Pontos a Observar
1. NÃO empreste sua conta CoinEx para outras pessoas utilizarem.
2. NÃO alugue, empreste ou divulgue informações pessoais importantes, como seus documentos de identidade, cartão bancário, caderneta ou senha.
3. AMBAS as partes em uma transação devem cooperar ativamente com a CoinEx para a verificação de identidade.
4. Ao realizar transações na CoinEx, escolha e utilize canais de pagamento terceirizados seguros e confiáveis para as atividades de pagamento.
5. Não aceite pagamentos de partes que não sejam o comprador ou receba pagamentos que não sejam do vendedor. Certifique-se de que o nome do pagador/beneficiário corresponda às informações da conta na plataforma P2P.
Dicas de Negociação
1. Não faça pagamentos antes que o comerciante aceite o pedido; nessa situação, o pedido não será válido e não poderá ser apelado.
2. Certifique-se de confirmar o recebimento dos fundos na plataforma de pagamento terceirizada antes de liberar as criptomoedas.
3. Os especialistas oficiais de suporte ao cliente da CoinEx não participarão do chat privado entre compradores e vendedores na janela de chat.
4. A CoinEx não atuará como custodiante de moeda fiduciária e nunca enviará e-mails solicitando que você complete uma transação P2P.
5. A comunicação entre ambas as partes em uma transação deve ser restrita à janela de chat P2P para evitar interações ou transações fora da plataforma.
6. Para evitar phishing e fraudes, certifique-se de verificar a autenticidade do seu endereço de e-mail, número de telefone e links de sites através do Canal Oficial de Verificação CoinEx.
7. Se você encontrar usuários ou comerciantes suspeitos, ou tiver qualquer dúvida sobre seus pedidos P2P, por favor, inicie imediatamente uma apelação ou envie um ticket para contatar o suporte ao cliente da CoinEx.
Aviso de Risco
Como ferramenta de assistência comercial, o comércio P2P NÃO constitui aconselhamento financeiro ou de investimento da CoinEx. A CoinEx apenas oferece funções de exibição de informações, e todas as suas transações são concluídas com as contrapartes. Após ler completamente as instruções de comércio P2P, avalie sua própria tolerância ao risco e tome decisões racionais.
Nota: Para garantir a segurança e transparência das transações, e proteger seus direitos, se você notar qualquer transação suspeita durante o pagamento ou após a conclusão do pedido, por favor, reporte os detalhes à CoinEx para investigação. Para instruções, consulte Como Enviar uma Apelação.
Golpes Comuns na CoinEx e Guia Anti-Fraude
No comércio P2P, por favor, proteja-se contra os seguintes comportamentos comuns de golpe:
1. Personificação do Suporte ao Cliente CoinEx para fraude
(1) Caso
Na janela de chat, um golpista pode se passar pelo atendimento da plataforma, alegando informações falsas como fundos fiduciários retidos em custódia, exigindo que você libere os ativos digitais antes que os fundos sejam creditados. Eles também podem iniciar uma apelação para pressioná-lo a liberar os ativos e fornecer um comprovante de pagamento falso.
(2) Prevenção
Por favor, note que os Especialistas de Suporte ao Cliente da CoinEx não participam do chat privado entre compradores e vendedores. O Suporte CoinEx não está envolvido na janela de chat IM P2P. Certifique-se de confirmar o recebimento dos fundos na plataforma de pagamento terceirizada antes de confirmar a liberação das criptomoedas.
Lembrete: O suporte ao cliente da CoinEx responderá apenas na página de apelação após você iniciar uma apelação P2P.
2. Fraude com Comprovante de Pagamento Falso
(1) Caso
Golpistas podem enviar comprovantes de pagamento falsificados ou alegar falsamente que os fundos foram retidos em custódia pela CoinEx, exigindo que você libere os ativos digitais antes que os fundos sejam creditados em sua conta bancária.
