isso assegura que a identidade do cliente seja legítima e confiável.

3. Identificação de Transações Suspeitas e Medidas de Acompanhamento

Para garantir a conformidade de nossas operações comerciais, prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades ilícitas, a plataforma está comprometida em identificar e acompanhar transações incomuns. As seguintes são as medidas:

3.1 Monitoramento das atividades de transação

A plataforma utiliza sistemas avançados de monitoramento de transações e ferramentas de avaliação de risco para monitorar as atividades de transação do cliente e observar atentamente o seguinte:

 - Transações de alto valor: Transações envolvendo valores incomumente grandes podem chamar nossa atenção.

 - Transações de alta frequência: Transações excessivamente frequentes também podem ser consideradas comportamento suspeito.

 - Padrões de transação incomuns: Padrões de transação que desviam do comportamento regular do cliente podem ser considerados suspeitos.

 - Transações de alto risco: Transações identificadas como expostas a atividades ilícitas na blockchain.

3.2 Alertas automatizados e análise de risco

Nosso sistema gera alertas automatizados, identificando transações que podem representar riscos. A plataforma realiza análise de risco sobre esses alertas para avaliar sua legitimidade e conformidade. Se os alertas indicarem potenciais sinais de atividades ilegais, a plataforma pode tomar ações adicionais, incluindo, mas não se limitando a suspender a transação ou conta relevante até a conclusão da investigação.

3.3 Revisão manual

Nossa equipe profissional realiza revisões manuais dos alertas para garantir precisão e atualidade. Quando necessário, a plataforma pode estabelecer comunicação adicional com o cliente, solicitando documentos ou explicações adicionais sobre o propósito e a origem das transações.

3.4 Relatórios de conformidade

Se a plataforma determinar que uma transação apresenta sinais de atividade suspeita, relatórios de conformidade serão apresentados de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis. O relatório de conformidade pode envolver a submissão de Relatórios de Transações Suspeitas (STR) ou Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR) às autoridades competentes.

4. Sistema de Armazenamento de Dados do Usuário

A plataforma estabeleceu um sistema de armazenamento de informações de identidade do usuário e registros de transações para armazenar com segurança documentos e dados relacionados às informações de identidade do usuário e registros de transações. Este sistema facilita investigações anti-lavagem de dinheiro, conformidade regulatória e previne a perda, dano ou divulgação de informações.

5. Período de Retenção das Informações de Identidade do Usuário e Registros de Transações

A plataforma cumpre os requisitos legais e regulatórios aplicáveis para determinar o período de retenção dos dados do cliente. O período de retenção pode variar conforme a região e os requisitos comerciais e pode envolver certas limitações de tempo. Se as informações de identidade e os registros de transações de um usuário estiverem envolvidos em quaisquer atividades suspeitas sob uma investigação anti-lavagem de dinheiro em andamento e o período mínimo de armazenamento especificado na seção anterior não tiver expirado, a plataforma retém essas informações até a conclusão da investigação sobre lavagem de dinheiro.

6. Assistência em Investigações Judiciais

Se solicitado por instituições judiciais nacionais ou regionais, agências de aplicação da lei ou outras autoridades regulatórias, a plataforma tem o direito de cooperar com a investigação e fornecer informações e materiais relevantes conforme solicitado pela respectiva agência ou instituição.

7. Confidencialidade na Anti-Lavagem de Dinheiro

Qualquer membro de nossa equipe, ao desempenhar funções ou trabalhos relacionados à anti-lavagem de dinheiro, deve aderir estritamente aos requisitos de confidencialidade e manter confidenciais todas as informações de identidade do usuário, transações suspeitas, transações de financiamento ao terrorismo e quaisquer outras informações adquiridas. Esses membros da equipe estão proibidos de divulgar tais informações a qualquer organização, indivíduo ou pessoal não relacionado da plataforma.

8. Responsabilidades do Usuário

Os usuários devem estar cientes do seguinte:

(1) É proibido aos usuários emprestar seus dados de conta a terceiros.

(2) É proibido aos usuários alugar ou emprestar seus documentos de identificação.

(3) É proibido aos usuários alugar, emprestar ou divulgar informações pessoais importantes de ativos, como dados de conta e senhas.

(4) Os usuários devem cooperar ativamente com a plataforma para a verificação da identidade do usuário.

(5) Os usuários devem cooperar com qualquer verificação KYC solicitada pela plataforma. A falha ou recusa em fazê-lo pode resultar em restrição, suspensão ou encerramento da conta do usuário, ou outras medidas que a plataforma considerar apropriadas.

(6) Os usuários devem garantir que todas as informações e documentos enviados sejam verdadeiros, precisos e não enganosos. Qualquer violação deste requisito constitui uma infração material e pode resultar em restrição, suspensão ou encerramento da conta do usuário, ou outras medidas que a plataforma considerar apropriadas.

9. Interpretação da Política AML / KYC

A plataforma reserva-se o direito de interpretar e modificar o conteúdo da política AML / KYC. Dependendo das necessidades da plataforma e dos requisitos legais, a plataforma pode modificar a política AML / KYC a qualquer momento sem aviso prévio aos usuários. Essas modificações podem envolver requisitos de verificação de identidade do usuário, períodos de retenção de dados, processos de conformidade ou quaisquer outros assuntos relevantes. Os usuários devem revisar regularmente a versão mais recente da política AML / KYC publicada pela plataforma para garantir conformidade com os requisitos e regulamentos mais recentes. O uso contínuo dos serviços da plataforma após qualquer modificação constitui aceitação da política revisada.

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