Puntos a Tener en Cuenta
1. NO preste su cuenta de CoinEx a otros para su uso.
2. NO alquile, preste ni divulgue información importante de propiedad personal como sus documentos de identificación, tarjeta bancaria, libreta de ahorros o contraseña.
3. AMBAS partes en una transacción deben cooperar activamente con CoinEx para la verificación de identidad.
4. Al realizar transacciones en CoinEx, elija y utilice canales de pago de terceros seguros y confiables para las actividades de pago.
5. No acepte pagos de partes que no sean el comprador ni reciba pagos que no provengan del vendedor. Asegúrese de que el nombre del pagador/receptor coincida con la información de la cuenta en la plataforma P2P.
Consejos para el Comercio
1. No realice pagos antes de que el comerciante acepte el pedido; en esta situación, el pedido no será válido y no podrá ser apelado.
2. Asegúrese de confirmar la recepción de los fondos en la plataforma de pago de terceros antes de liberar las criptomonedas.
3. Los especialistas oficiales de atención al cliente de CoinEx no participarán en el chat privado entre compradores y vendedores en la ventana de chat.
4. CoinEx no actuará como custodio de moneda fiduciaria y nunca enviará correos electrónicos solicitándole completar una transacción P2P.
5. La comunicación entre ambas partes en una transacción debe restringirse a la ventana de chat P2P para evitar interacciones o transacciones fuera de la plataforma.
6. Para evitar phishing y fraudes, asegúrese de verificar la autenticidad de su dirección de correo electrónico, número de teléfono y enlaces de sitios web a través del Canal Oficial de Verificación de CoinEx.
7. Si encuentra usuarios o comerciantes sospechosos, o tiene alguna pregunta sobre sus pedidos P2P, inicie inmediatamente una apelación o envíe un ticket para contactar con el soporte al cliente de CoinEx.
Advertencia de Riesgo
Como herramienta de asistencia comercial, el comercio P2P NO constituye asesoramiento financiero o de inversión por parte de CoinEx. CoinEx solo proporciona funciones de visualización de información, y todas sus transacciones se completan con las contrapartes. Después de leer completamente las instrucciones de comercio P2P, evalúe su propia tolerancia al riesgo y tome decisiones racionales.
Nota: Para garantizar la seguridad y transparencia de las transacciones, y proteger sus derechos, si nota alguna transacción sospechosa durante el pago o después de la finalización del pedido, por favor reporte los detalles a CoinEx para investigación. Para instrucciones, consulte Cómo Presentar una Apelación.
Estafas Comunes en CoinEx y Guía Anti-Fraude
En el comercio P2P, por favor esté alerta ante los siguientes comportamientos comunes de estafa:
1. Suplantación de Soporte al Cliente de CoinEx para fraude
(1) Caso
En la ventana de chat, un estafador puede hacerse pasar por el servicio al cliente de la plataforma, alegando información falsa como fondos fiduciarios retenidos en custodia, y requiriendo que libere los activos digitales antes de que los fondos sean acreditados. También pueden iniciar una apelación para presionarlo a liberar los activos y proporcionar un recibo de pago falso.
(2) Prevención
Por favor, tenga en cuenta que los especialistas de Soporte al Cliente de CoinEx no participan en el chat privado entre compradores y vendedores. El soporte de CoinEx no está involucrado en la ventana de chat IM P2P. Asegúrese de confirmar la recepción de fondos en la plataforma de pago de terceros antes de confirmar la liberación de las criptomonedas.
Recordatorio: El soporte al cliente de CoinEx solo responderá en la página de apelación después de que usted inicie una apelación P2P.
2. Fraude con Pruebas de Pago Falsas
(1) Caso
Los estafadores pueden enviar pruebas de pago falsificadas o afirmar falsamente que los fondos han sido retenidos en custodia por CoinEx, y exigir que libere los activos digitales antes de que los fondos sean acreditados en su cuenta bancaria.
