目的

本政策的目的是确保CoinEx（以下简称“平台”）遵守反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）政策和程序，防止任何非法活动。根据我们的政策，平台无法为来自中国、美国和加拿大阿尔伯塔省的用户提供交易服务。平台遵守相关法律、法规和监管要求，以确保我们业务的合规性。本政策仅供一般信息目的，并不对CoinEx和/或任何其他个人（自然人或其他）具有法律约束力。

1. 客户尽职调查（CDD）方法

1.1 身份验证

-平台鼓励客户提供有效的身份证明文件，如护照、身份证或驾驶执照，以确保交易的合法性和合规性。

-验证客户身份的方法包括比对原始文件、使用身份验证服务提供商或通过其他可接受的渠道进行验证。

1.2 目的和业务关系评估

-评估客户的业务目的、预期业务关系和所需服务，以确保符合监管要求。本平台要求客户在参与特定币种交易或服务前必须完成身份验证流程。

-收集和分析客户的业务计划、财务状况和相关信息。

1.3 尽职调查

-客户的个人信息

• 全名：平台要求客户提供其全名，包括任何化名或笔名。
• 唯一标识号码：客户的唯一标识号码，如身份证号码、出生证明号码或护照号码。这有助于验证客户的身份并确定其唯一性。

-客户的组织信息（如适用）

• 注册地址或营业地址：如果客户是法人实体，平台要求提供其注册地址或营业地址。如果注册地址和营业地址不同，平台以主营业务地点为参考。
• 成立/注册日期：确定客户组织的成立和注册日期有助于确认其法律地位和运营历史。
• 法律形式、章程和权限：了解管理客户组织的法律形式、章程、规范和权限有助于了解其组织结构和运营模式。

-相关方信息（如适用）

• 相关方的相同身份信息：如果客户是法人实体，平台要求提供相同的身份信息以识别其相关方，如董事、合伙人和具有执行权的人员。
• 全名：平台要求提供相关方中涉及的个人的全名。
• 唯一标识号码：为了识别相关方的身份，平台要求提供其唯一标识号码，如身份证号码、出生证明号码或护照号码。

1.4 高风险客户评估

-对被认为具有高风险的客户进行额外的尽职调查，如政治公众人物（PEPs）、高风险行业的企业、高风险交易和来自高风险国家的客户。

-实施更严格的审核、监控和潜在的账户限制，包括定期评估其风险水平和业务活动。

1.5 监控和更新

-建立机制以进行持续监控、定期审查和更新客户信息。

-监视客户的交易活动、资金来源和风险行为，以确保客户信息的准确性和及时性。

2. 风险评估和缓解措施

2.1 风险评估

平台对客户进行风险评估，根据客户业务性质、地理位置、客户类型和交易模式等因素评估身份欺诈风险、洗钱风险和恐怖主义融资风险的级别。客户被分类为低风险、中风险或高风险，并根据其风险水平确定相应的监控措施。

2.2 风险缓解措施

-反洗钱软件（AML软件）：平台采用先进的AML软件，自动检测和监控可疑的交易和活动。这些软件系统根据预设的规则和模型分析交易，以识别潜在的洗钱行为和风险指标。

-交易监控系统：平台建立交易监控系统，监控交易活动并检测任何可疑的模式或异常交易。这有助于及时识别潜在的洗钱活动，并采取必要的行动。

-身份验证服务提供商：平台与可靠的身份验证服务提供商合作，确保客户提供的身份文件的真实性和有效性。这确保客户的身份是合法和可信的。

3. 识别可疑交易和后续措施

为确保我们业务运营的合规性，预防洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动，平台致力于识别和跟进异常交易。以下是措施：

3.1 监控交易活动

平台采用先进的交易监控系统和风险评估工具，监控客户的交易活动，并密切关注以下情况：

-高额交易：涉及异常大金额的交易可能引起我们的关注。

-高频交易：过度频繁的交易也可能被视为可疑行为。

-异常的交易模式：与客户正常行为偏离的交易模式可能被视为可疑。

-高风险交易：在区块链上被确定为涉及非法活动的交易。

3.2 自动警报和风险分析

我们的系统生成自动警报，识别可能存在风险的交易。平台对这些警报进行风险分析，评估其合法性和合规性。如果警报显示潜在的非法活动迹象，平台将进行进一步的调查和跟进。

3.3 人工审核

我们的专业团队对警报进行人工审核，以确保准确性和及时性。必要时，平台可能会与客户进行进一步沟通，要求提供关于交易目的和资金来源的附加文件或解释。

3.4 合规报告

如果平台确定某笔交易存在可疑活动迹象，将根据适用法律和法规提交合规报告。合规报告可能涉及向相关当局提交可疑交易报告（STR）或可疑活动报告（SAR）。

4. 用户数据存储系统

平台建立了一个用户身份信息和交易记录存储系统，安全存储与用户身份信息和交易记录相关的文件和数据。该系统有助于反洗钱调查、合规监管，并防止信息的丢失、损坏或泄露。

5. 用户身份信息和交易记录的保留期限

平台遵守适用的法律和法规要求，确定客户数据的保留期限。保留期限可能根据地区和业务要求而有所不同，并可能涉及一定的时间限制。如果用户的身份信息和交易记录涉及正在进行的反洗钱调查中的任何可疑活动，并且在前一节中规定的最短存储期限尚未到期，平台将保留此信息，直至反洗钱调查完成。

6. 协助司法调查

如果收到国家、地区司法机构、执法部门或其他监管机构要求，平台有权与机构调查合作，并根据各部门或机构的要求提供相关信息和材料。

7. 反洗钱的保密性

在执行与反洗钱有关的职责或工作时，我们的所有员工必须严格遵守保密要求，并保密所有用户身份信息、可疑交易、恐怖主义融资交易和任何其他获得的信息。禁止这些员工向平台的任何组织、个人或无关人员披露此类信息。

8. 用户责任

用户应注意以下事项：

（1）禁止将其账户详情借给他人使用。

（2）禁止出租或借出身份证件。

（3）禁止出租、借出或披露重要的个人资产信息，如账户详情和密码。

（4）用户应积极配合平台进行用户身份验证。

9. AML/KYC政策解读

平台保留解释和修改AML/KYC政策内容的权利。根据平台的需求和法律要求，平台可能随时修改AML/KYC政策，而无需事先通知用户。这些修改可能涉及用户身份验证要求、数据保留期限、合规流程或其他相关事项。用户应定期查阅平台发布的最新版本的AML/KYC政策，以确保符合最新的要求和规定。

注：为了避免误解或错误解读，建议用户参考原文的英文版本，以确保获得最准确和全面的信息。