(2) Prevenção
Antes de liberar os ativos, certifique-se de verificar o saldo na sua conta bancária e garantir que o valor do pagamento tenha sido creditado. Não se apresse em liberar os ativos devido às táticas de intimidação do golpista, como iniciar uma apelação.
Se houver qualquer comportamento suspeito, por favor, desista do negócio e reporte os detalhes à CoinEx para investigação. Para instruções, consulte Como Enviar uma Apelação.
3. Indução para Pagamento Antes da Aceitação do Pedido
(1) Caso
Golpistas podem pedir que você faça um pagamento antes de aceitar o pedido ou alegar que você precisa aguardar o processamento. Após você efetuar o pagamento, o golpista pode se recusar a confirmar o pedido ou esperar até que o pedido expire.
Golpistas também podem alegar que há um alto volume de pedidos sendo processados e informar que você deve aguardar após fazer o pedido. Quando o pedido expira, o golpista notifica que agora pode processar o pedido, mas não permite que você faça um novo pedido. Se você seguir as instruções de pagamento fornecidas pelo golpista, eles não responderão após o pagamento, levando a um golpe bem-sucedido.
(2) Prevenção
Sempre faça pagamentos após o comerciante ter aceitado o pedido. Se um pedido P2P expirar, mas você ainda precisar prosseguir com a transação, faça um novo pedido e clique no botão "Eu fiz o pagamento" após o pagamento para evitar perdas devido ao tempo de expiração do pedido.
4. Marcar Pedidos Não Pagos como “Pagos”
(1) Caso
O golpista clica no botão "Pago" sem efetuar o pagamento e diz ao vendedor que há um atraso no pagamento bancário, que ele precisa liberar as criptomoedas antes de receber o pagamento, ou que os ativos foram armazenados pela CoinEx, pedindo ao vendedor para liberar as criptomoedas primeiro.
(2) Como prevenir
Antes de liberar as criptomoedas, por favor, verifique o saldo da sua conta bancária e confirme que o pagamento foi recebido.
5. Fraude por E-mail de Phishing
(1) Caso
Golpistas podem solicitar seu endereço de e-mail na janela de chat e posteriormente enviar um e-mail oficial falso alegando que o golpista concluiu a transferência, instando você a liberar os ativos o mais rápido possível. Após liberar os ativos, você descobre que a conta receptora não foi creditada. Os golpistas normalmente usam endereços de e-mail falsificados, como coinexpro.mail@gmail.com, para enviar e-mails.
(2) Prevenção
Para evitar phishing e fraudes, recomenda-se configurar códigos anti-phishing, que podem ajudá-lo a verificar se os e-mails recebidos são da CoinEx oficial. Para instruções, consulte Como Configurar Código Anti-Phishing.
Se você encontrar quaisquer sites, e-mails, Telegram, etc., suspeitos, por favor, verifique sua autenticidade através do Canal Oficial de Verificação CoinEx. Para instruções, consulte Canal Oficial de Verificação CoinEx.
6. Fraude por SMS
(1) Caso
Golpistas podem se passar por bancos ou aplicativos de carteira, enviando mensagens SMS que imitam notificações reais, alegando que você recebeu um pagamento e induzindo você a acreditar que sua conta bancária foi creditada, levando-o a liberar os ativos, resultando em fraude bem-sucedida.
(2) Prevenção
Certifique-se de confirmar se você recebeu o pagamento na sua conta bancária pessoal ou carteira eletrônica, e não confie cegamente em mensagens SMS.
7. Redirecionamento para Outras Plataformas de Golpe
(1) Caso
Golpistas podem orientá-lo a comunicar-se privadamente sobre pedidos P2P usando outras plataformas de mídia social, registrar-se e depositar em outras chamadas exchanges confiáveis, onde a plataforma desaparece ou o saque se torna impossível, resultando em perda financeira.