(2) Prevención
Antes de liberar los activos criptográficos, asegúrese de verificar el saldo en su cuenta bancaria y confirmar que el monto del pago ha sido acreditado. No se apresure a liberar los activos criptográficos debido a las tácticas de intimidación del estafador, como iniciar una apelación.
Si detecta algún comportamiento sospechoso, por favor abandone la operación y reporte los detalles a CoinEx para investigación. Para instrucciones, consulte Cómo Presentar una Apelación.
3. Inducción a Pagar Antes de la Aceptación del Pedido
(1) Caso
Los estafadores pueden pedirle que realice un pago antes de aceptar el pedido o afirmar que debe esperar el procesamiento. Después de que usted realice el pago, el estafador puede negarse a confirmar el pedido o esperar hasta que el pedido expire.
Los estafadores también pueden afirmar que hay un alto volumen de pedidos en proceso e informarle que debe esperar después de realizar un pedido. Cuando el pedido vence, el estafador le notifica que ahora pueden procesar el pedido pero no le permite realizar un nuevo pedido. Si usted sigue las instrucciones de pago proporcionadas por el estafador, este no responde después de que usted paga, resultando en una estafa exitosa.
(2) Prevención
Siempre realice los pagos después de que el comerciante haya aceptado el pedido. Si un pedido P2P expira pero aún necesita proceder con la transacción, realice un nuevo pedido y haga clic en el botón "He realizado el pago" después de pagar para evitar pérdidas debido a la expiración del pedido.
4. Marcar Pedidos No Pagados como “Pagados”
(1) Caso
El estafador hace clic en el botón "Pagado" sin realizar el pago, y le dice al vendedor que hay un retraso en el pago bancario, que necesita liberar primero las criptomonedas antes de recibir el pago, o que los activos han sido almacenados por CoinEx, y le pide al vendedor que libere las criptomonedas primero.
(2) Cómo prevenirlo
Antes de liberar las criptomonedas, asegúrese de revisar el saldo de su cuenta bancaria y confirmar que el pago ha sido recibido.
5. Fraude por Correo Electrónico de Phishing
(1) Caso
Los estafadores pueden solicitar su dirección de correo electrónico en la ventana de chat y posteriormente enviar un correo electrónico falso oficial afirmando que el estafador ha completado la transferencia, instándole a liberar los activos lo antes posible. Después de liberar los activos, usted descubre que la cuenta receptora no ha sido acreditada. Los estafadores suelen usar direcciones de correo electrónico falsificadas como coinexpro.mail@gmail.com para enviar correos.
(2) Prevención
Para evitar phishing y fraudes, se recomienda configurar códigos anti-phishing, que pueden ayudarle a verificar si los correos recibidos son del CoinEx oficial. Para instrucciones, consulte Cómo Configurar el Código Anti-Phishing.
Si encuentra sitios web, correos electrónicos, Telegram, etc., sospechosos, por favor verifique su autenticidad a través del Canal Oficial de Verificación de CoinEx. Para instrucciones, consulte Canal Oficial de Verificación de CoinEx.
6. Fraude por SMS
(1) Caso
Los estafadores pueden hacerse pasar por bancos o aplicaciones de billetera, enviando mensajes SMS que imitan notificaciones reales, afirmando que ha recibido un pago y haciéndole creer que su cuenta bancaria ha recibido fondos, induciéndole a liberar los activos, lo que resulta en un fraude exitoso.
(2) Prevención
Asegúrese de confirmar si ha recibido el pago en su cuenta bancaria personal o billetera electrónica, y no confíe ciegamente en los mensajes SMS.
7. Guía hacia Otras Plataformas de Estafa
(1) Caso
Los estafadores pueden guiarle a comunicarse de forma privada sobre pedidos P2P usando otras plataformas de redes sociales, registrarse y depositar en otros llamados intercambios reputados, donde la plataforma desaparece o el retiro se vuelve imposible, resultando en pérdida financiera.
