Цель

Цель данной политики — обеспечить соблюдение CoinEx (далее — «Платформа») требований по противодействию отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC), а также предотвратить любые незаконные действия. В соответствии с нашей политикой платформа не может предоставлять торговые услуги пользователям, связанным с запрещёнными или ограниченными юрисдикциями. Для списка таких юрисдикций, пожалуйста, обратитесь к нашему Справочному центру | Списку запрещённых юрисдикций, который может время от времени обновляться по усмотрению платформы. Платформа соблюдает соответствующие законы, нормативные акты и требования регуляторов, чтобы обеспечить соответствие нашей деятельности. Данная политика предназначена для общей информации и является частью применимых условий и политик платформы. Ничто в этой политике не ограничивает права платформы в соответствии с Условиями обслуживания или применимыми законами и нормативными актами.

1. Методы проверки клиентов (CDD)

1.1 Проверка личности

 - Платформа может требовать от клиентов предоставления действительных удостоверений личности, включая, но не ограничиваясь, паспортами, удостоверениями личности или водительскими правами, чтобы обеспечить законность и соответствие транзакций.

 - Методы проверки личности клиента включают сравнение оригиналов документов, использование сервисов проверки личности или проверку через другие приемлемые каналы.

1.2 Оценка цели и деловых отношений

- Оценка деловой цели клиента, ожидаемых деловых отношений и необходимых услуг для обеспечения соответствия нормативным требованиям. Платформа требует от клиентов прохождения процедуры верификации личности перед участием в определённых продуктах или услугах.

- Сбор и анализ бизнес-планов клиента, финансового состояния и соответствующей информации.

1.3 Должная осмотрительность

 - Личная информация клиента:

• Полное имя: Платформа требует полное имя клиента, включая любые псевдонимы или прозвища.
• Уникальный идентификационный номер: Уникальный идентификационный номер клиента, например, номер удостоверения личности, свидетельства о рождении или паспорта. Это помогает подтвердить личность клиента и установить его уникальность.

 - Организационная информация клиента (если применимо):

• Юридический или фактический адрес: Если клиент является юридическим лицом, платформа требует его юридический или фактический адрес. Если юридический и фактический адреса различаются, платформа учитывает основной адрес ведения деятельности.
• Дата создания / регистрации: Определение даты создания и регистрации организации клиента помогает подтвердить её юридический статус и историю деятельности.
• Юридическая форма, устав и полномочия: Понимание юридической формы, устава, норм и полномочий, регулирующих организацию клиента, помогает понять её структуру и режим работы.

 - Информация о связанных лицах (если применимо):

• Та же идентификационная информация для связанных лиц: Если клиент является юридическим лицом, платформа требует такую же идентификационную информацию для определения связанных лиц, таких как директора, партнёры и лица с исполнительными полномочиями.
• Полное имя: Платформа требует полные имена лиц, участвующих в связанных лицах.
• Уникальный идентификационный номер: Для идентификации связанных лиц платформа требует их уникальный идентификационный номер, например, номер удостоверения личности, свидетельства о рождении или паспорта.

1.4 Оценка клиентов с высоким риском

 - Проведение дополнительной проверки клиентов, считающихся высокорисковыми, таких как политически значимые лица (PEP), компании из отраслей с высоким риском, высокорисковые транзакции и клиенты из стран с высоким риском.

 - Внедрение более строгих проверок, мониторинга и возможных ограничений аккаунта, включая регулярную оценку уровня риска и деловой деятельности.

1.5 Мониторинг и обновления

 - Создание механизмов для постоянного мониторинга, периодического обзора и обновления информации о клиентах.

 - Мониторинг транзакционной активности клиентов, источников средств и рисковых поведения для обеспечения точности и своевременности информации.

 1.6 Платформа оставляет за собой право требовать от любого клиента прохождения проверки личности (KYC) в любое время, включая, но не ограничиваясь, случаями, связанными с инцидентами безопасности аккаунта, подозрительной транзакционной активностью, требованиями регуляторов или другими вопросами соответствия. Пользователи обязаны сотрудничать с такими запросами. Отказ или неисполнение требования о проверке может привести к ограничению, приостановке или прекращению действия аккаунта пользователя, либо к другим мерам, которые платформа сочтёт необходимыми.

2. Оценка рисков и меры по их снижению

2.1 Оценка рисков

Платформа проводит оценку рисков клиентов для определения уровня риска мошенничества с личностью, отмывания денег и финансирования терроризма на основе таких факторов, как характер бизнеса клиента, географическое расположение, тип клиента и модели транзакций. Клиенты классифицируются как низкорисковые, среднерисковые или высокорисковые, и на основе их уровня риска определяются соответствующие меры мониторинга.

2.2 Меры по снижению рисков

 - Программное обеспечение для борьбы с отмыванием денег (AML): Платформа использует современное AML-программное обеспечение для автоматического обнаружения и мониторинга подозрительных транзакций и действий. Эти системы анализируют транзакции на основе предустановленных правил и моделей для выявления потенциальных признаков отмывания денег и индикаторов риска.

 - Система мониторинга транзакций: Платформа внедряет систему мониторинга транзакций для отслеживания активности и выявления подозрительных или аномальных транзакций. Это помогает своевременно обнаруживать потенциальные действия по отмыванию денег и принимать необходимые меры.

 - Поставщики услуг проверки личности: Платформа сотрудничает с надёжными поставщиками услуг проверки личности для подтверждения подлинности и действительности предоставленных клиентами документов. Это гарантирует законность и достоверность личности клиента.