(2) Prevenção
Mantenha a comunicação dentro da janela de chat P2P para evitar perda financeira ao sair da plataforma. Se você encontrar usuários ou comerciantes suspeitos, levante o problema prontamente através de tickets ou apelações para a CoinEx. A CoinEx não se responsabiliza por perdas financeiras decorrentes de transações realizadas fora da plataforma CoinEx.
8. Indução ao Cancelamento do Pedido
(1) Caso
Golpistas podem obter seu número de telefone através do chat ou informações de pagamento e se passar pelo atendimento ao cliente de um aplicativo de pagamento terceirizado para contatá-lo. Eles alegarão que o pagamento falhou e que os fundos serão reembolsados, induzindo você a cancelar o pedido manualmente.
Após receber o pagamento, os golpistas podem alegar falsamente problemas técnicos, solicitando que você cancele e faça um novo pedido. Depois que você cancela o pedido, o golpista remove imediatamente seu anúncio da página P2P, impedindo que você obtenha reembolso.
(2) Prevenção
Não cancele o pedido após o pagamento. Se você encontrar qualquer problema técnico com o pedido, registre prontamente uma apelação para obter assistência.
9. Esquema Triangular
Dois golpistas fazem pedidos simultâneos com o mesmo vendedor. Os golpistas aproveitam a confiança do vendedor e o pressionam a liberar a criptomoeda sem verificação válida. Liberar criptomoeda sem verificar o remetente apresenta riscos. Se não houver cautela, você pode liberar criptomoeda duas vezes, mas receber apenas metade ou até menos dos ativos vendidos.
(1) Casos Relacionados
Caso 1
Golpista A faz um pedido de compra de 2.000 USDT em criptomoeda (Pedido A), enquanto Golpista B faz um pedido de compra de 3.000 USDT (Pedido B). Golpista B transfere 2.000 USDT para o vendedor e, simultaneamente, Golpista A falsamente marca o Pedido A como "pago". O vendedor libera a criptomoeda do Pedido A para Golpista A.
Golpista B então paga ao vendedor mais 1.000 USDT pelo Pedido B e fornece comprovante de pagamento dos 3.000 USDT completos. Golpista B pressiona o vendedor a liberar a criptomoeda do Pedido B.
Caso 2
Golpista A faz um pedido de compra de 2.000 USDT em criptomoeda (Pedido A), enquanto Golpista B faz outro pedido de compra de 2.000 USDT (Pedido B). Golpista B transfere 2.000 USDT para o vendedor e, simultaneamente, Golpista A falsamente marca o Pedido A como "pago". O vendedor libera a criptomoeda para o comprador A.
Golpista B alega que o pagamento foi feito, mas o vendedor não liberou a criptomoeda. Golpista B apresenta uma apelação para obter reembolso ou cancelar o pedido, ameaçando o vendedor.
2. Prevenção
Por favor, para evitar ser enganado verifique cuidadosamente o comprovante de pagamento da contraparte, pois golpistas podem reutilizar o mesmo comprovante em múltiplos pedidos. Ao receber pagamentos por múltiplos pedidos, certifique-se de que o nome do comprador ou vendedor corresponda à verificação de identidade. Nunca aceite pagamentos em nomes falsos.
10. Recusa de Pagamento Após Reembolso/Esquema de Fraude com Cheque
(1) Caso
Golpistas podem explorar o recurso de recusa de reembolso de certos métodos de pagamento ou emitir cheques não negociáveis após a conclusão de um pedido P2P para cancelar ou reembolsar o pagamento inicial. Eles podem intencionalmente lançar dúvidas sobre o pedido por possível fraude ou erro como motivo para revogar o pagamento original.
(2) Prevenção
Antes de liberar as moedas, sempre certifique-se de que o pagamento foi creditado na plataforma de pagamento terceirizada. Não aceite pagamento via cheque ou por métodos de pagamento terceirizados com alto risco de estorno. Se alguém insistir em usar cheque para pagamento, mantenha-se vigilante e registre uma apelação imediatamente.