目的

本政策旨在确保CoinEx（以下简称“本平台”）遵守反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）相关政策及程序，防止任何非法活动。根据本政策，平台无法向与任何被禁止或受限司法辖区相关联的用户提供交易服务。有关这些司法辖区的名单，请参阅我们的帮助 | 被禁止司法辖区列表，该名单可能会由平台自行决定不定期更新。平台遵守相关法律、法规及监管要求，确保业务合规。本政策仅供一般参考，并构成本平台适用条款和政策的一部分。本政策中的任何内容均不限制平台根据其服务条款或适用法律法规享有的权利。

1. 客户尽职调查（CDD）方法

1.1 身份验证

 - 平台可能要求客户提供有效的身份证明文件，包括但不限于护照、身份证或驾驶证，以确保交易的合法性和合规性。

 - 验证客户身份的方法包括对比原始文件、使用身份验证服务提供商，或通过其他可接受的渠道进行验证。

1.2 目的及业务关系评估

- 评估客户的业务目的、预期业务关系及所需服务，以确保符合监管要求。平台要求客户在参与某些产品或服务前完成身份验证流程。

- 收集并分析客户的业务计划、财务状况及相关信息。

1.3 尽职调查

 - 客户个人信息：

• 全名：平台要求客户提供全名，包括任何别名或化名。
• 唯一识别号码：客户的唯一识别号码，如身份证号码、出生证明号码或护照号码。这有助于验证客户身份并确认其唯一性。

 - 客户组织信息（如适用）：

• 注册地址或营业地址：如客户为法人实体，平台要求提供其注册地址或营业地址。如注册地址与营业地址不同，平台以主要营业地点为参考。
• 成立/注册日期：确认客户组织的成立及注册日期，有助于验证其法律地位及运营历史。
• 法律形式、章程及权限：了解客户组织的法律形式、章程、规范及权限，有助于理解其组织结构及运营模式。

 - 关联方信息（如适用）：

• 关联方相同的识别信息：如客户为法人实体，平台要求提供关联方的相同识别信息，如董事、合伙人及具有执行权力的人员。
• 全名：平台要求提供关联方相关个人的全名。
• 唯一识别号码：为识别关联方，平台要求其提供唯一识别号码，如身份证号码、出生证明号码或护照号码。

1.4 高风险客户评估

 - 对被视为高风险的客户进行额外尽职调查，如政治公众人物（PEPs）、高风险行业的企业、高风险交易及来自高风险国家的客户。

 - 实施更严格的审查、监控及可能的账户限制，包括定期评估其风险等级及业务活动。

1.5 监控与更新

 - 建立持续监控、定期复审及更新客户信息的机制。

 - 监控客户交易活动、资金来源及风险行为，确保客户信息的准确性和时效性。

 1.6 平台保留在任何时间要求客户完成身份验证（KYC）的权利，包括但不限于账户安全事件、可疑交易活动、监管要求或其他合规考虑。用户应配合此类要求。未能或拒绝完成所需验证可能导致账户受限、暂停或终止，或平台认为适当的其他措施。

2. 风险评估与缓解措施

2.1 风险评估

平台对客户进行风险评估，基于客户业务性质、地理位置、客户类型及交易模式等因素，评估身份欺诈风险、洗钱风险及恐怖融资风险。客户被分类为低风险、中风险或高风险，并根据风险等级确定相应的监控措施。

2.2 风险缓解措施

 - 反洗钱软件（AML软件）：平台采用先进的AML软件自动检测和监控可疑交易及活动。该软件系统基于预设规则和模型分析交易，以识别潜在的洗钱行为和风险指标。

 - 交易监控系统：平台建立交易监控系统，监控交易活动并检测任何可疑模式或异常交易，及时识别潜在洗钱活动并采取必要措施。

 - 身份验证服务提供商：平台与可靠的身份验证服务提供商合作，确保客户提供的身份证明文件的真实性和有效性，确保客户身份合法可信。

3. 可疑交易识别及后续措施

为确保业务合规，防止洗钱、恐怖融资及其他非法活动，平台致力于识别并跟进异常交易。具体措施如下：

3.1 监控交易活动

平台采用先进的交易监控系统和风险评估工具，监控客户交易活动，重点关注：

 - 大额交易：涉及异常大额资金的交易可能引起关注。

 - 高频交易：过于频繁的交易也可能被视为可疑行为。

 - 异常交易模式：偏离客户常规行为的交易模式可能被视为可疑。

 - 高风险交易：已被识别为涉及区块链非法活动的交易。

3.2 自动警报及风险分析

系统会生成自动警报，识别可能存在风险的交易。平台对这些警报进行风险分析，评估其合法性和合规性。如警报显示潜在非法活动迹象，平台可能采取进一步行动，包括但不限于暂停相关交易或账户，等待调查结果。

3.3 人工复核

专业团队对警报进行人工复核，确保准确及时。必要时，平台可能与客户进一步沟通，要求提供额外文件或解释交易目的及资金来源。

3.4 合规报告

如平台认定交易存在可疑活动迹象，将依照适用法律法规提交合规报告。合规报告可能包括向相关主管部门提交可疑交易报告（STR）或可疑活动报告（SAR）。

4. 用户数据存储系统

平台建立了用户身份信息及交易记录存储系统，安全存储与用户身份信息及交易记录相关的文件和数据，便于反洗钱调查、监管合规，并防止信息丢失、损坏或泄露。

5. 用户身份信息及交易记录的保存期限

平台遵守适用法律法规，确定客户数据的保存期限。保存期限可能因地区及业务需求而异，并可能包含一定的时间限制。如用户身份信息及交易记录涉及正在进行的反洗钱调查中的可疑活动，且前述最短保存期限尚未届满，平台将保留该信息直至洗钱调查完成。

6. 协助司法调查

如国家、地区司法机构、执法机关或其他监管部门提出请求，平台有权配合调查，提供相关信息和材料。

7. 反洗钱保密义务

本平台任何员工在执行反洗钱相关职责时，必须严格遵守保密要求，保守所有用户身份信息、可疑交易、恐怖融资交易及其他获得的信息秘密。禁止向任何组织、个人或平台无关人员泄露上述信息。

8. 用户责任

用户应注意以下事项：

(1) 禁止将账户信息借给他人使用。

(2) 禁止出租或借出身份证明文件。

(3) 禁止出租、借出或泄露重要个人资产信息，如账户信息和密码。

(4) 应积极配合平台进行用户身份验证。

(5) 应配合平台要求的任何KYC验证。未能或拒绝配合可能导致账户受限、暂停或终止，或平台认为适当的其他措施。

(6) 确保提交的所有信息和文件真实、准确且不具误导性。违反此要求构成重大违约，可能导致账户受限、暂停或终止，或平台认为适当的其他措施。

9. AML / KYC政策的解释权

平台保留对AML / KYC政策内容进行解释和修改的权利。根据平台需求及法律要求，平台可随时修改AML / KYC政策，且无需事先通知用户。修改内容可能涉及用户身份验证要求、数据保存期限、合规流程或其他相关事项。用户应定期查阅平台发布的最新AML / KYC政策版本，以确保符合最新要求和法规。用户继续使用平台服务即视为接受修改后的政策。 

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