3. Выявление подозрительных транзакций и последующие меры

Для обеспечения соответствия нашей деятельности, предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий, платформа обязуется выявлять и отслеживать необычные транзакции. Ниже приведены соответствующие меры:

3.1 Мониторинг транзакционной активности

Платформа использует современные системы мониторинга транзакций и инструменты оценки рисков для наблюдения за транзакционной активностью клиентов, уделяя особое внимание следующим аспектам:

 - Транзакции с высокой стоимостью: Транзакции с необычно большими суммами могут привлечь наше внимание.

 - Частые транзакции: Чрезмерно частые транзакции также могут рассматриваться как подозрительное поведение.

 - Необычные модели транзакций: Модели транзакций, отклоняющиеся от обычного поведения клиента, могут считаться подозрительными.

 - Высокорисковые транзакции: Транзакции, выявленные как связанные с незаконной деятельностью в блокчейне.

3.2 Автоматические оповещения и анализ рисков

Наша система генерирует автоматические оповещения, выявляя транзакции, которые могут представлять риск. Платформа проводит анализ рисков по этим оповещениям для оценки их законности и соответствия. Если оповещения указывают на возможные признаки незаконной деятельности, платформа может предпринять дальнейшие действия, включая, но не ограничиваясь, приостановкой соответствующей транзакции или аккаунта до завершения расследования.

3.3 Ручная проверка

Наша профессиональная команда проводит ручную проверку оповещений для обеспечения точности и своевременности. При необходимости платформа может связаться с клиентом для запроса дополнительных документов или разъяснений относительно цели и источника транзакций.

3.4 Отчётность по вопросам соответствия

Если платформа определяет, что транзакция имеет признаки подозрительной активности, отчёты по вопросам соответствия будут поданы в соответствии с применимыми законами и нормативами. Такая отчётность может включать подачу Отчётов о подозрительных транзакциях (STR) или Отчётов о подозрительной активности (SAR) в соответствующие органы.

4. Система хранения данных пользователей

Платформа создала систему хранения информации о личных данных пользователей и записей транзакций для безопасного хранения документов и данных, связанных с личной информацией и историей транзакций пользователей. Эта система облегчает расследования по борьбе с отмыванием денег, соблюдение нормативных требований и предотвращает потерю, повреждение или раскрытие информации.

5. Срок хранения информации о пользователях и записях транзакций

Платформа соблюдает применимые законодательные и нормативные требования при определении срока хранения данных клиентов. Срок хранения может варьироваться в зависимости от региона и бизнес-требований и может включать определённые временные ограничения. Если информация о личности пользователя и записи транзакций связаны с подозрительной деятельностью в рамках текущего расследования по борьбе с отмыванием денег и минимальный срок хранения, указанный в предыдущем разделе, ещё не истёк, платформа сохраняет эту информацию до завершения расследования.

6. Содействие в судебных расследованиях

По запросу национальных, региональных судебных органов, правоохранительных органов или других регуляторных органов платформа имеет право сотрудничать в расследовании и предоставлять соответствующую информацию и материалы по требованию соответствующего учреждения или органа.

7. Конфиденциальность в борьбе с отмыванием денег

Любой сотрудник нашей компании, выполняя обязанности, связанные с борьбой с отмыванием денег, обязан строго соблюдать требования конфиденциальности и хранить в тайне всю информацию о личности пользователей, подозрительных транзакциях, операциях по финансированию терроризма и любую другую полученную информацию. Таким сотрудникам запрещено разглашать такую информацию каким-либо организациям, лицам или посторонним сотрудникам платформы.

8. Обязанности пользователей

Пользователи должны учитывать следующее:

(1) Пользователям запрещается передавать свои данные аккаунта другим лицам.

(2) Пользователям запрещается сдавать в аренду или передавать свои удостоверения личности.

(3) Пользователям запрещается сдавать в аренду, передавать или раскрывать важную личную информацию об активах, такую как данные аккаунта и пароли.

(4) Пользователи должны активно сотрудничать с платформой при прохождении проверки личности.

(5) Пользователи обязаны проходить любую KYC-проверку, запрашиваемую платформой. Отказ или неисполнение может привести к ограничению, приостановке или прекращению действия аккаунта пользователя, либо к другим мерам, которые платформа сочтёт необходимыми.

(6) Пользователи должны обеспечивать, что вся предоставляемая информация и документы являются правдивыми, точными и не вводят в заблуждение. Любое нарушение этого требования считается существенным нарушением и может привести к ограничению, приостановке или прекращению действия аккаунта пользователя, либо к другим мерам, которые платформа сочтёт необходимыми.

9. Толкование политики AML / KYC

Платформа оставляет за собой право толковать и изменять содержание политики AML / KYC. В зависимости от потребностей платформы и требований законодательства платформа может вносить изменения в политику AML / KYC в любое время без предварительного уведомления пользователей. Эти изменения могут касаться требований к проверке личности пользователей, сроков хранения данных, процедур соответствия или других связанных вопросов. Пользователям рекомендуется регулярно просматривать последнюю версию политики AML / KYC, опубликованную платформой, чтобы обеспечить соответствие актуальным требованиям и нормативам. Продолжение использования услуг платформы после таких изменений считается принятием обновлённой политики.

Отказ от ответственности: Содержимое данного сайта предоставляется только для справки и не является инвестиционной рекомендацией. Оно не заменяет профессиональных финансовых консультаций, советов или рекомендаций. Мы настоятельно рекомендуем пользователям консультироваться с квалифицированным финансовым консультантом перед принятием инвестиционных решений. Владельцы и авторы данного сайта не несут ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате использования предоставленной информации. Все инвестиции связаны с рисками, и прошлые результаты не гарантируют будущих успехов.