目的

本政策旨在確保 CoinEx（以下稱「本平台」）遵守反洗錢（AML）及了解您的客戶（KYC）政策和程序，並防止任何非法活動。根據本政策，本平台無法向與任何禁止或限制管轄區相關的用戶提供交易服務。關於這些管轄區的清單，請參閱我們的幫助 | 禁止管轄區清單，該清單可能會由本平台自行決定不定期更新。本平台遵守相關法律、法規及監管要求，以確保業務合規。本政策僅供一般參考，並構成本平台適用條款及政策的一部分。本政策中的任何內容均不限制本平台根據服務條款或適用法律法規享有的權利。

1. 客戶盡職調查（CDD）方法

1.1 身份驗證

 - 本平台可能要求客戶提供有效的身份證明文件，包括但不限於護照、身份證或駕照，以確保交易的合法性與合規性。

 - 驗證客戶身份的方法包括比對原始文件、使用身份驗證服務提供商，或通過其他可接受的管道進行驗證。

1.2 目的及業務關係評估

- 評估客戶的業務目的、預期業務關係及所需服務，以確保符合監管要求。本平台要求客戶在參與特定產品或服務前完成身份驗證程序。

- 收集並分析客戶的業務計劃、財務狀況及相關資訊。

1.3 盡職調查

 - 客戶個人資訊：

• 全名：本平台要求客戶提供完整姓名，包括任何別名或筆名。
• 唯一識別號碼：客戶的唯一識別號碼，如身份證號碼、出生證明號碼或護照號碼，有助於驗證客戶身份並確認其唯一性。

 - 客戶組織資訊（如適用）：

• 註冊地址或營業地址：若客戶為法人實體，本平台要求其提供註冊地址或營業地址。如註冊地址與營業地址不同，本平台以主要營業地點為參考。
• 成立／註冊日期：確定客戶組織的成立及註冊日期，有助於確認其法律地位及營運歷史。
• 法律形式、章程及權限：了解客戶組織的法律形式、章程、規範及權限，有助於掌握其組織架構及運作模式。

 - 關係人資訊（如適用）：

• 關係人相同的身份識別資訊：若客戶為法人實體，本平台要求提供其關係人（如董事、合夥人及具有執行權限的人員）的相同身份識別資訊。
• 全名：本平台要求關係人個人的完整姓名。
• 唯一識別號碼：為識別關係人，本平台要求其唯一識別號碼，如身份證號碼、出生證明號碼或護照號碼。

1.4 高風險客戶評估

 - 對被視為高風險的客戶進行額外盡職調查，例如政治公眾人物（PEPs）、高風險產業的企業、高風險交易及來自高風險國家的客戶。

 - 實施更嚴格的審查、監控及可能的帳戶限制，包括定期評估其風險等級及業務活動。

1.5 監控與更新

 - 建立持續監控、定期審查及更新客戶資訊的機制。

 - 監控客戶交易活動、資金來源及風險行為，確保客戶資訊的準確性與時效性。

 1.6 本平台保留隨時要求任何客戶完成身份驗證（KYC）的權利，包括但不限於帳戶安全事件、可疑交易活動、監管要求或其他合規考量。用戶應配合此類要求。未完成或拒絕完成所需驗證，可能導致用戶帳戶被限制、暫停或終止，或本平台認為適當的其他措施。

2. 風險評估及緩解措施

2.1 風險評估

本平台進行客戶風險評估，以評估身份詐騙風險、洗錢風險及恐怖主義融資風險，評估因素包括客戶業務性質、地理位置、客戶類型及交易模式。客戶依風險等級分類為低風險、中風險或高風險，並根據風險等級決定相應的監控措施。