(2) Prevención
Mantenga la comunicación dentro de la ventana de chat P2P para evitar pérdidas financieras al salir de la plataforma. Si encuentra usuarios o comerciantes sospechosos, informe el problema rápidamente mediante tickets o apelaciones a CoinEx. CoinEx no se responsabiliza por pérdidas financieras derivadas de transacciones realizadas fuera de la plataforma CoinEx.
8. Inducción a Cancelar el Pedido
(1) Caso
Los estafadores pueden obtener su número de teléfono a través del chat o información de pago y hacerse pasar por servicio al cliente de una aplicación de pago de terceros para contactarle. Alegarán que el pago falló, y que los fondos serán reembolsados, induciéndole a cancelar manualmente el pedido.
Después de recibir el pago, los estafadores pueden afirmar falsamente problemas técnicos, solicitándole cancelar y volver a pedir. Una vez que cancela el pedido, el estafador elimina inmediatamente su anuncio de la página P2P, impidiéndole obtener un reembolso.
(2) Prevención
No cancele el pedido después del pago. Si encuentra algún problema técnico con el pedido, presente una apelación para asistencia de inmediato.
9. Esquema de Triángulo
Dos estafadores realizan pedidos simultáneamente con el mismo vendedor. Los estafadores aprovechan la confianza del vendedor y le instan a liberar las criptomonedas sin una verificación válida. Liberar criptomonedas sin verificar al remitente implica riesgos. Si no se tiene precaución, puede liberar criptomonedas dos veces pero recibir solo la mitad o incluso menos de los activos vendidos.
(1) Casos Relacionados
Caso 1
El estafador A realiza un pedido de compra por 2,000 USDT en criptomonedas (Pedido A), mientras que el estafador B realiza un pedido de compra por 3,000 USDT (Pedido B). El estafador B transfiere 2,000 USDT al vendedor, y simultáneamente, el estafador A marca falsamente el Pedido A como "pagado". El vendedor libera las criptomonedas del Pedido A al estafador A.
Luego, el estafador B paga al vendedor otros 1,000 USDT por el Pedido B y proporciona prueba de pago por los 3,000 USDT completos. El estafador B presiona al vendedor para que libere las criptomonedas del Pedido B.
Caso 2
El estafador A realiza un pedido de compra por 2,000 USDT en criptomonedas (Pedido A), mientras que el estafador B realiza otro pedido de compra por 2,000 USDT (Pedido B). El estafador B transfiere 2,000 USDT al vendedor, y simultáneamente, el estafador A marca falsamente el Pedido A como "pagado". El vendedor libera las criptomonedas al comprador A.
El estafador B afirma que el pago ha sido realizado pero el vendedor no ha liberado las criptomonedas. El estafador B presenta una apelación para obtener un reembolso o cancelar el pedido, amenazando al vendedor.
2. Prevención
Por favor, revise cuidadosamente la prueba de pago de la contraparte, ya que los defraudadores pueden reutilizar la misma prueba en múltiples pedidos, evite ser estafado. Al recibir pagos por múltiples pedidos, asegúrese de que el nombre del comprador o vendedor coincida con la verificación de identidad. Nunca acepte pagos bajo nombres no reales.
10. Negativa a Pagar Tras Reembolso/Esquema de Fraude con Cheques
(1) Caso
Los estafadores pueden explotar la función de negativa a reembolsar de ciertos métodos de pago o emitir cheques no negociables después de la finalización de un pedido P2P para cancelar o reembolsar el pago inicial. Pueden intencionalmente sembrar dudas sobre el pedido por posible fraude o error como motivo para revocar el pago original.
(2) Prevención
Antes de liberar las monedas, siempre asegúrese de que el pago haya sido acreditado en la plataforma de pago de terceros. No acepte pagos mediante cheque o a través de métodos de pago de terceros con alto riesgo de contracargos. Si alguien insiste en usar un cheque para el pago, manténgase alerta y presente una apelación de inmediato.