Mục đích

Mục đích của chính sách này là đảm bảo CoinEx (sau đây gọi là “Nền tảng”) tuân thủ các chính sách và quy trình Chống Rửa Tiền (AML) và Biết Khách Hàng (KYC), đồng thời ngăn chặn mọi hoạt động bất hợp pháp. Theo chính sách của chúng tôi, nền tảng không thể cung cấp dịch vụ giao dịch cho người dùng liên quan đến bất kỳ khu vực pháp lý bị cấm hoặc hạn chế nào. Để biết danh sách các khu vực pháp lý này, vui lòng tham khảo Trung tâm trợ giúp | Danh sách các khu vực pháp lý bị cấm, danh sách này có thể được cập nhật theo thời gian theo quyết định riêng của nền tảng. Nền tảng tuân thủ các luật pháp, quy định và yêu cầu quản lý liên quan nhằm đảm bảo sự tuân thủ trong hoạt động kinh doanh. Chính sách này mang tính chất tham khảo chung và là một phần trong các điều khoản và chính sách áp dụng của nền tảng. Không điều khoản nào trong chính sách này giới hạn quyền của nền tảng theo Điều khoản Dịch vụ hoặc các luật và quy định áp dụng.

1. Phương pháp Thẩm định Khách hàng (CDD)

1.1 Xác minh danh tính

 - Nền tảng có thể yêu cầu khách hàng cung cấp các giấy tờ tùy thân hợp lệ, bao gồm nhưng không giới hạn hộ chiếu, chứng minh nhân dân hoặc giấy phép lái xe, nhằm đảm bảo tính hợp pháp và tuân thủ của các giao dịch.

 - Các phương pháp xác minh danh tính khách hàng bao gồm so sánh tài liệu gốc, sử dụng nhà cung cấp dịch vụ xác minh danh tính hoặc xác minh qua các kênh chấp nhận khác.

1.2 Đánh giá mục đích và mối quan hệ kinh doanh

- Đánh giá mục đích kinh doanh của khách hàng, mối quan hệ kinh doanh dự kiến và các dịch vụ yêu cầu để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quản lý. Nền tảng yêu cầu khách hàng hoàn tất quá trình xác minh danh tính trước khi tham gia vào một số sản phẩm hoặc dịch vụ nhất định.

- Thu thập và phân tích kế hoạch kinh doanh, tình trạng tài chính và các thông tin liên quan của khách hàng.

1.3 Thẩm định

 - Thông tin cá nhân của khách hàng:

• Họ và tên đầy đủ: Nền tảng yêu cầu họ và tên đầy đủ của khách hàng, bao gồm cả các bí danh hoặc tên gọi khác.
• Số định danh duy nhất: Số định danh duy nhất của khách hàng, như số chứng minh nhân dân, số giấy khai sinh hoặc số hộ chiếu. Điều này giúp xác minh danh tính khách hàng và xác lập tính duy nhất của họ.

 - Thông tin tổ chức của khách hàng (nếu có):

• Địa chỉ đăng ký hoặc địa chỉ kinh doanh: Nếu khách hàng là pháp nhân, nền tảng yêu cầu địa chỉ đăng ký hoặc địa chỉ kinh doanh của họ. Nếu địa chỉ đăng ký và địa chỉ kinh doanh khác nhau, nền tảng xem địa điểm kinh doanh chính là tham chiếu.
• Ngày thành lập / đăng ký: Xác định ngày thành lập và đăng ký của tổ chức khách hàng giúp xác nhận tình trạng pháp lý và lịch sử hoạt động.
• Hình thức pháp lý, điều lệ và quyền hạn: Hiểu rõ hình thức pháp lý, điều lệ, quy phạm và quyền hạn quản lý tổ chức khách hàng giúp hiểu cấu trúc tổ chức và cách thức hoạt động.

 - Thông tin về các bên liên quan (nếu có):

• Thông tin định danh tương tự cho các bên liên quan: Nếu khách hàng là pháp nhân, nền tảng yêu cầu thông tin định danh tương tự để nhận diện các bên liên quan, như giám đốc, đối tác và người có thẩm quyền điều hành.
• Họ và tên đầy đủ: Nền tảng yêu cầu họ và tên đầy đủ của các cá nhân liên quan.
• Số định danh duy nhất: Để nhận diện các bên liên quan, nền tảng yêu cầu số định danh duy nhất của họ, như số chứng minh nhân dân, số giấy khai sinh hoặc số hộ chiếu.

1.4 Đánh giá khách hàng có rủi ro cao

 - Thực hiện thẩm định bổ sung đối với khách hàng được coi là có rủi ro cao, như cá nhân có chức vụ chính trị (PEPs), doanh nghiệp trong ngành nghề rủi ro cao, các giao dịch rủi ro cao và khách hàng từ các quốc gia có rủi ro cao.

 - Áp dụng các quy trình kiểm tra chặt chẽ hơn, giám sát và có thể hạn chế tài khoản, bao gồm đánh giá định kỳ mức độ rủi ro và hoạt động kinh doanh của họ.