2.2 風險緩解措施

 - 反洗錢軟體（AML 軟體）：本平台採用先進的反洗錢軟體，自動偵測及監控可疑交易與活動。該軟體系統根據預設規則及模型分析交易，以識別潛在的洗錢行為及風險指標。

 - 交易監控系統：本平台設立交易監控系統，監控交易活動並偵測任何可疑模式或異常交易，協助及時識別潛在洗錢活動並採取必要行動。

 - 身份驗證服務提供商：本平台與可靠的身份驗證服務提供商合作，確保客戶提供的身份文件真實有效，確保客戶身份的合法性與可信度。

3. 可疑交易的識別與後續措施

為確保業務運作合規，防止洗錢、恐怖主義融資及其他非法活動，本平台致力於識別並跟進異常交易。措施如下：

3.1 監控交易活動

本平台採用先進的交易監控系統及風險評估工具，監控客戶交易活動，密切關注以下事項：

 - 高價值交易：涉及異常大額的交易可能引起注意。

 - 高頻率交易：過於頻繁的交易亦可能被視為可疑行為。

 - 異常交易模式：偏離客戶常規行為的交易模式可能被視為可疑。

 - 高風險交易：被辨識為區塊鏈上涉及非法活動的交易。

3.2 自動警示與風險分析

系統會自動產生警示，識別可能存在風險的交易。本平台對這些警示進行風險分析，以評估其合法性及合規性。如警示顯示潛在非法活動跡象，本平台可能採取進一步行動，包括但不限於暫停相關交易或帳戶，待調查完成。

3.3 人工審查

專業團隊對警示進行人工審核，以確保準確性與時效性。必要時，本平台可能與客戶進一步溝通，要求提供額外文件或說明交易目的及資金來源。

3.4 合規報告

若本平台判定交易存在可疑活動跡象，將依適用法律法規提交合規報告。合規報告可能包括向相關主管機關提交可疑交易報告（STR）或可疑活動報告（SAR）。

4. 用戶資料儲存系統

本平台建立用戶身份資訊及交易記錄儲存系統，安全存放與用戶身份資訊及交易記錄相關的文件和數據。該系統有助於反洗錢調查、監管合規，並防止資訊遺失、損壞或洩漏。

5. 用戶身份資訊及交易記錄的保存期限

本平台依適用法律及監管要求確定客戶資料的保存期限。保存期限依地區及業務需求而異，可能涉及一定時間限制。若用戶身份資訊及交易記錄涉及正在進行的反洗錢調查中的可疑活動，且前述最低保存期限尚未屆滿，本平台將保留該資訊直至洗錢調查結束。

6. 協助司法調查

應國家、地區司法機關、執法機構或其他監管機關要求，本平台有權配合調查，並提供相關資訊及資料予該機關或機構。

7. 反洗錢保密義務

本平台任何員工在執行反洗錢相關職務或工作時，必須嚴格遵守保密要求，對所有用戶身份資訊、可疑交易、恐怖主義融資交易及其他所獲資訊予以保密。此類員工不得向任何組織、個人或本平台無關人員洩露該等資訊。

8. 用戶責任

用戶應注意以下事項：

(1) 禁止將帳戶資料借予他人使用。

(2) 禁止出租或借出身份證明文件。

(3) 禁止出租、借出或洩露重要個人資產資訊，如帳戶資料及密碼。

(4) 應積極配合本平台進行用戶身份驗證。

(5) 用戶應配合本平台要求的任何 KYC 驗證。未配合或拒絕可能導致帳戶被限制、暫停或終止，或本平台認為適當的其他措施。

(6) 用戶應確保所提交的所有資訊及文件真實、準確且不具誤導性。違反此要求構成重大違約，可能導致帳戶被限制、暫停或終止，或本平台認為適當的其他措施。

9. AML / KYC 政策的解釋權

本平台保留對 AML / KYC 政策內容的解釋及修改權利。根據本平台需求及法律要求，本平台可隨時修改 AML / KYC 政策，且無需事先通知用戶。此類修改可能涉及用戶身份驗證要求、資料保存期限、合規流程或其他相關事項。用戶應定期查看本平台公布的最新 AML / KYC 政策版本，以確保符合最新要求及規定。用戶繼續使用本平台服務即表示接受修訂後的政策。

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