Amaç

Bu politikanın amacı, CoinEx'in (bundan sonra "Platform" olarak anılacaktır) Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) politikalarına ve prosedürlerine uymasını sağlamak ve herhangi bir yasa dışı faaliyeti önlemektir. Politikamıza göre, platform yasaklanmış veya kısıtlanmış yargı bölgeleriyle bağlantılı kullanıcılara ticaret hizmeti sunamamaktadır. Bu yargı bölgelerinin listesi için lütfen platformun tek takdir yetkisiyle zaman zaman güncellenebilen Yardım | Yasaklanmış Yargı Bölgeleri Listesi'ne bakınız. Platform, işimizin uyumluluğunu sağlamak için ilgili yasa, yönetmelik ve düzenleyici gerekliliklere uymaktadır. Bu politika genel bilgi amaçlıdır ve platformun geçerli şartları ve politikalarının bir parçasını oluşturur. Bu politikadaki hiçbir madde, platformun Hizmet Şartları veya geçerli yasa ve yönetmelikler kapsamındaki haklarını kısıtlamaz.

1. Müşteri Durum Tespiti (CDD) Yöntemleri

1.1 Kimlik Doğrulama

 - Platform, işlemlerin meşruiyetini ve uyumluluğunu sağlamak için pasaport, kimlik kartı veya sürücü belgesi gibi geçerli kimlik belgelerinin sağlanmasını müşterilerden talep edebilir.

 - Müşteri kimliğinin doğrulanması yöntemleri arasında orijinal belgelerin karşılaştırılması, kimlik doğrulama hizmet sağlayıcılarının kullanılması veya diğer kabul edilebilir kanallar aracılığıyla doğrulama yer alır.

1.2 Amaç ve İş İlişkisi Değerlendirmesi

- Müşterinin iş amacını, beklenen iş ilişkisini ve gerekli hizmetleri değerlendirmek ve düzenleyici gerekliliklere uyumu sağlamak. Platform, belirli ürün veya hizmetlere katılmadan önce müşterilerin kimlik doğrulama sürecini tamamlamasını zorunlu kılar.

- Müşterinin iş planları, finansal durumu ve ilgili bilgilerin toplanması ve analiz edilmesi.

1.3 Durum Tespiti

 - Müşterinin Kişisel Bilgileri:

• Tam Adı: Platform, müşterinin takma adlar veya rumuzlar dahil olmak üzere tam adını talep eder.
• Benzersiz Kimlik Numarası: Müşterinin kimlik kartı numarası, doğum belgesi numarası veya pasaport numarası gibi benzersiz kimlik numarası. Bu, müşterinin kimliğinin doğrulanmasına ve benzersizliğinin tespit edilmesine yardımcı olur.

 - Müşterinin Kurumsal Bilgileri (varsa):

• Kayıtlı Adres veya İş Adresi: Müşteri tüzel kişiyse, platform kayıtlı adresini veya iş adresini talep eder. Kayıtlı adres ile iş adresi farklıysa, platform birincil iş yerini referans olarak alır.
• Kuruluş / Kayıt Tarihi: Müşteri kuruluşunun kuruluş ve kayıt tarihi, yasal statüsünü ve operasyonel geçmişini doğrulamaya yardımcı olur.
• Hukuki Form, Ana Sözleşme ve Yetkiler: Müşteri kuruluşunu yöneten hukuki form, ana sözleşme, normlar ve yetkilerin anlaşılması, organizasyon yapısı ve çalışma biçimini anlamaya yardımcı olur.

 - İlgili Taraflara Ait Bilgiler (varsa):

• İlgili Taraflar için Aynı Kimlik Bilgileri: Müşteri tüzel kişiyse, platform yöneticiler, ortaklar ve yürütme yetkisine sahip kişiler gibi ilgili tarafların kimlik bilgilerini talep eder.
• Tam Adı: Platform, ilgili taraflarda yer alan bireylerin tam adını talep eder.
• Benzersiz Kimlik Numarası: İlgili tarafların kimlik tespiti için kimlik kartı numarası, doğum belgesi numarası veya pasaport numarası gibi benzersiz kimlik numarası talep edilir.

1.4 Yüksek Riskli Müşteri Değerlendirmesi

 - Politik olarak tanınan kişiler (PEP'ler), yüksek riskli sektörlerde faaliyet gösteren işletmeler, yüksek riskli işlemler ve yüksek riskli ülkelerden müşteriler gibi yüksek risk taşıyan müşteriler üzerinde ek durum tespiti yapılır.

 - Daha sıkı incelemeler, izleme ve potansiyel hesap kısıtlamaları uygulanır; risk seviyesi ve iş faaliyetleri düzenli olarak değerlendirilir.

1.5 İzleme ve Güncellemeler

 - Sürekli izleme, periyodik inceleme ve müşteri bilgilerinin güncellenmesi için mekanizmalar kurulur.

