Цель

Целью данной политики является обеспечение соблюдения компанией CoinEx (далее «платформа») политики и процедур по борьбе с отмыванием денег (AML) и проверки «Знай своего клиента» (KYC), а также предотвращение любой незаконной деятельности. В соответствии с нашей политикой, платформа не может предоставлять торговые услуги пользователям из Китая, США и провинции Альберта в Канаде.

Платформа соблюдает соответствующие законы, нормативные акты и требования регулирующих органов для обеспечения соответствия нашей деятельности. Данная политика предназначена только для общей информации и не накладывает юридических обязательств на CoinEx и/или любых других лиц (физических или иных).

1. Методы надлежащей проверки клиента (CDD)

1.1 Верификация личности

- Платформа настоятельно рекомендует клиентам предоставлять действительные удостоверяющие личность документы, такие как паспорта, ID-карты или водительские права, для обеспечения законности и соответствия нормативным требованиям при осуществлении операций.

- Методы проверки личности клиента включают сверку оригиналов документов, использование услуг провайдеров по проверке личности или проверку по другим одобренным каналам.

1.2 Оценка цели и деловых отношений

- Оценка цели деятельности клиента, предполагаемых деловых отношений и необходимых услуг для обеспечения соответствия нормативным требованиям. Платформа требует от клиентов пройти процедуру проверки личности перед началом использования определенных продуктов или услуг.

- Сбор и анализ бизнес-планов клиента, его финансового положения и соответствующей информации.

1.3 Комплексная оценка

- Персональная информация клиента:

• Полное имя: платформа требует предоставить полное имя клиента, включая любые псевдонимы.
• Уникальный идентификационный номер: уникальный идентификационный номер клиента, такой как номер ID-карты, номер свидетельства о рождении или номер паспорта. Это позволяет проверить личность клиента и установить его уникальность.

- Информация организации клиента (если применимо):

• Юридический адрес или фактический адрес: если клиент является юридическим лицом, платформа требует указать его юридический или фактический адрес. Если юридический и фактический адреса отличаются, платформа принимает в качестве основного адреса место ведения деятельности.
• Дата основания/регистрации: определение даты создания и регистрации организации клиента помогает подтвердить ее правовой статус и историю деятельности.
• Правовая форма, регламент и полномочия: понимание правовой формы, регламента, норм и полномочий, регулирующих организацию клиента, помогает понять ее организационную структуру и режим работы.

- Информация о связанных сторонах (если применимо):

• Аналогичная идентификационная информация для связанных сторон: если клиент является юридическим лицом, платформе требуется аналогичная идентификационная информация для идентификации его связанных сторон, таких как директора, партнеры и лица, обладающие исполнительными полномочиями.
• Полное имя: платформа требует указывать полное имя физических лиц, участвующих в деятельности связанных сторон.
• Уникальный идентификационный номер: для идентификации связанных сторон платформа требует их уникальный идентификационный номер, например номер ID-карты, номер свидетельства о рождении или номер паспорта.

1.4 Оценка клиентов с высоким уровнем риска

- Проведение дополнительной проверки в отношении клиентов, которые признаны имеющими высокий риск, таких как политически значимые лица (ПЗЛ), предприятия в отраслях с высоким риском, транзакции с высоким риском и клиенты из стран с высоким риском.

- Осуществление более строгого контроля, мониторинга и возможных ограничений счетов, включая регулярную оценку их уровня риска и деловой активности.

1.5 Мониторинг и обновление данных

- Создание механизмов постоянного мониторинга, периодической проверки и обновления информации о клиентах.

- Мониторинг транзакций клиентов, источников средств и рисков с целью обеспечения точности и актуальности информации о клиентах.

2. Оценка риска и меры по его снижению

2.1 Оценка риска

Платформа проводит оценку риска клиентов для определения уровня риска мошенничества с личными данными, риска отмывания денег и риска финансирования терроризма на основе таких показателей, как характер деятельности клиента, географическое положение, тип клиента и характер транзакций. Клиенты классифицируются как клиенты с низким, средним или высоким уровнем риска, и соответствующие меры мониторинга определяются на основе их уровней риска.

2.2 Меры по снижению риска

- Программное обеспечение для борьбы с отмыванием денег (AML ПО): платформа использует передовое программное обеспечение AML для автоматического обнаружения и мониторинга подозрительных транзакций и действий. Эти программные системы анализируют транзакции на основе предустановленных правил и моделей для выявления потенциальных схем отмывания денег и показателей риска.

- Система мониторинга транзакций: платформа создает систему мониторинга транзакций для контроля за операционной деятельностью и выявления любых подозрительных моделей или аномальных транзакций. Это помогает оперативно выявлять потенциальные действия по отмыванию денег и принимать необходимые меры.