1.5 Giám sát và cập nhật

 - Thiết lập cơ chế giám sát liên tục, xem xét định kỳ và cập nhật thông tin khách hàng.

 - Giám sát các hoạt động giao dịch, nguồn vốn và hành vi rủi ro của khách hàng để đảm bảo tính chính xác và kịp thời của thông tin khách hàng.

 1.6 Nền tảng có quyền yêu cầu bất kỳ khách hàng nào hoàn tất xác minh danh tính (KYC) bất cứ lúc nào, bao gồm nhưng không giới hạn trong các trường hợp liên quan đến sự cố bảo mật tài khoản, hoạt động giao dịch đáng ngờ, yêu cầu quản lý hoặc các cân nhắc tuân thủ khác. Người dùng phải hợp tác với các yêu cầu này. Việc không hoàn thành hoặc từ chối xác minh có thể dẫn đến hạn chế, tạm ngưng hoặc chấm dứt tài khoản người dùng, hoặc các biện pháp khác mà nền tảng cho là phù hợp.

2. Đánh giá rủi ro và các biện pháp giảm thiểu

2.1 Đánh giá rủi ro

Nền tảng tiến hành đánh giá rủi ro khách hàng để đánh giá mức độ rủi ro gian lận danh tính, rủi ro rửa tiền và rủi ro tài trợ khủng bố dựa trên các yếu tố như bản chất hoạt động kinh doanh của khách hàng, vị trí địa lý, loại khách hàng và mô hình giao dịch. Khách hàng được phân loại thành rủi ro thấp, trung bình hoặc cao, và các biện pháp giám sát tương ứng được xác định dựa trên mức độ rủi ro của họ.

2.2 Biện pháp giảm thiểu rủi ro

 - Phần mềm chống rửa tiền (phần mềm AML): Nền tảng sử dụng phần mềm AML tiên tiến để tự động phát hiện và giám sát các giao dịch và hoạt động đáng ngờ. Các hệ thống phần mềm này phân tích giao dịch dựa trên các quy tắc và mô hình được thiết lập trước để xác định các hành vi rửa tiền tiềm năng và các chỉ báo rủi ro.

 - Hệ thống giám sát giao dịch: Nền tảng thiết lập hệ thống giám sát giao dịch để theo dõi các hoạt động giao dịch và phát hiện các mẫu giao dịch bất thường hoặc đáng ngờ. Điều này giúp phát hiện kịp thời các hoạt động rửa tiền tiềm ẩn và cho phép thực hiện các hành động cần thiết.

 - Nhà cung cấp dịch vụ xác minh danh tính: Nền tảng hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ xác minh danh tính đáng tin cậy để đảm bảo tính xác thực và hợp lệ của các giấy tờ tùy thân do khách hàng cung cấp. Điều này đảm bảo danh tính khách hàng là hợp pháp và đáng tin cậy.

3. Nhận diện các giao dịch đáng ngờ và các biện pháp tiếp theo

Để đảm bảo hoạt động kinh doanh tuân thủ, ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động phi pháp khác, nền tảng cam kết nhận diện và theo dõi các giao dịch bất thường. Các biện pháp như sau:

3.1 Giám sát hoạt động giao dịch

Nền tảng sử dụng các hệ thống giám sát giao dịch tiên tiến và công cụ đánh giá rủi ro để theo dõi hoạt động giao dịch của khách hàng và quan sát kỹ các trường hợp sau:

 - Giao dịch có giá trị lớn: Các giao dịch với số tiền bất thường lớn có thể thu hút sự chú ý của chúng tôi.

 - Giao dịch tần suất cao: Các giao dịch quá thường xuyên cũng có thể được xem là hành vi đáng ngờ.

 - Mẫu giao dịch bất thường: Mẫu giao dịch lệch so với hành vi thường lệ của khách hàng có thể được coi là đáng ngờ.

 - Giao dịch rủi ro cao: Các giao dịch được xác định có khả năng liên quan đến hoạt động phi pháp trên blockchain.

3.2 Cảnh báo tự động và phân tích rủi ro

Hệ thống của chúng tôi tạo ra các cảnh báo tự động, nhận diện các giao dịch có thể gây rủi ro. Nền tảng tiến hành phân tích rủi ro các cảnh báo này để đánh giá tính hợp pháp và tuân thủ. Nếu cảnh báo cho thấy dấu hiệu hoạt động phi pháp tiềm ẩn, nền tảng có thể thực hiện các biện pháp tiếp theo, bao gồm nhưng không giới hạn việc tạm ngưng giao dịch hoặc tài khoản liên quan để điều tra.

3.3 Xem xét thủ công

Đội ngũ chuyên nghiệp của chúng tôi tiến hành xem xét thủ công các cảnh báo để đảm bảo tính chính xác và kịp thời. Khi cần thiết, nền tảng có thể liên hệ thêm với khách hàng, yêu cầu cung cấp tài liệu hoặc giải thích thêm về mục đích và nguồn gốc của các giao dịch.

3.4 Báo cáo tuân thủ

Nếu nền tảng xác định một giao dịch có dấu hiệu hoạt động đáng ngờ, báo cáo tuân thủ sẽ được lập theo luật và quy định áp dụng. Báo cáo tuân thủ có thể bao gồm việc gửi Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR) hoặc Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) tới các cơ quan có thẩm quyền.