 - Müşteri işlem faaliyetleri, fon kaynakları ve risk davranışları izlenerek müşteri bilgilerinin doğruluğu ve güncelliği sağlanır.

 1.6 Platform, hesap güvenlik olayları, şüpheli işlem faaliyetleri, düzenleyici gereklilikler veya diğer uyum hususları gibi durumlar dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere, herhangi bir müşteriden kimlik doğrulama (KYC) sürecini herhangi bir zamanda tamamlamasını talep etme hakkını saklı tutar. Kullanıcılar bu taleplere işbirliği yapmak zorundadır. Gerekli doğrulamaların tamamlanmaması veya reddedilmesi, kullanıcının hesabının kısıtlanması, askıya alınması veya kapatılması ya da platform tarafından uygun görülen diğer tedbirlerin alınmasına neden olabilir.

2. Risk Değerlendirmesi ve Azaltma Tedbirleri

2.1 Risk Değerlendirmesi

Platform, müşterinin iş türü, coğrafi konumu, müşteri tipi ve işlem kalıpları gibi faktörlere dayanarak kimlik sahteciliği riski, kara para aklama riski ve terörizmin finansmanı riskini değerlendirmek için müşteri risk değerlendirmesi yapar. Müşteriler düşük riskli, orta riskli veya yüksek riskli olarak sınıflandırılır ve risk seviyelerine göre uygun izleme tedbirleri belirlenir.

2.2 Risk Azaltma Tedbirleri

 - Kara Para Aklama Önleme yazılımı (AML yazılımı): Platform, şüpheli işlemleri ve faaliyetleri otomatik olarak tespit etmek ve izlemek için gelişmiş AML yazılımları kullanır. Bu yazılım sistemleri, önceden belirlenmiş kurallar ve modeller temelinde işlemleri analiz ederek potansiyel kara para aklama davranışları ve risk göstergelerini belirler.

 - İşlem izleme sistemi: Platform, işlem faaliyetlerini izlemek ve şüpheli kalıpları veya anormal işlemleri tespit etmek için bir işlem izleme sistemi kurar. Bu, potansiyel kara para aklama faaliyetlerini hızlıca belirlemeye ve gerekli önlemlerin alınmasına olanak tanır.

 - Kimlik doğrulama hizmet sağlayıcıları: Platform, müşteriler tarafından sağlanan kimlik belgelerinin gerçekliğini ve geçerliliğini sağlamak için güvenilir kimlik doğrulama hizmet sağlayıcıları ile işbirliği yapar. Bu, müşterinin kimliğinin meşru ve güvenilir olmasını sağlar.

3. Şüpheli İşlemlerin Tespiti ve Takip Tedbirleri

İşletme faaliyetlerimizin uyumluluğunu sağlamak, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemek amacıyla platform, olağandışı işlemleri tespit etmeye ve takip etmeye kararlıdır. Alınan tedbirler aşağıdaki gibidir:

3.1 İşlem faaliyetlerinin izlenmesi

Platform, müşteri işlem faaliyetlerini izlemek ve aşağıdaki hususları yakından takip etmek için gelişmiş işlem izleme sistemleri ve risk değerlendirme araçları kullanır:

 - Yüksek değerli işlemler: Olağandışı büyük tutarlı işlemler dikkat çeker.

 - Yüksek frekanslı işlemler: Aşırı sık yapılan işlemler şüpheli davranış olarak değerlendirilebilir.

 - Olağandışı işlem kalıpları: Müşterinin normal davranışından sapma gösteren işlem kalıpları şüpheli sayılır.

 - Yüksek riskli işlemler: Blockchain üzerinde yasa dışı faaliyetlere maruz kalmış işlemler.

3.2 Otomatik uyarılar ve risk analizi

Sistemimiz, risk oluşturabilecek işlemleri tespit eden otomatik uyarılar üretir. Platform, bu uyarılar üzerinde risk analizi yaparak meşruiyet ve uyumu değerlendirir. Uyarılar yasa dışı faaliyet belirtisi gösterirse, ilgili işlem veya hesap soruşturma tamamlanana kadar askıya alınabilir veya diğer önlemler alınabilir.

3.3 Manuel inceleme

Profesyonel ekibimiz, doğruluk ve zamanında değerlendirme için uyarıları manuel olarak inceler. Gerekli durumlarda platform, müşteriden işlemlerin amacı ve kaynağı hakkında ek belge veya açıklama talep edebilir.

3.4 Uyumluluk raporlama

Platform, bir işlemin şüpheli faaliyet belirtileri taşıdığına karar verirse, geçerli yasa ve yönetmeliklere uygun olarak uyumluluk raporları düzenler. Bu raporlar, Şüpheli İşlem Raporları (STR) veya Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR) gibi ilgili makamlara sunulabilir.