- Провайдеры услуг по проверке личности: платформа сотрудничает с надежными провайдерами услуг по проверке личности, чтобы обеспечить подлинность и достоверность документов, удостоверяющих личность, предоставленных клиентами. Это гарантирует, что личность клиента является законной и надежной.

3. Выявление подозрительных операций и последующие меры

Для обеспечения соответствия нормативным требованиям нашей деятельности, предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий платформа стремится выявлять и отслеживать нетипичные операции. Ниже приведены соответствующие меры:

3.1 Мониторинг операционной деятельности

Платформа использует передовые системы мониторинга операций и инструменты оценки риска для отслеживания операционной деятельности клиентов и внимательного наблюдения за следующими аспектами:

- Операции с крупными суммами: операции с нетипично большими суммами могут привлечь наше внимание.

- Частые транзакции: чрезмерно частые транзакции также могут рассматриваться как подозрительное поведение.

- Нетипичные схемы операций: схемы операций, отличающиеся от обычного поведения клиента, могут рассматриваться как подозрительные.

- Операции с высоким уровнем риска: операции, идентифицированные в блокчейне как связанные с незаконной деятельностью.

3.2 Автоматические оповещения и анализ рисков

Наша система генерирует автоматические оповещения, выявляя операции, которые могут представлять риск. Платформа проводит анализ рисков по этим оповещениям, чтобы оценить их легитимность и соответствие нормативным требованиям. Если оповещения указывают на потенциальные признаки незаконной деятельности, платформа проводит дальнейшее расследование и принимает последующие меры.

3.3 Ручная проверка

Наша профессиональная команда проводит ручную проверку оповещений для обеспечения достоверности и своевременности. При необходимости платформа может вступить в дальнейшую коммуникацию с клиентом, запросив дополнительные документы или пояснения относительно цели и источника транзакций.

3.4 Отчетность о соответствии нормативным требованиям

Если платформа определяет, что операция имеет признаки подозрительной деятельности, то в соответствии с применимыми законами и нормативными актами подаются отчеты о соответствии нормативным требованиям. Отчетность о соответствии нормативным требованиям может включать подачу отчетов о подозрительных транзакциях (STR) или отчетов о подозрительной деятельности (SAR) в соответствующие органы.

4. Система хранения данных пользователей

Платформой была реализована система хранения идентификационной информации пользователей и истории транзакций для безопасного хранения документов и данных, относящихся к информации о личности пользователей и истории транзакций. Эта система упрощает проведение расследований с целью борьбы с отмыванием денег, соблюдению нормативных требований и предотвращает утрату, повреждение или раскрытие информации.

5. Срок хранения идентификационной информации и истории транзакций

Платформа соблюдает применимые юридические и нормативные требования при определении срока хранения данных клиентов. Срок хранения может варьироваться в зависимости от региона и требований бизнеса и может включать определенные временные ограничения. Если информация о личности пользователя и история транзакций вовлечены в какую-либо подозрительную деятельность в рамках текущего расследования по борьбе с отмыванием денег, а минимальный период хранения, указанный в предыдущем разделе, не истек, платформа сохраняет эту информацию до завершения расследования отмывания денег.

6. Содействие в судебных расследованиях

В случае запроса со стороны национальных, региональных судебных учреждений, правоохранительных органов или других регулирующих органов платформа имеет право сотрудничать в расследовании и предоставлять соответствующую информацию и материалы по запросу соответствующего ведомства или учреждения.

7. Конфиденциальность при борьбе с отмыванием денег

Любой из наших сотрудников при выполнении обязанностей или работы, связанной с противодействием отмыванию денег, должен строго соблюдать требования конфиденциальности и сохранять в тайне всю информацию о личности пользователя, подозрительные транзакции, транзакции по финансированию терроризма и любую другую полученную информацию. Таким сотрудникам запрещается раскрывать соответствующую информацию любой организации, физическому лицу или лицам, не имеющим отношения к платформе.

8. Обязанности пользователей

Пользователи должны знать следующее:

(1) Пользователям запрещается передавать свои учетные данные сторонним лицам.

(2) Пользователям запрещается сдавать в аренду или передавать свои удостоверяющие личность документы.

(3) Пользователям запрещается сдавать в аренду, передавать взаймы или раскрывать важную информацию о личных активах, такую как данные счета и пароли.

(4) Пользователи должны активно сотрудничать с платформой при проверке личности.

9. Трактовка политики AML/KYC

Платформа оставляет за собой право толковать и изменять содержание политики AML/KYC. В зависимости от потребностей платформы и требований законодательства, платформа может вносить изменения в политику AML/KYC в любое время без предварительного уведомления пользователей. Эти изменения могут касаться требований к проверке личности пользователей, сроков хранения данных, процессов соблюдения нормативных требований или любых других соответствующих вопросов. Пользователи должны регулярно просматривать последнюю версию политики AML/KYC, опубликованную платформой, чтобы обеспечить соответствие последним требованиям и нормативным актам.