4. Hệ thống lưu trữ dữ liệu người dùng

Nền tảng đã thiết lập hệ thống lưu trữ thông tin danh tính người dùng và hồ sơ giao dịch nhằm bảo mật các tài liệu và dữ liệu liên quan đến thông tin danh tính người dùng và hồ sơ giao dịch. Hệ thống này hỗ trợ điều tra chống rửa tiền, tuân thủ quy định và ngăn ngừa mất mát, hư hỏng hoặc tiết lộ thông tin.

5. Thời gian lưu trữ thông tin danh tính người dùng và hồ sơ giao dịch

Nền tảng tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định áp dụng để xác định thời gian lưu trữ dữ liệu khách hàng. Thời gian lưu trữ có thể khác nhau tùy theo khu vực và yêu cầu kinh doanh, và có thể bao gồm các giới hạn thời gian nhất định. Nếu thông tin danh tính và hồ sơ giao dịch của người dùng có liên quan đến các hoạt động đáng ngờ trong quá trình điều tra chống rửa tiền đang diễn ra và thời gian lưu trữ tối thiểu quy định ở phần trước chưa hết, nền tảng sẽ giữ lại thông tin này cho đến khi kết thúc điều tra rửa tiền.

6. Hỗ trợ điều tra tư pháp

Nếu được yêu cầu bởi các cơ quan tư pháp quốc gia, khu vực, cơ quan thực thi pháp luật hoặc các cơ quan quản lý khác, nền tảng có quyền hợp tác điều tra và cung cấp thông tin, tài liệu liên quan theo yêu cầu của cơ quan hoặc tổ chức đó.

7. Bảo mật trong chống rửa tiền

Bất kỳ nhân viên nào của chúng tôi khi thực hiện nhiệm vụ hoặc công việc liên quan đến chống rửa tiền đều phải tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu bảo mật và giữ bí mật tất cả thông tin danh tính người dùng, giao dịch đáng ngờ, giao dịch tài trợ khủng bố và bất kỳ thông tin nào khác có được. Nhân viên này bị cấm tiết lộ thông tin đó cho bất kỳ tổ chức, cá nhân hoặc nhân sự không liên quan nào của nền tảng.

8. Trách nhiệm của người dùng

Người dùng cần lưu ý các điều sau:

(1) Người dùng bị cấm cho mượn thông tin tài khoản của mình cho người khác.

(2) Người dùng bị cấm cho thuê hoặc cho mượn giấy tờ tùy thân của mình.

(3) Người dùng bị cấm cho thuê, cho mượn hoặc tiết lộ các thông tin tài sản cá nhân quan trọng, như thông tin tài khoản và mật khẩu.

(4) Người dùng nên chủ động hợp tác với nền tảng trong việc xác minh danh tính người dùng.

(5) Người dùng phải hợp tác với bất kỳ yêu cầu xác minh KYC nào do nền tảng đưa ra. Việc không hợp tác hoặc từ chối có thể dẫn đến hạn chế, tạm ngưng hoặc chấm dứt tài khoản người dùng, hoặc các biện pháp khác mà nền tảng cho là phù hợp.

(6) Người dùng phải đảm bảo tất cả thông tin và tài liệu nộp là trung thực, chính xác và không gây hiểu lầm. Bất kỳ vi phạm nào đối với yêu cầu này đều được coi là vi phạm nghiêm trọng và có thể dẫn đến hạn chế, tạm ngưng hoặc chấm dứt tài khoản người dùng, hoặc các biện pháp khác mà nền tảng cho là phù hợp.

9. Giải thích chính sách AML / KYC

Nền tảng có quyền giải thích và sửa đổi nội dung chính sách AML / KYC. Tùy theo nhu cầu của nền tảng và các yêu cầu pháp lý, nền tảng có thể sửa đổi chính sách AML / KYC bất cứ lúc nào mà không cần thông báo trước cho người dùng. Các sửa đổi này có thể liên quan đến yêu cầu xác minh danh tính người dùng, thời gian lưu trữ dữ liệu, quy trình tuân thủ hoặc các vấn đề liên quan khác. Người dùng nên thường xuyên xem lại phiên bản mới nhất của chính sách AML / KYC do nền tảng công bố để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu và quy định mới nhất. Việc tiếp tục sử dụng dịch vụ của nền tảng sau bất kỳ sửa đổi nào như vậy đồng nghĩa với việc chấp nhận chính sách đã được sửa đổi.

Miễn trừ trách nhiệm: Nội dung trên trang web này chỉ mang tính tham khảo và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Nó không thay thế cho lời khuyên tài chính chuyên nghiệp, tư vấn hoặc khuyến nghị. Chúng tôi khuyến nghị người dùng tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính có trình độ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào. Chủ sở hữu và tác giả của trang web này không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào phát sinh do dựa vào thông tin được cung cấp. Tất cả các khoản đầu tư đều có rủi ro và hiệu suất trong quá khứ không phản ánh kết quả tương lai.