4. Kullanıcı Veri Depolama Sistemi

Platform, kullanıcı kimlik bilgileri ve işlem kayıtlarına ilişkin belgeleri ve verileri güvenli şekilde saklamak için bir kullanıcı kimlik bilgileri ve işlem kayıtları depolama sistemi kurmuştur. Bu sistem, kara para aklama soruşturmalarını, düzenleyici uyumu kolaylaştırır ve bilgi kaybı, hasarı veya ifşasını önler.

5. Kullanıcı Kimlik Bilgileri ve İşlem Kayıtlarının Saklama Süresi

Platform, müşteri verilerinin saklama süresini belirlemek için geçerli yasal ve düzenleyici gerekliliklere uyar. Saklama süresi bölge ve iş gereksinimlerine göre değişebilir ve belirli zaman sınırlamaları içerebilir. Bir kullanıcının kimlik bilgileri ve işlem kayıtları devam eden bir kara para aklama soruşturması kapsamında şüpheli faaliyetlere dahilse ve önceki bölümde belirtilen asgari saklama süresi henüz dolmamışsa, platform bu bilgileri soruşturma tamamlanana kadar saklar.

6. Adli Soruşturmalarda Yardım

Ulusal, bölgesel adli kurumlar, kolluk kuvvetleri veya diğer düzenleyici makamlarca talep edilmesi halinde, platform soruşturmaya işbirliği yapma ve ilgili kurum veya kuruluşun talep ettiği bilgi ve materyalleri sağlama hakkına sahiptir.

7. Kara Para Aklama Konusunda Gizlilik

Kara para aklama ile ilgili görev veya işleri yürüten tüm personelimiz, kullanıcı kimlik bilgileri, şüpheli işlemler, terörizmin finansmanı işlemleri ve elde edilen diğer bilgileri kesinlikle gizli tutmak zorundadır. Bu personelin, bu bilgileri herhangi bir kuruma, bireye veya platformun ilgisiz personeline açıklaması yasaktır.

8. Kullanıcı Sorumlulukları

Kullanıcıların aşağıdaki hususların farkında olması gerekir:

(1) Kullanıcıların hesap bilgilerini başkalarına ödünç vermesi yasaktır.

(2) Kullanıcıların kimlik belgelerini kiralaması veya ödünç vermesi yasaktır.

(3) Kullanıcıların hesap bilgileri ve şifreler gibi önemli kişisel varlık bilgilerini kiralaması, ödünç vermesi veya açıklaması yasaktır.

(4) Kullanıcılar, platformun kullanıcı kimlik doğrulaması için aktif işbirliği yapmalıdır.

(5) Kullanıcılar, platformun talep ettiği herhangi bir KYC doğrulamasına işbirliği yapmalıdır. Yapmamak veya reddetmek, kullanıcının hesabının kısıtlanması, askıya alınması veya kapatılması ya da platform tarafından uygun görülen diğer tedbirlere yol açabilir.

(6) Kullanıcılar, sunulan tüm bilgi ve belgelerin doğru, eksiksiz ve yanıltıcı olmamasını sağlamalıdır. Bu gerekliliğin ihlali maddi bir ihlal sayılır ve kullanıcının hesabının kısıtlanması, askıya alınması veya kapatılması ya da platform tarafından uygun görülen diğer tedbirlerle sonuçlanabilir.

9. AML / KYC Politikasının Yorumlanması

Platform, AML / KYC politikasının içeriğini yorumlama ve değiştirme hakkını saklı tutar. Platformun ihtiyaçları ve yasal gerekliliklere bağlı olarak, AML / KYC politikası kullanıcıya önceden bildirimde bulunmaksızın herhangi bir zamanda değiştirilebilir. Bu değişiklikler, kullanıcı kimlik doğrulama gereksinimleri, veri saklama süreleri, uyum süreçleri veya diğer ilgili konuları içerebilir. Kullanıcılar, platform tarafından yayımlanan AML / KYC politikasının en güncel sürümünü düzenli olarak incelemeli ve en son gerekliliklere ve düzenlemelere uyumu sağlamalıdır. Bu tür değişikliklerden sonra platform hizmetlerinin kullanımı, revize edilmiş politikanın kabulü anlamına gelir.

Feragatname: Bu web sitesindeki içerik yalnızca referans amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi oluşturmaz. Profesyonel finansal tavsiye, danışmanlık veya önerilerin yerine geçmez. Kullanıcıların yatırım kararları almadan önce nitelikli bir finansal danışmana danışmaları şiddetle tavsiye edilir. Bu web sitesinin sahipleri ve yazarları, sağlanan bilgilere dayanılarak oluşabilecek herhangi bir zarar veya kayıptan sorumluluk kabul etmez. Tüm yatırımlar risk taşır ve geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir.